Справа № 5023/7064/11

ÕÀÐʲÂÑÜÊÈÉ ÀÏÅËßÖ²ÉÍÈÉ ÃÎÑÏÎÄÀÐÑÜÊÈÉ ÑÓÄ ïðîñïåêò Íåçàëåæíîñò³, 13, ì³ñòî Õàðê³â, 61058 ÏÎÑÒÀÍÎÂÀ ²ÌÅÍÅÌ ÓÊÐÀ¯ÍÈ "08" ëþòîãî 2018 ð. Ñïðàâà ¹ 5023/7064/11 Êîëåã³ÿ ñóää³â ó ñêëàä³: ãîëîâóþ÷èé ñóääÿ Êðåñòüÿí³íîâ Î.Î., ñóääÿ Ôîì³íà Â. Î. , ñóääÿ Øåâåëü Î. Â. çà ó÷àñòþ ñåêðåòàðÿ ñóäîâîãî çàñ³äàííÿ Êëàäüêî À.Ñ. ðîçãëÿíóâøè ó â³äêðèòîìó ñóäîâîìó çàñ³äàíí³ ó ïðèì³ùåíí³ Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó àïåëÿö³éíó ñêàðãó àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî Ìåãåð³ Àðòóðà Âàëåð³éîâè÷à (âõ. ¹ 134 Õ/2) íà óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ó ñïðàâ³ ¹ 5023/7064/11 (ïîñòàíîâëåíó ñóääåþ Óñàòèì Â.Î., â ïðèì³ùåíí³ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³, ïîâíèé òåêñò ñêëàäåíî 22.12.2017) çà çàÿâîþ Ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà "ÂÒÁ Áàíê", ì. Õàðê³â äî Êîðïîðàö³¿ "Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï", ñ. Êîìóíàð ïðî âèçíàííÿ áàíêðóòîì ÂÑÒÀÍÎÂÈËÀ Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ó ñïðàâ³ ¹ 5023/7064/11 (ñóääÿ Óñàòèé Â.Î.) â³äìîâëåíî ë³êâ³äàòîðó â çàäîâîëåíí³ êëîïîòàííÿ ïðî âèòðåáóâàííÿ äîêóìåíò³â. Çàäîâîëåíî çàÿâó ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà (âõ. ¹10373 â³ä 28.02.2017). Çàì³íåíî ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íà Òîâàðèñòâî ç äîäàòêîâîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Ãàðìîí³ÿ", à Òîâàðèñòâî ç äîäàòêîâîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Ãàðìîí³ÿ" çàì³íåíî íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ". Àðá³òðàæíèé êåðóþ÷èé Ìåãåðÿ À.Â. ç âêàçàíîþ óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó íå ïîãîäèâñÿ òà çâåðíóâñÿ äî Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ç àïåëÿö³éíîþ ñêàðãîþ, â ÿê³é, ïîñèëàþ÷èñü íà ïîðóøåííÿ ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ íîðì ìàòåð³àëüíîãî òà ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà, ïðîñèòü óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ó ñïðàâ³ ¹ 5023/7064/11 ñêàñóâàòè òà ïðèéíÿòè íîâå ð³øåííÿ, ÿêèì â³äìîâèòè ó çàäîâîëåíí³ çàÿâè ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî. 15.01.2018 â³ä àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî Ìåãåð³ À.Â. íàä³éøëè äîïîâíåííÿ äî àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, â ÿêèõ ñêàðæíèê ïîñèëàþ÷èñü íà òå, ùî îñêàðæóâàíà óõâàëà íà éîãî ïîøòîâó àäðåñó íå íàäõîäèëà, à ç òåêñòîì óõâàëè â³í îçíàéîìèâñÿ â ªäèíîìó äåðæàâíîìó ðåºñòð³ ñóäîâèõ ð³øåíü, ïðîñèâ: ïðèéíÿòè äîïîâíåííÿ äî àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè íà óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 äî ðîçãëÿäó; çà ðåçóëüòàòàìè ðîçãëÿäó, àïåëÿö³éíó ñêàðãó ë³êâ³äàòîðà Êîðïîðàö³¿ "Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï" àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî Ìåãåð³ À.Â. íà óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ïî ñïðàâ³ ¹5023/7064/11, ÿêîþ â³äìîâëåíî ë³êâ³äàòîðó â çàäîâîëåíí³ êëîïîòàííÿ ïðî âèòðåáóâàííÿ äîêóìåíò³â, çàäîâîëåíî çàÿâó ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà (âõ. ¹10373 â³ä 28.02.2017), çàì³íåíî ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íà Òîâàðèñòâî ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Ãàðìîí³ÿ" (êîä 39356721), à Òîâàðèñòâî ç äîäàòêîâîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Ãàðìîí³ÿ" çàì³íåíî íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" (êîä 38150327) - çàäîâîëüíèòè; óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ïî ñïðàâ³ ¹5023/7064/11, ÿêîþ â³äìîâëåíî ë³êâ³äàòîðó â çàäîâîëåíí³ êëîïîòàííÿ ïðî âèòðåáóâàííÿ äîêóìåíò³â, çàäîâîëåíî çàÿâó ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà (âõ. ¹10373 â³ä 28.02.2017), çàì³íåíî ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íà Òîâàðèñòâî ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Ãàðìîí³ÿ" (êîä 39356721), à Òîâàðèñòâî ç äîäàòêîâîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Ãàðìîí³ÿ" çàì³íåíî íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" (êîä 38150327) - ñêàñóâàòè; ïðèéíÿòè íîâå ð³øåííÿ, ÿêèì â³äìîâèòè ó çàäîâîëåíí³ çàÿâè Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Êðåäî Ñîëþøíñ" (êîä 38150327) ïðî çàì³íó êðåäèòîðà ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" - ó ïîâíîìó îáñÿç³. Âðàõîâóþ÷è, ùî âêàçàí³ äîïîâíåííÿ íàä³éøëè â ïîðÿäêó ñò. 266 ÃÏÊ Óêðà¿íè â ìåæàõ ñòðîê³â, âñòàíîâëåíèõ ñò. 256 ÃÏÊ Óêðà¿íè, êîëåã³ÿ ñóää³â ä³éøëà âèñíîâêó ïðî ðîçãëÿä ñïðàâè ç óðàõóâàííÿì íàäàíèõ äîïîâíåíü äî àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè.  äîïîâíåííÿõ äî àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè çàÿâíèê òàêîæ çàÿâëÿâ êëîïîòàííÿ ïðî ïðèéíÿòòÿ äîäàòêîâèõ äîêàç³â, ÿê³ íå áóëè ïîäàí³ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ ç îá´ðóíòóâàííÿì ïðè÷èí, ùî íå çàëåæàëè â³ä íüîãî.  ÿêîñò³ äîäàòêîâèõ äîêàç³â ë³êâ³äàòîðîì áóëî äîëó÷åíî ðîçäðóê³âêó ïîñòàíîâè Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 03.07.2013 ó ñïðàâ³ ¹18/2186/12 (ç ªÄÐÑÐ) òà ³íôîðìàö³éíó äîâ³äêó ç Äåðæàâíîãî ðåºñòðó ðå÷îâèõ ïðàâ íà íåðóõîìå ìàéíî òà Ðåºñòðó ïðàâ âëàñíîñò³ íà íåðóõîìå ìàéíî, Äåðæàâíîãî ðåºñòðó ²ïîòåê, ªäèíîãî ðåºñòðó çàáîðîíè â³ä÷óæåííÿ îá'ºêò³â íåðóõîìîãî ìàéíà. Íåìîæëèâ³ñòü ïîäàííÿ äî ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ âêàçàíèõ äîêàç³â, ë³êâ³äàòîð îá´ðóíòîâóº â³äñóòí³ñòþ ó íüîãî ³íôîðìàö³¿ ùîäî ïðåä'ÿâëåííÿ ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" äî âèêîíàííÿ ïîñòàíîâè Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 03.07.2013 ó ñïðàâ³ ¹18/2186/12 òà ïðîâåäåííÿ ðåºñòðàö³¿ ïðàâà âëàñíîñò³ íà ïðåäìåò ³ïîòåêè. Âêàçàí³ îáñòàâèíè, ÿê çàçíà÷ຠë³êâ³äàòîð, ñòàëè éîìó â³äîì³ ï³ä ÷àñ ïåðåâ³ðêè â³äîìîñòåé ùîäî ïðåäìåòó ³ïîòåêè âæå ï³ñëÿ ïîñòàíîâëåííÿ ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ îñêàðæóâàíî¿ óõâàëè. Îá´ðóíòîâóþ÷è àïåëÿö³éíó ñêàðãó àðá³òðàæíèé êåðóþ÷èé Ìåãåðÿ À.Â., çîêðåìà, çàçíà÷àº, ùî: - ï³ä ÷àñ ïîñòàíîâëåííÿ îñêàðæóâàíî¿ óõâàëè òà âèð³øåííÿ ïèòàííÿ ùîäî çàì³íè êðåäèòîðà ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ ïðèïóñòèâñÿ ïîðóøåíü ñò.514 ÖÊ Óêðà¿íè, ñò. 36 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî ³ïîòåêó», ñò. 52 ÃÏÊ Óêðà¿íè ùîäî ïðàâîì³ðíîñò³ çàì³íè êðåäèòîðà, íå äîñë³äèâøè ïðè öüîìó òîãî ôàêòó, ùî ãðîøîâ³ âèìîãè ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" ùîäî íåâèêîíàííÿ óìîâ êðåäèòíîãî äîãîâîðó ¹100.2.3-01/137ê-08 â³ä 26.05.2008 º ïðèïèíåíèìè; - ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ íå íàäàíî íàëåæíó îö³íêó äîêàçàì, ÿê³ á ï³äòâåðäæóâàëè âåñü ëàíöþã ïðàâîíàñòóïíèöòâà (ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", òà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" çàì³íåíî íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ"); - ì³ñöåâèì ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì â ïîðóøåííÿ ñò. 74 ÃÏÊ Óêðà¿íè òà ñò. 517 ÖÊ Óêðà¿íè íå äîñë³äæåíî îðèã³íàëè äîãîâîð³â ïðî â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè, àêò³â ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ äîêóìåíòàö³¿ òà äîêóìåíò³â, ÿê³ áóëè çà íèìè ïåðåäàí³ òà äîêàçè ïðîâåäåííÿ îïëàòè ö³íè çà âêàçàíèìè äîãîâîðàìè, ÿê³ áóëè óêëàäåí³ ì³æ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" òà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", âðàõîâóþ÷è, ùî âîíè íå º ó÷àñíèêàìè ñïðàâè ïðî áàíêðóòñòâî; - ïðè ïîñòàíîâëåíí³ îñêàðæóâàíî¿ óõâàëè ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ âèéøîâ çà ìåæ³ âèìîã, îñê³ëüêè ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íå çâåðòàëàñü ç çàÿâîþ ïðî çàì³íó êðåäèòîðà íà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", à ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" íå çâåðòàëàñü ç çàÿâîþ ïðî çàì³íó êðåäèòîðà íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ". Óõâàëîþ Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 15.01.2018 â³äêðèòî àïåëÿö³éíå ïðîâàäæåííÿ çà àïåëÿö³éíîþ ñêàðãîþ àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî Ìåãåð³ Àðòóðà Âàëåð³éîâè÷à íà óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ó ñïðàâ³ ¹5023/7064/11. Âñòàíîâëåíî ó÷àñíèêàì ñïðàâè ñòðîê äëÿ ïîäàííÿ â³äçèâó íà àïåëÿö³éíó ñêàðãó, à òàêîæ çàïåðå÷åíü ùîäî ïîäàíèõ çàÿâ ÷è êëîïîòàíü - 5 äí³â ç äíÿ âðó÷åííÿ äàíî¿ óõâàëè. Ïðèçíà÷åíî ñïðàâó äî ðîçãëÿäó ó ñóäîâîìó çàñ³äàíí³ íà 08.02.2018. 19.01.2018 àðá³òðàæíèé êåðóþ÷èé Ìåãåðÿ À.Â. â ïîðÿäêó ñò. 266 ÃÏÊ Óêðà¿íè íàäàâ äîïîâíåííÿ äî àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè (âõ.¹710 â³ä 22.01.2018). Ó äîïîâíåííÿõ äî àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ë³êâ³äàòîð çàçíà÷àâ, ùî ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿, äîñë³äæóþ÷è ôàêò ïåðåõîäó äî ÒΠ«Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ», ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðàâà âèìîãè çà äîãîâîðîì êðåäèòó òà íàäàþ÷è ïðàâîâó îö³íêó çì³ñòó óêëàäåíèõ äîãîâîð³â, íå ç'ÿñóâàâ îáñÿãó ïðàâîñóá'ºêòíîñò³ òà ïðàâîâèé ñòàòóñ ÒΠ«Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ», ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ñòîñîâíî íàáóòòÿ ïðàâ êðåäèòîðà çà çîáîâ'ÿçàííÿìè, ùî âèïëèâàþòü ³ç êðåäèòíèõ ïðàâîâ³äíîñèí, à ñàìå ÷è îòðèìàëè âêàçàí³ îñîáè ó âñòàíîâëåíîìó ïîðÿäêó ïîâíîâàæåííÿ (äîçâ³ë, ë³öåíç³þ) íà íàäàííÿ áàíê³âñüêèõ ïîñëóã ç êðåäèòóâàííÿ çà ðàõóíîê çàëó÷åíèõ êîøò³â, òîáòî ÷è ìàþòü âîíè íåîáõ³äíó ïðàâîçäàòí³ñòü. Âðàõîâóþ÷è, ùî ïîâíèé òåêñò îñêàðæóâàíî¿ óõâàëè ë³êâ³äàòîðîì îòðèìàíî 11.01.2018, ïðî ùî ñâ³ä÷èòü îðèã³íàë ïîøòîâîãî êîíâåðòó òà âèòÿã çà ³äåíòèô³êàòîðîì ì³æíàðîäíîãî ïîøòîâîãî â³äïðàâëåííÿ ç ñàéòó Óêðïîøòà, äîïîâíåííÿ äî àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè íàäàíî ïðîòÿãîì ñòðîêó íà àïåëÿö³éíå îñêàðæåííÿ, êîëåã³ÿ ñóää³â ðîçãëÿäຠàïåëÿö³éíó ñêàðãó ç óðàõóâàííÿì òàêèõ äîïîâíåíü. 29.01.2018 ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" íàäàëî â³äçèâ, â ÿêîìó çàïåðå÷óº ïðîòè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè òà çàçíà÷àº, çîêðåìà, òàêå: - ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ðàçîì ³ç çàÿâîþ ïðî çàì³íó êðåäèòîðà ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî áóëî íàäàíî çàâ³ðåí³ áàíêîì ïëàò³æí³ äîðó÷åííÿ ïðî ïåðåðàõóâàííÿ êîøò³â íà ðàõóíêè êîæíîãî ç ïåðâ³ñíèõ êðåäèòîð³â çà âñ³ìà äîãîâîðàìè óñòóïêè ïðàâà âèìîãè. Òàêîæ íàäàíî àêòè ïðèéîìó-ïåðåäà÷³ ïðàâ âèìîãè, ÿê³ çã³äíî ç óìîâàìè äîãîâîð³â óêëàäàþòüñÿ ï³ñëÿ íàäõîäæåííÿ êîøò³â íà ðàõóíêè ïåðâ³ñíèõ êðåäèòîð³â. Íàÿâí³ñòü ï³äïèñàíîãî àêòó ïðèéîìó - ïåðåäà÷³ ïðàâ âèìîãè º ï³äòâåðäæåííÿì óìîâ äîãîâîðó ïðî çàðàõóâàííÿ êîøò³â ³ â³äïîâ³äíî âèíèêíåííÿ ïðàâ âèìîãè ó íîâîãî êðåäèòîðà; - ðàçîì ç êîï³ÿìè äîãîâîð³â óñòóïêè ïðàâà âèìîãè ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ñóäó áóëè íàäàí³ êîﳿ àêò³â ïðèéîìó - ïåðåäà÷³ äîêóìåíò³â, ùî ï³äòâåðäæóþòü ïðàâî âèìîãè, â³äïîâ³äíî äî óìîâ 5.1 êîæíîãî ç äîãîâîð³â â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè. Âñ³ âêàçàí³ îðèã³íàëè äîêóìåíò³â äîñë³äæóâàëàñü ñóäîì äî ñóäîâîãî çàñ³äàííÿ, ÿêå â³äáóëîñÿ 21.12.2017; - â³äñóòí³ñòü çàÿâ ÒΠ«Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ» òà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" ùîäî çàì³íè êðåäèòîðà íå º ï³äñòàâîþ äëÿ â³äìîâè ó çä³éñíåí³ çàì³íè êðåäèòîð³â ïî ñïðàâ³; - æîäåí ³ç äîãîâîð³â óñòóïêè ïðàâà âèìîãè íå ì³ñòèòü îçíàêè äîãîâîðó ôàêòîðèíãó, à òîìó íå ï³äëÿãàþòü çàñòîñóâàííþ äî äàíèõ ïðàâîâ³äíîñèí ïîëîæåííÿ ñò. 1077, 1079, 1054 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè. 05.02.2018 â³ä ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" íàä³éøëà çàÿâà ïðî â³äâ³ä ñóää³ Êðåñòüÿí³íîâà Î.Î. (âõ. ¹1277). Óõâàëîþ Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 06.02.2018, ñóä ä³éøîâøè âèñíîâêó ïðî íåîá´ðóíòîâàí³ñòü çàÿâëåíîãî â³äâîäó, çóïèíèâ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ äëÿ âèð³øåííÿ ïèòàííÿ ïðî â³äâ³ä â ïîðÿäêó ñò. 39 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè. ³äïîâ³äíî äî ïðîòîêîëó àâòîìàòèçîâàíîãî ðîçïîä³ëó ñïðàâè ì³æ ñóääÿìè â³ä 06.02.2018 äëÿ ðîçãëÿäó çàÿâè âèçíà÷åíî ñóääþ Òàðàñîâó ².Â. Óõâàëîþ Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 07.02.2018 â³äìîâëåíî ó çàäîâîëåíí³ çàÿâè ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðî â³äâ³ä ñóää³ Êðåñòüÿí³íîâà Î.Î. ó ñïðàâ³ ¹5023/7064/11. ³äïîâ³äíî äî ñò. 230 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïîíîâëþºòüñÿ çà êëîïîòàííÿì ó÷àñíèê³â ñïðàâè àáî çà ³í³ö³àòèâîþ ñóäó íå ï³çí³øå äåñÿòè äí³â ç äíÿ îòðèìàííÿ ñóäîì ïîâ³äîìëåííÿ ïðî óñóíåííÿ îáñòàâèí, ùî âèêëèêàëè éîãî çóïèíåííÿ. Ïðî ïîíîâëåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ñóä ïîñòàíîâëÿº óõâàëó. Ç äíÿ ïîíîâëåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïåðåá³ã ïðîöåñóàëüíèõ ñòðîê³â ïðîäîâæóºòüñÿ. Ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðîäîâæóºòüñÿ ³ç ñòà䳿, íà ÿê³é éîãî áóëî çóïèíåíî. Âðàõîâóþ÷è, ùî îáñòàâèíè, ÿê³ ñòàëè ï³äñòàâîþ äëÿ çóïèíåííÿ ïðîâàäæåííÿ óñóíóòî, êîëåã³ÿ ñóää³â ïîíîâèëà ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³. Ó ñóäîâîìó çàñ³äàíí³ ïðåäñòàâíèêè àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî Ìåãåð³ À.Â., Êîðïîðàö³¿ "Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï" òà ÏÀÒ «ÓêðÑèááàíê» ï³äòðèìàëè äîâîäè òà âèìîãè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè òà ïðîñèëè ¿¿ çàäîâîëüíèòè, à óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ó ñïðàâ³ ¹ 5023/7064/11 - ñêàñóâàòè. Ïðåäñòàâíèê ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðîòè äîâîä³â òà âèìîã àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè çàïåðå÷óâàâ òà ïðîñèâ çàëèøèòè ¿¿ áåç çàäîâîëåííÿ, à óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ó ñïðàâ³ ¹ 5023/7064/11 - áåç çì³í. Òàêîæ ïðåäñòàâíèê ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" çàïåðå÷óâàâ ïðîòè ïðèéíÿòòÿ äîäàòêîâèõ äîêàç³â. ²íø³ ó÷àñíèêè ñïðàâè ó ñóäîâå çàñ³äàííÿ íå ç'ÿâèëèñü, õî÷à áóëè ïîâ³äîìëåí³ ñóäîì ïðî ÷àñ òà ì³ñöå ðîçãëÿäó ñïðàâè íàëåæíèì ÷èíîì, ïðî ïðè÷èíè íåÿâêè ñóä íå ïîâ³äîìèëè. Äîñë³äèâøè ìàòåð³àëè ñïðàâè, âèêëàäåí³ â àïåëÿö³éí³é ñêàðç³ äîâîäè òà âèìîãè, à òàêîæ âèêëàäåí³ ó â³äçèâ³ çàïåðå÷åííÿ, âèñëóõàâøè ïîÿñíåííÿ ó÷àñíèê³â ñïðàâè, êîëåã³ÿ ñóää³â Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó âñòàíîâèëà òàêå. Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 19.08.2011 ó ñïðàâ³ ¹5023/7064/11 çà çàÿâîþ ÏÀÒ «ÂÒÁ Áàíê» ïîðóøåíî ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî Êîðïîðàö³¿ "Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï". Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 12.09.2011 (ï³äãîòîâ÷å çàñ³äàííÿ) âèçíàíî ðîçì³ð âèìîã êðåäèòîðà (Ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà "ÂÒÁ Áàíê"), ÿêèé ïîäàâ çàÿâó ïðî ïîðóøåííÿ ñïðàâè ïðî áàíêðóòñòâî â ñóì³ 241 800 719,46 ãðí. ç ÿêèõ: 183 092 910,00 ãðí. - ïðîñòðî÷åíà çàáîðãîâàí³ñòü ïî êðåäèòó; 32 539 678,89 ãðí. - ïðîñòðî÷åíà çàáîðãîâàí³ñòü ïî ñïëàò³ ïðîöåíò³â; 16 936 094,18 ãðí. - ïåíÿ çà íåñâîº÷àñíó ñïëàòó êðåäèòó; 2 258 196,78 ãðí. - ïåíÿ çà íåñâîº÷àñíó ñïëàòó ïðîöåíò³â; 6 387 307,37 ãðí. - 3% ð³÷íèõ çà âåñü ÷àñ ïðîñòðî÷åííÿ ïëàòè êðåäèòó; 558 296,25 ãðí. - 3% ð³÷íèõ çà âåñü ÷àñ ïðîñòðî÷åííÿ ïëàòè ïðîöåíò³â; 2 500,00 ãðí. - øòðàô çà íåâèêîíàííÿ óìîâ êðåäèòíîãî äîãîâîðó; 25 500,00 ãðí. - äåðæàâíîãî ìèòà; 236 ãðí. - âèòðàòè íà ³íôîðìàö³éíî-òåõí³÷íå çàáåçïå÷åííÿ ñóäîâîãî ïðîöåñó. Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 05.03.2012 (ïîïåðåäíº çàñ³äàííÿ) çàòâåðäæåíî ðåºñòð âèìîã êðåäèòîð³â Êîðïîðàö³¿ "Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï" äî ÿêîãî, çîêðåìà âêëþ÷åíî âèìîãè ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê", à ñàìå: îñíîâíèé áîðã - 451 606 196,44 ãðí. (÷åòâåðòà ÷åðãà çàäîâîëåííÿ); íåóñòîéêà (ïåíÿ, øòðàô) - 31 955 595,96 ãðí. (øîñòà ÷åðãà çàäîâîëåííÿ); âèòðàòè ïîâ`ÿçàí³ ç ïðîâàäæåííÿì ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî - 125,00 ãðí. (ïåðøà ÷åðãà çàäîâîëåííÿ). À òàêîæ îêðåìî âíåñåíî äî ðåºñòðó âèìîãè, ÿê³ çàáåçïå÷åí³ çàñòàâîþ ìàéíà áîðæíèêà, çîêðåìà, ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" ó ðîçì³ð³ 286 457 061,27 ãðí. (ïåðøà ÷åðãà çàäîâîëåííÿ). Ïîñòàíîâîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 14.05.2012 âèçíàíî Êîðïîðàö³þ "Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï" áàíêðóòîì òà â³äêðèòî ë³êâ³äàö³éíó ïðîöåäóðó. ˳êâ³äàòîðîì áàíêðóòà ïðèçíà÷åíî àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî Ñåâîñòüÿíîâà ª.Â. Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 27.03.2013 ïðèïèíåíî ïîâíîâàæåííÿ ë³êâ³äàòîðà Êîðïîðàö¿³ "Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï" - àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî Ñåâîñòüÿíîâà ª.Â., ïðèçíà÷åíî ë³êâ³äàòîðîì Êîðïîðàö³¿ "Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï" àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî Ìåãåðþ Àðòóðà Âàëåð³éîâè÷à. 31.01.2017 â³ä ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íàä³éøëà çàÿâà ïðî çàì³íó êðåäèòîðà, â ÿê³é ç óðàõóâàííÿì óòî÷íåíü â³ä 28.03.2017 áàíê ïðîñèâ ñóä çàì³íèòè êðåäèòîðà ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" éîãî ïðàâîíàñòóïíèêîì - ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" â ðîçì³ð³ 451606196,44 ãðí. îñíîâíîãî áîðãó (÷åòâåðòà ÷åðãà çàäîâîëåííÿ), 31955595,96 ãðí. íåóñòîéêè (ïåíÿ, øòðàô - øîñòà ÷åðãà). 28.03.2017 ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" çâåðíóëîñü ç çàÿâîþ ïðî çàì³íó êðåäèòîðà ó ñïðàâ³, â ÿê³é ïðîñèëî çä³éñíèòè çàì³íó êîíêóðñíîãî êðåäèòîðà ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà êðåäèòîðà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ó ñïðàâ³ ¹5023/7064/11 ïðî áàíêðóòñòâî Êîðïîðàö³¿ "Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï". Âíåñòè äî ðåºñòðó êðåäèòîð³â â³äîìîñò³ ïðî çàì³íó êðåäèòîðà ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà êðåäèòîðà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ". Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 â³äìîâëåíî ë³êâ³äàòîðó ó çàäîâîëåíí³ êëîïîòàííÿ ïðî âèòðåáóâàííÿ äîêóìåíò³â. Çàäîâîëåíî çàÿâó ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà. Çàì³íåíî ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà éîãî ïðàâîíàñòóïíèêà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" (êîä 39827925) â ðîçì³ð³ 451606196,44 ãðí. îñíîâíîãî áîðãó (÷åòâåðòà ÷åðãà), 31955595,96 ãðí. íåóñòîéêè (øîñòà ÷åðãà). 21.12.2017 ì³ñöåâèì ãîñïîäàðñüêèé ñóäîì ïðèéíÿòî òàêîæ îñêàðæóâàíó óõâàëó, ÿêîþ çàäîâîëåíî çàÿâó ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà, çàì³íåíî ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íà Òîâàðèñòâî ç äîäàòêîâîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Ãàðìîí³ÿ", à Òîâàðèñòâî ç äîäàòêîâîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Ãàðìîí³ÿ" çàì³íåíî íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ". ϳä ÷àñ äîñë³äæåííÿ îáñòàâèí ñïðàâè òà ïåðåâ³ðêè ¿õ äîêàçàìè, êîëåã³ÿ ñóää³â àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó âñòàíîâèëà òàêå. 28.12.2016 ì³æ ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" (íîâèé êðåäèòîð) óêëàäåíî äîãîâîðè ¹28/12/2016/ÊÁ/1 òà ¹28/12/2016/ÊÁ/2 ïðî â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè òà ïðàâ âèìîãè çà äîãîâîðàìè çàáåçïå÷åííÿ, â³äïîâ³äíî äî ÿêèõ ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" ïåðåäຠÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" ñâîº ïðàâî âèìîãè äî áîðæíèê³â, â òîìó ÷èñë³, çà äîãîâîðàìè ïðî íàäàííÿ ìóëüòèâàëþòíî¿ â³äíîâëþâàëüíî¿ â³äêëè÷íî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ¹100.2.3-01/167ê-08 â³ä 10.06.2008 (óêëàäåíèé ç ÒΠ"²íòåð-Àâòî") òà ¹100.2.3-01/137ê-08 â³ä 26.05.2008 (óêëàäåíèé ç ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð"), à ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íàáóâຠâêàçàí³ ïðàâà âèìîãè òà ñïëà÷óº ïåðâ³ñíîìó êðåäèòîðó çà â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ö³íó äîãîâîðó ó ïîðÿäêó òà ñòðîêè, âñòàíîâëåí³ öèìè äîãîâîðàìè. 28.12.2016 ì³æ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" (íîâèé êðåäèòîð) óêëàäåíî äîãîâîðè ¹28/12/2016/1 òà ¹28/12/2016/2 ïðî â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè òà ïðàâ âèìîãè çà äîãîâîðàìè çàáåçïå÷åííÿ, â³äïîâ³äíî óìîâ ÿêèõ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" ïåðåäຠÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" ñâîº ïðàâî âèìîãè äî áîðæíèê³â, â òîìó ÷èñë³, çà äîãîâîðàìè ïðî íàäàííÿ ìóëüòèâàëþòíî¿ â³äíîâëþâàëüíî¿ â³äêëè÷íî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ¹100.2.3-01/167ê-08 â³ä 10.06.2008 (óêëàäåíèé ç ÒΠ"²íòåð-Àâòî") òà ¹100.2.3-01/137ê-08 â³ä 26.05.2008 (óêëàäåíèé ç ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð"), à ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" íàáóâຠâêàçàí³ ïðàâà âèìîãè òà ñïëà÷óº ïåðâ³ñíîìó êðåäèòîðó çà â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ö³íó äîãîâîðó ó ïîðÿäêó òà ñòðîêè, âñòàíîâëåí³ öèìè äîãîâîðàìè. 15.03.2017 ì³æ ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" (íîâèé êðåäèòîð) óêëàäåíî äîãîâîðè ¹15/03/2017/1 òà ¹15/03/2017/2 ïðî â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè òà ïðàâ âèìîãè çà äîãîâîðàìè çàáåçïå÷åííÿ, â³äïîâ³äíî óìîâ ÿêèõ ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" ïåðåäຠÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ñâîº ïðàâî âèìîãè äî áîðæíèê³â, â òîìó ÷èñë³, çà äîãîâîðàìè ïðî íàäàííÿ ìóëüòèâàëþòíî¿ â³äíîâëþâàëüíî¿ â³äêëè÷íî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ¹100.2.3-01/167ê-08 â³ä 10.06.2008 (óêëàäåíèé ç ÒΠ"²íòåð-Àâòî") òà ¹100.2.3-01/137ê-08 â³ä 26.05.2008 (óêëàäåíèé ç ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð"), à ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" íàáóâຠâêàçàí³ ïðàâà âèìîãè òà ñïëà÷óº ïåðâ³ñíîìó êðåäèòîðó çà â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ö³íó äîãîâîðó ó ïîðÿäêó òà ñòðîêè, âñòàíîâëåí³ öèìè äîãîâîðàìè. ³äïîâ³äíî äî ï.3.1.3 âêàçàíèõ äîãîâîð³â, ïðàâî âèìîãè ïåðåõîäèòü äî íîâîãî êðåäèòîðà ç ìîìåíòó çàðàõóâàííÿ êîøò³â ó ðîçì³ð³ ö³íè äîãîâîðó íà ðàõóíîê ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà, âêàçàíèé â ï.12 öèõ äîãîâîð³â, ï³ñëÿ ÷îãî íîâèé êðåäèòîð ñòຠíîâèì êðåäèòîðîì ïî â³äíîøåííþ äî áîðæíèê³â ñòîñîâíî ¿õ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè, ïðî ùî ì³æ ïåðâ³ñíèì êðåäèòîðîì òà íîâèì êðåäèòîðîì â äåíü çàðàõóâàííÿ êîøò³â ó ðîçì³ð³ ö³íè äîãîâîðó íà ðàõóíîê ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà ñêëàäàºòüñÿ àêò ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè, ùî º íåâ³ä'ºìíîþ ÷àñòèíîþ öüîãî äîãîâîðó. Ðàçîì ç ïðàâàìè âèìîãè íîâîìó êðåäèòîðó ïåðåõîäÿòü âñ³ ³íø³ ïîâ'ÿçàí³ ç öèì ïðàâà â îáñÿç³ ³ íà óìîâàõ, ùî ³ñíóâàëè íà ìîìåíò ïåðåõîäó öèõ ïðàâ ó ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà àáî ìîæóòü âèíèêíóòè â ìàéáóòíüîìó. Çã³äíî ï.4.1 äîãîâîðó ¹28/12/2016/ÊÁ/1 éîãî ö³íà ñêëàäຠ26650670,00 ãðí., òà ï.4.1 äîãîâîðó ¹28/12/2016/ÊÁ/2 - éîãî ö³íà ñêëàäຠ1,0 ãðí. 28.12.2016 ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" çä³éñíåíî îïëàòó â³äïîâ³äíî ðîçä³ëó 4 äîãîâîð³â, ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ âèïèñêîþ ïî îñîáîâèì ðàõóíêàì (ò. 62 àñ. 50), à òàêîæ ïëàò³æíèìè äîðó÷åííÿìè ¹1 òà 2 â³ä 28.12.2016 (ò. 63 àñ.20, 21). 28.12.2016 ì³æ ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" òà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" óêëàäåíî òà ï³äïèñàíî àêòè ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè òà äîêóìåíòàö³¿ äî äîãîâîð³â â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè (ò. 62 àñ. 11-15, 23-26, ò.63 àñ. 12-14, 18, 19). Çã³äíî ï.4.1 äîãîâîðó ¹28/12/2016/1 - éîãî ö³íà ñêëàäຠ26750670,00 ãðí., ï. 4.1.äîãîâîðó ¹28/12/2016/2 - éîãî ö³íà ñêëàäຠ1000,00 ãðí.; ï. 4.1 äîãîâîðó ¹15/03/2017/1 - éîãî ö³íà ñêëàäຠ26760000,00 ãðí., ï. 4.1 äîãîâîðó ¹15/03/2017/2 - éîãî ö³íà ñêëàäຠ1100,00 ãðí. 28.12.2016 ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" çä³éñíåíî îïëàòó íà êîðèñòü ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" â³äïîâ³äíî ðîçä³ëó 4 äîãîâîð³â, ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ ïëàò³æíèìè äîðó÷åííÿìè (ò. 63 àñ. 33-34). 28.12.2016 ì³æ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" òà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" óêëàäåíî òà ï³äïèñàíî àêòè ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè òà äîêóìåíòàö³¿ äî äîãîâîð³â â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè (ò. 63 àñ. 25-27, 31-32). 15.03.2017 ì³æ ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" óêëàäåíî òà ï³äïèñàíî àêòè ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè òà äîêóìåíòàö³¿ äî äîãîâîð³â â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè (ò. 63 àñ. 41-46, 53-56). 17.03.2017 ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" çä³éñíåíî îïëàòó çà äîãîâîðàìè íà êîðèñòü ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ ïëàò³æíèìè äîðó÷åííÿìè (ò. 63 àñ. 57-63). Ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿, âðàõóâàâøè ïðîâåäåíó óõâàëîþ â³ä 21.12.2017 çàì³íó ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà íîâîãî êðåäèòîðà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ", íà ï³äñòàâ³ ñò. 512, 516 ÖÊ Óêðà¿íè, ñò.52 ÃÏÊ Óêðà¿íè, ä³éøîâ âèñíîâêó ïðî îáãðóíòîâàí³ñòü çàÿâè ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" çàäîâîëüíèâ ¿¿ òà çàì³íèâ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", à ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ". Ïðîòå ç òàêèì âèñíîâêîì ì³ñöåâîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó íå ìîæå ïîãîäèòèñü êîëåã³ÿ ñóää³â ç îãëÿäó íà òàêå. Ïîñòàíîâîþ Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 08.02.2018 ñêàñîâàíî óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017, ÿêîþ çàì³íåíî ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà éîãî ïðàâîíàñòóïíèêà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" (êîä 39827925) â ðîçì³ð³ 451606196,44 ãðí. îñíîâíîãî áîðãó (÷åòâåðòà ÷åðãà), 31955595,96 ãðí. íåóñòîéêè (øîñòà ÷åðãà), òà â³äìîâëåíî ó çàäîâîëåíí³ çàÿâè ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà. Ïðè öüîìó, ñóäîì àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ áóëî, çîêðåìà, âñòàíîâëåíî, ùî ó íîâîãî êðåäèòîðà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íå áóëî íåîáõ³äíî¿ ïðàâîçäàòíîñò³ ³ îñòàííº íå ìîãëî ïðèéìàòè íà ñåáå ïðàâà òà îáîâ'ÿçêè ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà (ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê") çà äîãîâîðàìè ïðî íàäàííÿ ìóëüòèâàëþòíî¿ â³äíîâëþâàëüíî¿ â³äêëè÷íî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ¹100.2.3-01/167ê-08 â³ä 10.06.2008 (óêëàäåíèé ç ÒΠ"²íòåð-Àâòî") òà ¹100.2.3-01/137ê-08 â³ä 26.05.2008 (óêëàäåíèé ç ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð"). ³äïîâ³äíî ïîëîæåíü ñò. 514 ÖÊ Óêðà¿íè äî íîâîãî êðåäèòîðà ïåðåõîäÿòü ïðàâà ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà ó çîáîâ'ÿçàíí³ â îáñÿç³ ³ íà óìîâàõ, ùî ³ñíóâàëè íà ìîìåíò ïåðåõîäó öèõ ïðàâ, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. Âðàõîâóþ÷è âñòàíîâëåíó ñóäîì â³äñóòí³ñòü ó ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" ïðàâ êðåäèòîðà ó âêàçàíîìó çîáîâ'ÿçàíí³, îñòàííº íå ìàëî ïðàâà ïåðåäàâàòè éîãî íàñòóïíîìó "êðåäèòîðó" - ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", à â³äïîâ³äíî ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" - ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ". Îêð³ì òîãî, êîëåã³ÿ ñóää³â äîäàòêîâî çàçíà÷ຠòàêå. ³äïîâ³äíî äî ñò. 20 ÃÏÊ Óêðà¿íè, ãîñïîäàðñüê³ ñóäè ðîçãëÿäàþòü ñïðàâè ó ñïîðàõ, ùî âèíèêàþòü ó çâ'ÿçêó ³ç çä³éñíåííÿì ãîñïîäàðñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³ (êð³ì ñïðàâ, ïåðåäáà÷åíèõ ÷àñòèíîþ äðóãîþ ö³º¿ ñòàòò³), òà ³íø³ ñïðàâè ó âèçíà÷åíèõ çàêîíîì âèïàäêàõ, çîêðåìà, ñïðàâè ïðî áàíêðóòñòâî òà ñïðàâè ó ñïîðàõ ç ìàéíîâèìè âèìîãàìè äî áîðæíèêà, ñòîñîâíî ÿêîãî â³äêðèòî ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî, ó òîìó ÷èñë³ ñïðàâè ó ñïîðàõ ïðî âèçíàííÿ íåä³éñíèìè áóäü-ÿêèõ ïðàâî÷èí³â (äîãîâîð³â), óêëàäåíèõ áîðæíèêîì; ñòÿãíåííÿ çàðîá³òíî¿ ïëàòè; ïîíîâëåííÿ íà ðîáîò³ ïîñàäîâèõ òà ñëóæáîâèõ îñ³á áîðæíèêà, çà âèíÿòêîì ñïîð³â ïðî âèçíà÷åííÿ òà ñïëàòó (ñòÿãíåííÿ) ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü (ïîäàòêîâîãî áîðãó), âèçíà÷åíèõ â³äïîâ³äíî äî Ïîäàòêîâîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, à òàêîæ ñïîð³â ïðî âèçíàííÿ íåä³éñíèìè ïðàâî÷èí³â çà ïîçîâîì êîíòðîëþþ÷îãî îðãàíó íà âèêîíàííÿ éîãî ïîâíîâàæåíü, âèçíà÷åíèõ Ïîäàòêîâèì êîäåêñîì Óêðà¿íè. Çã³äíî ñò. 5 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî â³äíîâëåííÿ ïëàòîñïðîìîæíîñò³ áîðæíèêà àáî âèçíàííÿ éîãî áàíêðóòîì» (â ðåäàêö³¿, ÿêà ä³ÿëà äî 19.01.2013) ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâàõ ïðî áàíêðóòñòâî ðåãóëþºòüñÿ öèì Çàêîíîì, Ãîñïîäàðñüêèì ïðîöåñóàëüíèì êîäåêñîì Óêðà¿íè ³íøèìè çàêîíîäàâ÷èìè àêòàìè Óêðà¿íè. Çàãàëüí³ ï³äñòàâè òà ïîðÿäîê çàì³íè êðåäèòîðà ó çîáîâ'ÿçàíí³ ïåðåäáà÷åí³ ñò. 512 ÖÊ Óêðà¿íè, â³äïîâ³äíî äî ÿêî¿ êðåäèòîð ó çîáîâ'ÿçàíí³ ìîæå áóòè çàì³íåíèé ³íøîþ îñîáîþ âíàñë³äîê: ïåðåäàííÿ íèì ñâî¿õ ïðàâ ³íø³é îñîá³ çà ïðàâî÷èíîì (â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè); ïðàâîíàñòóïíèöòâà; âèêîíàííÿ îáîâ'ÿçêó áîðæíèêà ïîðó÷èòåëåì àáî çàñòàâîäàâöåì (ìàéíîâèì ïîðó÷èòåëåì); âèêîíàííÿ îáîâ'ÿçêó áîðæíèêà òðåòüîþ îñîáîþ. Çã³äíî ÷.1 ñò. 513 ÖÊ Óêðà¿íè ïðàâî÷èí ùîäî çàì³íè êðåäèòîðà ó çîáîâ'ÿçàíí³ â÷èíÿºòüñÿ ó òàê³é ñàì³é ôîðì³, ùî ³ ïðàâî÷èí, íà ï³äñòàâ³ ÿêîãî âèíèêëî çîáîâ'ÿçàííÿ, ïðàâî âèìîãè çà ÿêèì ïåðåäàºòüñÿ íîâîìó êðåäèòîðîâ³. Çã³äíî ñò. 52 ÃÏÊ Óêðà¿íè ó ðàç³ ñìåðò³ àáî îãîëîøåííÿ ô³çè÷íî¿ îñîáè ïîìåðëîþ, ïðèïèíåííÿ þðèäè÷íî¿ îñîáè øëÿõîì ðåîðãàí³çàö³¿ (çëèòòÿ, ïðèºäíàííÿ, ïîä³ëó, ïåðåòâîðåííÿ), çàì³íè êðåäèòîðà ÷è áîðæíèêà â çîáîâ'ÿçàíí³, à òàêîæ â ³íøèõ âèïàäêàõ çàì³íè îñîáè ó â³äíîñèíàõ, ùîäî ÿêèõ âèíèê ñï³ð, ñóä çàëó÷ຠäî ó÷àñò³ ó ñïðàâ³ ïðàâîíàñòóïíèêà â³äïîâ³äíîãî ó÷àñíèêà ñïðàâè íà áóäü-ÿê³é ñòà䳿 ñóäîâîãî ïðîöåñó. Óñ³ 䳿, â÷èíåí³ â ñóäîâîìó ïðîöåñ³ äî âñòóïó ó ñïðàâó ïðàâîíàñòóïíèêà, îáîâ'ÿçêîâ³ äëÿ íüîãî òàê ñàìî, ÿê âîíè áóëè îáîâ'ÿçêîâ³ äëÿ îñîáè, ÿêó ïðàâîíàñòóïíèê çàì³íèâ. Ïðî çàì³íó àáî ïðî â³äìîâó â çàì³í³ ó÷àñíèêà ñïðàâè éîãî ïðàâîíàñòóïíèêîì ñóä ïîñòàíîâëÿº óõâàëó. Çàçíà÷åíîþ ñòàòòåþ ÃÏÊ Óêðà¿íè ïåðåäáà÷åíî ïðîöåñóàëüíå ïðàâîíàñòóïíèöòâî ó çâ'ÿçêó íå ëèøå ç³ ñìåðòþ (îãîëîøåííÿì ïîìåðëîþ) ô³çè÷íî¿ îñîáè òà ðåîðãàí³çàö³ºþ ñóá'ºêòà ãîñïîäàðþâàííÿ, à é â ³íøèõ ïåðåäáà÷åíèõ çàêîíîì âèïàäêàõ, ó òîìó ÷èñë³ çàì³íè êðåäèòîðà àáî áîðæíèêà ó çîáîâ'ÿçàíí³ (ñòàòò³ â³äïîâ³äíî 512 ³ 520 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè). Ó ðàç³ çàì³íè êðåäèòîðà â çîáîâ'ÿçàíí³ íå â ïîâíîìó îáñÿç³ (ó ïîä³ëüíîìó çîáîâ'ÿçàíí³; â ðàç³ ïåðåäà÷³ íîâîìó êðåäèòîðó ïðàâà íà ñòÿãíåííÿ íåóñòîéêè îêðåìî â³ä ïåðåäà÷³ ïðàâ âèìîãè çà îñíîâíèì çîáîâ'ÿçàííÿì òîùî) íîâèé êðåäèòîð º ïðàâîíàñòóïíèêîì ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà ëèøå â îáñÿç³ ³ íà óìîâàõ, ùî ³ñíóâàëè íà ìîìåíò ïåðåõîäó â³äïîâ³äíèõ ïðàâ ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì (ñòàòòÿ 514 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè). ßê âæå áóëî çàçíà÷åíî, ïîñòàíîâîþ Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 08.02.2018 ñêàñîâàíî óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017, ÿêîþ çàì³íåíî ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà éîãî ïðàâîíàñòóïíèêà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" (êîä 39827925) â ðîçì³ð³ 451606196,44 ãðí. îñíîâíîãî áîðãó (÷åòâåðòà ÷åðãà), 31955595,96 ãðí. íåóñòîéêè (øîñòà ÷åðãà),. Ïðè öüîìó ñóäîì àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ òàêîæ âñòàíîâëåíî, ùî âèìîãè ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" äî Êîðïîðàö³¿ «Ñï³âäðóæí³ñòü Êîìï» ´ðóíòóâàëèñÿ íà çîáîâ'ÿçàííÿõ, ùî âèíèêëè çà äîãîâîðàìè ïðî íàäàííÿ ìóëüòèâàëþòíî¿ â³äíîâëþâàëüíî¿ â³äêëè÷íî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ¹100.2.3-01/167ê-08 â³ä 10.06.2008 (óêëàäåíèé ç ÒΠ"²íòåð-Àâòî") òà ¹100.2.3-01/137ê-08 â³ä 26.05.2008 (óêëàäåíèé ç ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð"). Çîáîâ'ÿçàííÿ çà äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/167ê-08 áóëè çàáåçïå÷åí³ äîãîâîðîì ïîðóêè ¹100.2.3-01/169ï-08 â³ä 10.06.2008, à çîáîâ'ÿçàííÿ çà äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/137ê-08 áóëè çàáåçïå÷åí³ ³ïîòå÷íèì äîãîâîðîì â³ä 26.05.2008 òà äîãîâîðîì çàñòàâè îñíîâíèõ çàñîá³â ¹100.2.3-01/147ç-08 â³ä 27.05.2008. ³äïîâ³äíî äî ïîëîæåíü ñò. 1 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî â³äíîâëåííÿ ïëàòîñïðîìîæíîñò³ áîðæíèêà àáî âèçíàííÿ éîãî áàíêðóòîì" ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" ìàâ ñòàòóñ çàáåçïå÷åíîãî êðåäèòîðà, çîêðåìà, â ÷àñòèí³ âèìîã â ñóì³ 286457061,27ãðí. Ïðåäìåòîì äîãîâîð³â ¹28/12/2016/ÊÁ/1 òà ¹28/12/2016/ÊÁ/2 â³ä 28.12.2016 áóëà ïåðåäà÷à ïðàâà âèìîãè, â òîìó ÷èñë³, çà äîãîâîðîì ïðî íàäàííÿ ìóëüòèâàëþòíî¿ â³äíîâëþâàëüíî¿ â³äêëè÷íî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ¹100.2.3-01/137ê-08 â³ä 26.05.2008 (óêëàäåíèì ç ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð") òà äîãîâîðîì çàñòàâè îñíîâíèõ çàñîá³â ¹100.2.3-01/147ç-08 â³ä 27.05.2008. Ïðîòå, ïðàâà çà ³ïîòå÷íèì äîãîâîðîì â³ä 26.05.2008, ÿêèé áóâ íîòàð³àëüíî ïîñâ³ä÷åíèé, íå áóëè ïðåäìåòîì äîãîâîð³â ¹28/12/2016/ÊÁ/1 òà ¹28/12/2016/ÊÁ/2, à â³äïîâ³äíî íå ïåðåäàâàëèñÿ íîâîìó êðåäèòîðó çà äàíèìè ïðàâî÷èíàìè. Âêàçàí³ îáñòàâèíè çàëèøèëèñÿ ïîçà óâàãîþ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿, ïðîòå ìàëè á ³ñòîòíå çíà÷åííÿ äëÿ ç'ÿñóâàííÿ îáñÿãó ïðàâ òà îáîâ'ÿçê³â, ÿê³ ïåðåéøëè äî íîâîãî êðåäèòîðà, îñê³ëüêè â³äïîâ³äíî ïîëîæåíü ñò. 514 ÖÊ Óêðà¿íè äî íîâîãî êðåäèòîðà ïåðåõîäÿòü ïðàâà ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà ó çîáîâ'ÿçàíí³ â îáñÿç³ ³ íà óìîâàõ, ùî ³ñíóâàëè íà ìîìåíò ïåðåõîäó öèõ ïðàâ, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. Òàê, ó äàí³é ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî ÏÀÒ «ÂÒÁ Áàíê» ìàâ ñòàòóñ çàáåçïå÷åíîãî êðåäèòîðà â ÷àñòèí³ çîáîâ'ÿçàíü çà äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/137ê-08 (â òîìó ÷èñë³, çà ³ïîòå÷íèì äîãîâîðîì â³ä 26.05.2008). Ïåðåäàííÿ ïåðâ³ñíèì êðåäèòîðîì íîâîìó ïðàâ âèìîãè ëèøå çà îñíîâíèì çîáîâ'ÿçàííÿì (êðåäèòíèì äîãîâîðîì) áåç ïåðåäà÷³ â³äïîâ³äíèõ ïðàâ çà äîãîâîðîì ³ïîòåêè, ÿêå ìàëî â³äáóâàòèñÿ ó òàê³é ñàì³é ôîðì³ (íîòàð³àëüí³é), ùî ³ ïðàâî÷èí, íà ï³äñòàâ³ ÿêîãî âèíèêëî çîáîâ'ÿçàííÿ, íå ìîãëî ñâ³ä÷èòè ïðî äîòðèìàííÿ ñòîðîíàìè öèõ ïðàâî÷èí³â ïîëîæåíü ñò. 513, 514 ÖÊ Óêðà¿íè. Îäíàê âðàõîâóþ÷è, ùî ÏÀÒ «ÂÒÁ Áàíê» íàïîëÿãàâ íà éîãî çàì³í³ íà íîâîãî êðåäèòîðà (ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ") ëèøå â ÷àñòèí³ íåçàáåçïå÷åíèõ çàñòàâîþ/³ïîòåêîþ âèìîã â ðîçì³ð³ 451606196,44 ãðí. îñíîâíîãî áîðãó (÷åòâåðòà ÷åðãà) òà 31955595,96 ãðí. íåóñòîéêè (øîñòà ÷åðãà), òîáòî âèìîã çà äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/167ê-08, ÿê³ áóëè çàáåçïå÷åí³ äîãîâîðîì ïîðóêè ¹100.2.3-01/169ï-08 â³ä 10.06.2008, ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ áóëà ðîçãëÿíóòà òà çàäîâîëåíà çàÿâà ÏÀÒ «ÂÒÁ Áàíê» ïðî çàì³íó êðåäèòîðà ç óðàõóâàííÿì óòî÷íåíü, ó çâ'ÿçêó ç ÷èì ôàêòè÷íî â³äáóëàñü çàì³íà ÏÀÒ «ÂÒÁ Áàíê» íà éîãî ïðàâîíàñòóïíèêà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" ëèøå â ÷àñòèí³ âèìîã çà äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/167ê-08 (â ðîçì³ð³ 451606196,44 ãðí. îñíîâíîãî áîðãó (÷åòâåðòà ÷åðãà) òà 31955595,96 ãðí. íåóñòîéêè (øîñòà ÷åðãà), òîáòî âèìîã, ÿê³ íå áóëè çàáåçïå÷åí³ çàñòàâîþ ìàéíà áîðæíèêà. Êîëåã³ÿ ñóää³â çàçíà÷àº, ùî îäèí ³ç äîâîä³â àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ë³êâ³äàòîðà çâîäèòüñÿ äî òîãî, ùî çîáîâ'ÿçàííÿ çà äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/137ê-08 â³ä 26.05.2008 (ÿê³ çàáåçïå÷åí³ ³ïîòåêîþ çà äîãîâîðîì ³ïîòåêè â³ä 26.05.2008) áóëî ïðèïèíåíî øëÿõîì ïåðåäà÷³ ó âëàñí³ñòü áàíêó ³ïîòå÷íîãî ìàéíà, ÿêå â³äáóëîñÿ, íà äóìêó ë³êâ³äàòîðà, â ïîçàñóäîâîìó ïîðÿäêó, ó çâ'ÿçêó ç ÷èì, ïðèïèíèëèñÿ íå ò³ëüêè çîáîâ'ÿçàííÿ çà äîãîâîðîì ³ïîòåêè, à ³ îñíîâíå çîáîâ'ÿçàííÿ. Òîáòî, íà äóìêó çàÿâíèêà àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" â³äñòóïèâ âèìîãè çà äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/137ê-08, çîáîâ'ÿçàííÿ çà ÿêèì ïðèïèíåíî, à ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ íå çâåðíóâ óâàãè íà âêàçàí³ îáñòàâèíè ïðè çä³éñíåíí³ çàì³íè êðåäèòîðà. Íà ï³äòâåðäæåííÿ äîâîä³â ïðèïèíåííÿ â³äïîâ³äíèõ çîáîâ'ÿçàíü ë³êâ³äàòîðîì áóëî çàÿâëåíî êëîïîòàííÿ ïðî äîëó÷åííÿ äî ìàòåð³àë³â ñïðàâè äîäàòêîâèõ äîêàç³â, à ñàìå: êîﳿ ïîñòàíîâè Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 03.07.2013 ó ñïðàâ³ ¹18/2186/12 òà ³íôîðìàö³éíî¿ äîâ³äêè ç Äåðæàâíîãî ðåºñòðó ðå÷îâèõ ïðàâ íà íåðóõîìå ìàéíî òà Ðåºñòðó ïðàâ âëàñíîñò³ íà íåðóõîìå ìàéíî, Äåðæàâíîãî ðåºñòðó ³ïîòåê, ªäèíîãî ðåºñòðó çàáîðîíè â³ä÷óæåííÿ îá'ºêò³â íåðóõîìîãî ìàéíà. Ïðîòå, ë³êâ³äàòîðîì íå äîâåäåíî íåìîæëèâ³ñòü ïîäàííÿ òàêèõ äîêàç³â ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ ç ïðè÷èí, ùî îá'ºêòèâíî íå çàëåæàëè â³ä íüîãî. Íåîáõ³äíî òàêîæ çâåðíóòè óâàãó, ùî íàäàí³ ë³êâ³äàòîðîì äîêàçè (ñóäîâå ð³øåííÿ òà ³íôîðìàö³éíà äîâ³äêà, ùî ñòîñóþòüñÿ ìàéíà, ÿêå ïåðåáóâàëî â ³ïîòåö³), ìîãëè áóòè îòðèìàí³ íèì ñâîº÷àñíî ç â³äïîâ³äíèõ çàãàëüíîäîñòóïíèõ ºäèíèõ äåðæàâíèõ ðåºñòð³â. Ïðè öüîìó â ñèëó ïîêëàäåíèõ íà ë³êâ³äàòîðà îáîâ'ÿçê³â, â³í ìàâ îï³êóâàòèñÿ äîëåþ ìàéíà, ÿêå ïåðåáóâàëî ó çàñòàâ³ áîðæíèêà. Òîìó, â ñèëó ïîëîæåíü ÷.3 ñò. 269 ÃÏÊ Óêðà¿íè êîëåã³ÿ ñóää³â íå ìîæå ââàæàòè îáãðóíòóâàíèì êëîïîòàííÿ çàÿâíèêà àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ïðî ïðèéíÿòòÿ âêàçàíèõ äîäàòêîâèõ äîêàç³â. Îêð³ì òîãî ÿê âñòàíîâëåíî ñóäîì àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ì³ñöåâèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä çàì³íèâ ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" ëèøå â ÷àñòèí³ âèìîã, ÿê³ íå çàáåçïå÷åí³ çàñòàâîþ (³ïîòåêîþ), òîáòî ëèøå â ÷àñòèí³ âèìîã çà äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/167ê-08 òîìó ïîäàëüøà çàì³íà êðåäèòîð³â ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", à ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ìîãëà â³äáóâàòèñü ò³ëüêè â ÷àñòèí³ òèõ âèìîã, â ÿêèõ áóëî çàì³íåíî ÏÀÒ «ÂÒÁ Áàíê» íà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ", à âêàçàí³ äîêàçè ñòîñóþòüñÿ çîáîâ'ÿçàíü çà äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/137ê-08.  òîé æå ÷àñ, âêàçàíå íå ïîçáàâëÿº ó÷àñíèê³â ïðîöåñó ïîñèëàòèñÿ íà â³äîìîñò³ ç â³äïîâ³äíèõ ºäèíèõ äåðæàâíèõ ðåºñòð³â, ÿê íà îáñòàâèíè, ÿê³ íå ïîòðåáóþòü äîêàçóâàííþ â ñèëó ÷. 3 ñò. 75 ÃÏÊ Óêðà¿íè, ÿêùî òàê³ áóäóòü âèçíàí³ ñóäîì çàãàëüíîâ³äîìèìè. Ùîäî äîâîä³â ë³êâ³äàòîðà ïðî íå íàäàííÿ ïåðâ³ñíèì òà íîâèìè êðåäèòîðàìè â ïîðóøåííÿ ñò. 74 ÃÏÊ Óêðà¿íè òà ñò. 517 ÖÊ Óêðà¿íè îðèã³íàë³â òà íàëåæíèì ÷èíîì îôîðìëåíèõ êîï³é ïåðâèííèõ äîêóìåíò³â ùîäî ñï³ðíèõ ïðàâîâ³äíîñèí, êîëåã³ÿ ñóää³â çàçíà÷ຠòàêå. Çà ìàòåð³àëàìè ñïðàâè ÒΠ«Êðåäî Ñîëþøíñ» çâåðíóëîñÿ äî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ç çàÿâîþ ïðî çàì³íó êðåäèòîðà ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà ÒΠ«Êðåäî Ñîëþøíñ» 28.03.2017. Ñóä ïðèçíà÷èâ ¿¿ äî ðîçãëÿäó íà 23.05.2017. Äî âêàçàíî¿ çàÿâè áóëè äîäàí³ êîﳿ äîêóìåíò³â, ÿêèìè çàÿâíèê îá´ðóíòîâóâàâ ñâî¿ âèìîãè. Ó çâ'ÿçêó ç â³äïóñòêîþ ñóää³ Óñàòîãî Â.Î., ïðèçíà÷åíå íà 23.05.2017 ñóäîâå çàñ³äàííÿ áóëî ïåðåíåñåíî íà 08.06.2017, ïðî ùî áóëî ïîâ³äîìëåíî ó÷àñíèê³â ñïðàâè (âèõ. ¹014235 â³ä 24.05.2017). Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 08.06.2017 áóëî â³äêëàäåíî ðîçãëÿä ñïðàâè íà 05.09.2017 òà çîáîâ'ÿçàíî çàÿâíèêà íàäàòè ñóäó îðèã³íàëè äîêóìåíò³â äîäàíèõ äî çàÿâè äëÿ îãëÿäó. 04.09.2017 â³ä ë³êâ³äàòîðà äî ñóäó íàä³éøëè ïèñüìîâ³ ïîÿñíåííÿ ùîäî çàÿâè ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà ç êëîïîòàííÿì ïðî âèòðåáóâàííÿ ó ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" îðèã³íàë³â äîêàç³â íà ï³äòâåðäæåííÿ ïðàâîíàñòóïíèöòâà. Ïðîòå, ïðèçíà÷åíå íà 05.09.2017 ñóäîâå çàñ³äàííÿ íå â³äáóëîñÿ ç ïðè÷èí íàïðàâëåííÿ ñïðàâè äî êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿. Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.11.2017 áóëî ïðèçíà÷åíî ðîçãëÿä çàÿâè ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" íà 01.12.2017 òà çîáîâ'ÿçàíî çàÿâíèêà íàäàòè ñóäó îðèã³íàëè äîêóìåíò³â äîäàíèõ äî çàÿâè äëÿ îãëÿäó. Ïðîòå, ó çâ'ÿçêó ç â³äðÿäæåííÿì ñóää³ Óñàòîãî Â.Î., ó÷àñíèê³â ñïðàâè áóëî ïîâ³äîìëåíî ïðî ïåðåíåñåííÿ ñóäîâîãî çàñ³äàííÿ ïî ðîçãëÿäó çàÿâè ÒΠ«Êðåäî Ñîëþøíñ» ïðî çàì³íó êðåäèòîðà (âõ.¹10373 â³ä 28.02.2017) ç 01.12.2017 íà 21.12.2017.  ñóäîâîìó çàñ³äàíí³ 21.12.2017 ì³ñöåâèì ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì ïðèéíÿòî îñêàðæóâàíó óõâàëó. Òàêèì ÷èíîì, ôàêòè÷íî ðîçãëÿä çàÿâè ÒΠ«Êðåäî Ñîëþøíñ» â³äáóâàâñÿ ó ñóäîâèõ çàñ³äàííÿõ 08.06.2017 òà 21.12.2017. Ïðè öüîìó ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ â óõâàë³ â³ä 21.12.2017 çàçíà÷èâ, ùî îðèã³íàëè äîêóìåíò³â â ï³äòâåðäæåííÿ ïðàâîíàñòóïíèöòâà áóëè äîñë³äæåí³ ñóäîì â ïîïåðåäíüîìó ñóäîâîìó çàñ³äàíí³, òîìó â³í íå âáà÷ຠï³äñòàâ äëÿ çàäîâîëåííÿ êëîïîòàííÿ ë³êâ³äàòîðà ïðî ¿õ âèòðåáóâàííÿ. Ïðîòå, çà ìàòåð³àëàìè ñïðàâè, à ñàìå ç ïðîòîêîë³â ñóäîâèõ çàñ³äàíü â³ä 08.06.2017 òà 21.12.2017 òà âêàçàíèõ âèùå óõâàë ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ íå âáà÷àºòüñÿ íàäàííÿ äëÿ îãëÿäó í³ ïåðâ³ñíèì, í³ íîâèìè êðåäèòîðàìè îðèã³íàë³â äîêóìåíò³â, ÿê³ ï³äòâåðäæóþòü îáñòàâèíè ïðàâîíàñòóïíèöòâà, à òàêîæ äîñë³äæåííÿ ¿õ ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿. Îêð³ì òîãî, ÿê âèïëèâàº ç³ çì³ñòó óõâàë â³ä 08.06.2017 òà 21.11.2017 ñóäîì áóëî çîáîâ'ÿçàíî çàÿâíèêà íàäàòè ñóäó îðèã³íàëè äîêóìåíò³â äîäàíèõ äî çàÿâè äëÿ îãëÿäó. Çà ïîëîæåííÿìè ñò. 91 ÃÏÊ Óêðà¿íè ïèñüìîâèìè äîêàçàìè º äîêóìåíòè (êð³ì åëåêòðîííèõ äîêóìåíò³â), ÿê³ ì³ñòÿòü äàí³ ïðî îáñòàâèíè, ùî ìàþòü çíà÷åííÿ äëÿ ïðàâèëüíîãî âèð³øåííÿ ñïîðó. Ïèñüìîâ³ äîêàçè ïîäàþòüñÿ â îðèã³íàë³ àáî â íàëåæíèì ÷èíîì çàñâ³ä÷åí³é êîﳿ, ÿêùî ³íøå íå ïåðåäáà÷åíî öèì Êîäåêñîì. ßêùî äëÿ âèð³øåííÿ ñïîðó ìຠçíà÷åííÿ ëèøå ÷àñòèíà äîêóìåíòà, ïîäàºòüñÿ çàñâ³ä÷åíèé âèòÿã ç íüîãî. Êîﳿ äîêóìåíò³â ââàæàþòüñÿ çàñâ³ä÷åíèìè íàëåæíèì ÷èíîì, ÿêùî ¿õ çàñâ³ä÷åíî â ïîðÿäêó, âñòàíîâëåíîìó ÷èííèì çàêîíîäàâñòâîì. Ó÷àñíèê ñïðàâè, ÿêèé ïîäຠïèñüìîâ³ äîêàçè â êîï³ÿõ (åëåêòðîííèõ êîï³ÿõ), ïîâèíåí çàçíà÷èòè ïðî íàÿâí³ñòü ó íüîãî àáî ³íøî¿ îñîáè îðèã³íàëó ïèñüìîâîãî äîêàçó. Ó÷àñíèê ñïðàâè ï³äòâåðäæóº â³äïîâ³äí³ñòü êîﳿ ïèñüìîâîãî äîêàçó îðèã³íàëó, ÿêèé çíàõîäèòüñÿ ó íüîãî, ñâî¿ì ï³äïèñîì ³ç çàçíà÷åííÿì äàòè òàêîãî çàñâ³ä÷åííÿ. ßêùî ïîäàíî êîï³þ (åëåêòðîííó êîï³þ) ïèñüìîâîãî äîêàçó, ñóä çà êëîïîòàííÿì ó÷àñíèêà ñïðàâè àáî ç âëàñíî¿ ³í³ö³àòèâè ìîæå âèòðåáóâàòè ó â³äïîâ³äíî¿ îñîáè îðèã³íàë ïèñüìîâîãî äîêàçó. ßêùî îðèã³íàë ïèñüìîâîãî äîêàçó íå ïîäàíèé, à ó÷àñíèê ñïðàâè àáî ñóä ñòàâèòü ï³ä ñóìí³â â³äïîâ³äí³ñòü ïîäàíî¿ êîﳿ (åëåêòðîííî¿ êîﳿ) îðèã³íàëó, òàêèé äîêàç íå áåðåòüñÿ ñóäîì äî óâàãè. ³äïîâ³äíî ÷. 1 òà 5 ñò. 236 ÃÏÊ Óêðà¿íè ñóäîâå ð³øåííÿ ïîâèííî ´ðóíòóâàòèñÿ íà çàñàäàõ âåðõîâåíñòâà ïðàâà, áóòè çàêîííèì ³ îá´ðóíòîâàíèì. Îá´ðóíòîâàíèì º ð³øåííÿ, óõâàëåíå íà ï³äñòàâ³ ïîâíî ³ âñåá³÷íî ç'ÿñîâàíèõ îáñòàâèí, íà ÿê³ ñòîðîíè ïîñèëàþòüñÿ ÿê íà ï³äñòàâó ñâî¿õ âèìîã ³ çàïåðå÷åíü, ï³äòâåðäæåíèõ òèìè äîêàçàìè, ÿê³ áóëè äîñë³äæåí³ â ñóäîâîìó çàñ³äàíí³, ç íàäàííÿì îö³íêè âñ³ì àðãóìåíòàì ó÷àñíèê³â ñïðàâè. ßê ñâ³ä÷àòü îáñòàâèíè ñïðàâè, ë³êâ³äàòîðîì áóëî ïîñòàâëåíî ï³ä ñóìí³â â³äïîâ³äí³ñòü ïîäàíèõ êîï³é äîêóìåíò³â, ùî ï³äòâåðäæóþòü ïðàâîíàñòóïíèöòâî, òà çàÿâëåíî êëîïîòàííÿ ïðî âèòðåáóâàííÿ ¿õ îðèã³íàë³â. Îêð³ì òîãî, çì³ñò óõâàë â³ä 08.06.2017 òà 21.11.2017 òàêîæ ñâ³ä÷èòü ³ ïðî íàÿâí³ñòü â³äïîâ³äíèõ ñóìí³â³â ó ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿, ó çâ'ÿçêó ç ÷èì îñòàíí³ì ³ áóëî çîáîâ'ÿçàíî çàÿâíèêà íàäàòè ñóäó îðèã³íàëè äîäàíèõ äî çàÿâè äîêóìåíò³â äëÿ îãëÿäó. Ïðîòå, çà âñòàíîâëåíèõ àïåëÿö³éíèì ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì îáñòàâèí, 21.12.2017 ì³ñöåâèì ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì áóëà ïðèéíÿòà óõâàëà ïðî â³äõèëåííÿ êëîïîòàííÿ ë³êâ³äàòîðà ïðî âèòðåáóâàííÿ îðèã³íàë³â äîêóìåíò³â, ùî ï³äòâåðäæóþòü îáñòàâèíè ïðàâîíàñòóïíèöòâà, à òàêîæ ïðèéíÿòî â³äïîâ³äíå ð³øåííÿ ïðî çàì³íó êðåäèòîðà íà ï³äñòàâ³ êîï³é äîêóìåíò³â, ÿê³ íå ïîâèíí³ áóëè áðàòèñÿ ñóäîì äî óâàãè áåç äîñë³äæåííÿ îðèã³íàë³â öèõ äîêàç³â, à òîìó âêàçàíå ñóäîâå ð³øåííÿ êîëåã³ÿ ñóää³â íå ìîæå ââàæàòè îáãðóíòîâàíèì. Êîëåã³ÿ ñóää³â òàêîæ ââàæຠçà íåîáõ³äíå çàçíà÷èòè, ùî íà ï³äòâåðäæåííÿ ôàêòó çä³éñíåííÿ óñòóïêè ïðàâà âèìîãè ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" áóëî íàäàëî íàñòóïí³ äîêóìåíòè: - äîãîâîðè ¹28/12/2016/ÊÁ/1 òà ¹28/12/2016/ÊÁ/2 â³ä 28.12.2016 ïðî â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè òà ïðàâ âèìîãè çà äîãîâîðàìè çàáåçïå÷åííÿ, óêëàäåí³ ì³æ ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" (íîâèé êðåäèòîð), àêòè ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ äîêóìåíòàö³¿ äî äîãîâîð³â ¹28/12/2016/ÊÁ/1 òà ¹28/12/2016/ÊÁ/2 â³ä 28.12.2016, àêòè ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè çà äîãîâîðàìè â³ä 28.12.2016 òà ïëàò³æí³ äîðó÷åííÿ ¹ 1 â³ä 28.12.2016 íà ñóìó 1,00 ãðí. òà ¹2 â³ä 28.12.2016 íà ñóìó 26650670,00 ãðí.; - äîãîâîðè ¹28/12/2016/1 òà ¹28/12/2016/2 â³ä 28.12.2016 ïðî â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè òà ïðàâ âèìîãè çà äîãîâîðàìè çàáåçïå÷åííÿ óêëàäåí³ ì³æ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" (íîâèé êðåäèòîð), àêòè ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ äîêóìåíòàö³¿ äî äîãîâîð³â ¹28/12/2016/1 òà ¹28/12/2016/2 â³ä 28.12.2016, àêòè ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè çà äîãîâîðàìè â³ä 28.12.2016 òà ïëàò³æí³ äîðó÷åííÿ ¹ 1 â³ä 28.12.2016 íà ñóìó 26750670,00 ãðí. òà ¹2 â³ä 28.12.2016 íà ñóìó 1000,00 ãðí. - äîãîâîðè ¹15/03/2017/1 òà ¹15/03/2017/2 â³ä 15.13.2017 ïðî â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè òà ïðàâ âèìîãè çà äîãîâîðàìè çàáåçïå÷åííÿ óêëàäåí³ ì³æ ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" (íîâèé êðåäèòîð), àêòè ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ äîêóìåíòàö³¿ äî äîãîâîð³â ¹15/03/2017/1 òà ¹15/03/2017/2 â³ä 15.13.2017, àêòè ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè çà äîãîâîðàìè â³ä 15.03.2017 òà ïëàò³æí³ äîðó÷åííÿ ¹ 243 â³ä 17.03.2017 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹244 â³ä 17.03.2017 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹250 â³ä 17.03.2017 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹251 â³ä 17.03.2017 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹252 â³ä 17.03.2017 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹253 â³ä 17.03.2017 íà ñóìó 510000,00 ãðí., ¹254 â³ä 17.03.2017 íà ñóìó 1100,00 ãðí. Ñóäîì àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ï³ä ÷àñ ðîçãëÿäó àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ë³êâ³äàòîðà íà óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 21.12.2017 ïðî çàì³íó ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" áóëî äîñë³äæåíî óìîâè äîãîâîð³â ¹28/12/2016/ÊÁ/1 òà ¹28/12/2016/ÊÁ/2 ïðî â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè òà ïðàâ âèìîãè çà äîãîâîðàìè çàáåçïå÷åííÿ â³ä 28.12.2016, óêëàäåíèõ ì³æ ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" (íîâèé êðåäèòîð), â³äïîâ³äíî äî ÿêèõ ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" ïåðåäຠÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" ñâîº ïðàâî âèìîãè äî áîðæíèê³â, â òîìó ÷èñë³, çà äîãîâîðàìè ïðî íàäàííÿ ìóëüòèâàëþòíî¿ â³äíîâëþâàëüíî¿ â³äêëè÷íî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ¹100.2.3-01/167ê-08 â³ä 10.06.2008 (óêëàäåíèé ç ÒΠ"²íòåð-Àâòî") òà ¹100.2.3-01/137ê-08 â³ä 26.05.2008 (óêëàäåíèé ç ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð"), à ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íàáóâຠâêàçàí³ ïðàâà âèìîãè òà ñïëà÷óº ïåðâ³ñíîìó êðåäèòîðó çà â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ö³íó äîãîâîðó ó ïîðÿäêó òà ñòðîêè, âñòàíîâëåí³ öèìè äîãîâîðàìè. Çã³äíî ï. 2.2 äîãîâîðó ¹28/12/2016/ÊÁ/1 çàáîðãîâàí³ñòü áîðæíèê³â, ùî â³äñòóïàºòüñÿ íà 28.12.2016 ñòàíîâèòü 82594291 äîë. ÑØÀ 59 öåíò³â, ùî çà êóðñîì ÍÁÓ âñòàíîâëåíèì íà äàòó óêëàäàííÿ öüîãî äîãîâîðó ñòàíîâèòü 2201193209 ãðí. 04 êîï., ç ÿêèõ : - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹1 (¹100.2.3-01/167ê-08) - 54080808,53 äîë. ÑØÀ, ùî çà êóðñîì ÍÁÓ âñòàíîâëåíèì íà äàòó óêëàäàííÿ öüîãî äîãîâîðó (1 äîë. ÑØÀ - 26,650670 ãðí.) ñòàíîâèòü 1441289781,46 ãðí., ç ÿêèõ: çà îñíîâíèì áîðãîì - 38762475,12 äîë. ÑØÀ, çà ïðîöåíòàìè - 15318333,41 äîë. ÑØÀ. - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹2 (¹100.2.3-01/137ê-08) -28513483,06 äîë. ÑØÀ, ùî çà êóðñîì ÍÁÓ âñòàíîâëåíèì íà äàòó óêëàäàííÿ öüîãî äîãîâîðó(1 äîë. ÑØÀ - 26,650670 ãðí.) ñòàíîâèòü 759903427,58 ãðí., ç ÿêèõ: çà îñíîâíèì áîðãîì 20931549,79 äîë. ÑØÀ, çà ïðîöåíòàìè 7581933,27 äîë. ÑØÀ. ³äïîâ³äíî äî ï. 2.3. äîãîâîð³â ðîçðàõóíîê çàáîðãîâàíîñò³ ïåðåäàºòüñÿ â³äïîâ³äíî äî ï. 5.1 äàíîãî äîãîâîðó. ³äïîâ³äíî äî ï. 2.2 äîãîâîðó ¹28/12/2016/ÊÁ/2 çàáîðãîâàí³ñòü áîðæíèê³â, ùî â³äñòóïàºòüñÿ íà 28.12.2016 ñòàíîâèòü 128121181,08 ãðí., ç íèõ: - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/167ê-08 - 79361672,64 ãðí., ç ÿêèõ: ïåíÿ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà ïðîöåíò³â - 35710166,59 ãðí., 3% ð³÷íèõ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà â³äñîòê³â - 43644006,05 ãðí. òà øòðàôàìè - 7500,00 ãðí. - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì (¹100.2.3-01/137ê-08) - 48759508,44 ãðí., ç ÿêèõ: ïåíÿ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà ïðîöåíò³â - 18211714,39 ãðí., 3% ð³÷íèõ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà â³äñîòê³â 30543294,05 ãðí., çà øòðàôàìè - 4500,00 ãðí. Äîñë³äæóþ÷è óìîâè äîãîâîð³â ¹ 28/12/2016/1 òà ¹ 28/12/2016/2 â³ä 28.12.2016, óêëàäåíèõ ì³æ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" (íîâèé êðåäèòîð) êîëåã³ÿ ñóää³â äîäàòêîâî âñòàíîâèëà òàêå. Ðîçä³ëîì 2 âêàçàíèõ äîãîâîð³â âèçíà÷åíî ¿õ ïðåäìåò, çîêðåìà, ó â³äïîâ³äíîñò³ äî óìîâ öüîãî äîãîâîðó ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð ïåðåäຠíîâîìó êðåäèòîðó ñâîº ïðàâî âèìîãè, à íîâèé êðåäèòîð íàáóâຠïðàâî âèìîãè òà ñïëà÷óº ïåðâ³ñíîìó êðåäèòîðó çà â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè ö³íó äîãîâîðó ó ïîðÿäêó òà ó ñòðîêè âñòàíîâëåí³ öèì äîãîâîðîì (ï. 2.1 äîãîâîð³â ¹¹28/12/2016/1, 28/12/2016/2). Çã³äíî ï. 2.2 äîãîâîðó ¹28/12/2016/1 çàáîðãîâàí³ñòü áîðæíèê³â, ùî â³äñòóïàºòüñÿ íà 28.12.2016 ñòàíîâèòü 82594291 äîë. ÑØÀ 59 öåíò³â, ùî çà êóðñîì ÍÁÓ âñòàíîâëåíèì íà äàòó óêëàäàííÿ öüîãî äîãîâîðó ñòàíîâèòü 2201193209 ãðí. 04 êîï., ç ÿêèõ : - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹1 (¹100.2.3-01/167ê-08) - 54080808,53 äîë. ÑØÀ, ùî çà êóðñîì ÍÁÓ âñòàíîâëåíèì íà äàòó óêëàäàííÿ öüîãî äîãîâîðó ( 1 äîë. ÑØÀ -26, 650670 ãðí.) ñòàíîâèòü 1441289781,46 ãðí., ç ÿêèõ: çà îñíîâíèì áîðãîì - 38762475,12 äîë. ÑØÀ, çà ïðîöåíòàìè - 15318333,41 äîë. ÑØÀ. - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹2 (¹100.2.3-01/137ê-08) -28513483,06 äîë. ÑØÀ, ùî çà êóðñîì ÍÁÓ âñòàíîâëåíèì íà äàòó óêëàäàííÿ öüîãî äîãîâîðó( 1 äîë. ÑØÀ -26, 650670 ãðí.) ñòàíîâèòü 759903427,58 ãðí., ç ÿêèõ: çà îñíîâíèì áîðãîì 20931549,79 äîë. ÑØÀ, çà ïðîöåíòàìè 7581933,27 äîë. ÑØÀ. ³äïîâ³äíî äî ï. 2.3. äîãîâîð³â ðîçðàõóíîê çàáîðãîâàíîñò³ ïåðåäàºòüñÿ â³äïîâ³äíî äî ï. 5.1 äàíîãî äîãîâîðó. Ïóíêòîì 5. 1 äîãîâîð³â ïåðåäáà÷åíî, ùî â äåíü óêëàäàííÿ öüîãî äîãîâîðó ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð ïåðåäàº, à íîâèé êðåäèòîð ïðèéìຠçà àêòîì ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³, ùî º íåâ³ä'ºìíîþ ÷àñòèíîþ öüîãî äîãîâîðó (äîäàòîê 1 äî öüîãî äîãîâîðó) äîêóìåíòè, ùî ï³äòâåðäæóþòü ïðàâà âèìîãè. Çã³äíî ïóíêò³â 18 òà 19 äîäàòêó ¹1 äî äîãîâîðó ¹28/12/2016/1 çà àêòîì ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ äîêóìåíòàö³¿ ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð ïåðåäàâ, à íîâèé êðåäèòîð ïðèéíÿâ, çîêðåìà, ðîçðàõóíêè çàáîðãîâàíîñò³ ÒΠ"²íòåð-Àâòî" òà ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð". ³äïîâ³äíî äî ï. 2.2 äîãîâîðó ¹ 28/12/2016/2 çàáîðãîâàí³ñòü áîðæíèê³â, ùî â³äñòóïàºòüñÿ íà 28.12.2016 ñòàíîâèòü 128121181,08 ãðí., ç íèõ: - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/167ê-08 - 79361672,64 ãðí., ç ÿêèõ: ïåíÿ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà ïðîöåíò³â - 35710166,59 ãðí., 3% ð³÷íèõ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà â³äñîòê³â - 43644006,05 ãðí. òà øòðàôàìè - 7500,00 ãðí. - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì (¹100.2.3-01/137ê-08) - 48759508,44 ãðí., ç ÿêèõ: ïåíÿ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà ïðîöåíò³â - 18211714,39 ãðí., 3% ð³÷íèõ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà â³äñîòê³â 30543294,05 ãðí., çà øòðàôàìè - 4500,00 ãðí. Çã³äíî ïóíêò³â 18 òà 19 äîäàòêó ¹1 äî äîãîâîðó ¹ 28/12/2016/2 çà àêòîì ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ äîêóìåíòàö³¿ ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð ïåðåäàâ, à íîâèé êðåäèòîð ïðèéíÿâ, çîêðåìà, ðîçðàõóíêè çàáîðãîâàíîñò³ ÒΠ"²íòåð-Àâòî" òà ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð". Äîñë³äæóþ÷è óìîâè äîãîâîð³â ¹15/03/2017/1 òà ¹15/03/2017/2 â³ä 15.03.2017, óêëàäåíèõ ì³æ ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" (íîâèé êðåäèòîð) àïåëÿö³éíèì ñóäîì âñòàíîâëåíî òàêå. Çã³äíî ï. 2.2 äîãîâîðó 15/03/2017/1 çàáîðãîâàí³ñòü áîðæíèê³â, ùî â³äñòóïàºòüñÿ çà öèì äîãîâîðîì ñòàíîâèòü 82594291 äîë. ÑØÀ 59 öåíò³â, ç ÿêèõ : - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹1 (¹100.2.3-01/167ê-08) - 54080808,53 äîë. ÑØÀ: çà îñíîâíèì áîðãîì - 38762475,12 äîë. ÑØÀ, çà ïðîöåíòàìè - 15318333,41 äîë. ÑØÀ. - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹2 (¹100.2.3-01/137ê-08) -28513483,06 äîë. ÑØÀ, ç ÿêèõ: çà îñíîâíèì áîðãîì 20931549,79 äîë. ÑØÀ, çà ïðîöåíòàìè 7581933,27 äîë. ÑØÀ. ³äïîâ³äíî äî ï. 2.3. äîãîâîð³â ðîçðàõóíîê çàáîðãîâàíîñò³ ïåðåäàºòüñÿ â³äïîâ³äíî äî ï. 5.1 äàíîãî äîãîâîðó. Ïóíêòîì 5. 1 äîãîâîð³â ïåðåäáà÷åíî, ùî â äåíü ¿õ óêëàäàííÿ ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð ïåðåäàº, à íîâèé êðåäèòîð ïðèéìຠçà àêòîì ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³, ùî º íåâ³ä'ºìíîþ ÷àñòèíîþ öüîãî äîãîâîðó (äîäàòîê 1 äî öüîãî äîãîâîðó) äîêóìåíòè, ùî ï³äòâåðäæóþòü ïðàâà âèìîãè. Çã³äíî ïóíêò³â 18 òà 19 äîäàòêó ¹1 äî äîãîâîðó 15/03/2017/1 çà àêòîì ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ äîêóìåíòàö³¿ ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð ïåðåäàâ, à íîâèé êðåäèòîð ïðèéíÿâ, çîêðåìà, ðîçðàõóíêè çàáîðãîâàíîñò³ ÒΠ"²íòåð-Àâòî" òà ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð". ³äïîâ³äíî äî ï. 2.2 äîãîâîðó ¹ 15/03/2017/2 çàáîðãîâàí³ñòü áîðæíèê³â, ùî â³äñòóïàºòüñÿ ñòàíîâèòü 128121181,08 ãðí., ç íèõ: - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹100.2.3-01/167ê-08 - 79361672,64 ãðí., ç ÿêèõ: ïåíÿ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà ïðîöåíò³â - 35710166,59 ãðí., 3% ð³÷íèõ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà â³äñîòê³â - 43644006,05 ãðí. òà øòðàôàìè - 7500,00 ãðí. - çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì (¹100.2.3-01/137ê-08) - 48759508,44 ãðí., ç ÿêèõ: ïåíÿ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà ïðîöåíò³â - 18211714,39 ãðí., 3% ð³÷íèõ çà ïðîñòðî÷åííÿ ñïëàòè êðåäèòó òà â³äñîòê³â 30543294,05 ãðí., çà øòðàôàìè 4500,00 ãðí. Çã³äíî ïóíêò³â 18 òà 19 äîäàòêó ¹1 äî äîãîâîðó ¹15/03/2017/2 çà àêòîì ïðèéìàííÿ - ïåðåäà÷³ äîêóìåíòàö³¿ ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð ïåðåäàâ, à íîâèé êðåäèòîð ïðèéíÿâ, çîêðåìà, ðîçðàõóíêè çàáîðãîâàíîñò³ ÒΠ"²íòåð-Àâòî" òà ÏÏ "ÐÑ-Öåíòð". Ïðîòå ìàòåð³àëè ñïðàâè íå ì³ñòÿòü ðîçðàõóíê³â çàáîðãîâàíîñò³, ÿêà áóëà â³äñòóïëåíà íîâèì êðåäèòîðàì (â òîìó ÷èñë³, ³ çàçíà÷åíèõ ó âèùåíàâåäåíèõ äîãîâîðàõ), ó çâ'ÿçêó ç ÷èì, ó ñóäó íå ìຠìîæëèâîñò³ âñòàíîâèòè, ÿê³ ñàìå çîáîâ'ÿçàííÿ áîðæíèêà, çîêðåìà, çà ÿêèé ïåð³îä òà ó ÿêîìó ðîçì³ð³ áóëè ïåðåäàí³ íîâîìó êðåäèòîðó, à òèì ñàìèì ïåðåâ³ðèòè ¿õ ä³éñí³ñòü. Ïðè öüîìó ñóäîì àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ï³ä ÷àñ ðîçãëÿäó àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ë³êâ³äàòîðà íà óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 21.12.2017 ïðî çàì³íó ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" áóëî âñòàíîâëåíî, ùî ðîçì³ð â³äñòóïëåíèõ áàíêîì âèìîã â³äð³çíÿºòüñÿ â³ä òèõ, ÿê³ áóëè âêëþ÷åí³ äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â. Ïðè öüîìó, ìàòåð³àëè ñïðàâè íå ì³ñòÿòü äîêàç³â, ÿê³ á ïîÿñíþâàëè âêàçàíó ð³çíèöþ. Çàÿâíèê àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ïîñèëàºòüñÿ íà òå, ùî âñóïåðå÷ ïîëîæåííÿì ïóíêò³â 3.1.3 äîãîâîð³â, ÿêèìè ïåðåäáà÷åíî, ùî ïðàâî âèìîãè ïåðåõîäèòü äî íîâîãî êðåäèòîðà ç ìîìåíòó (ñàìå) çàðàõóâàííÿ êîøò³â ó ðîçì³ð³ ö³íè äîãîâîðó íà ðàõóíîê ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà, âêàçàíèé â ï. 12 öüîãî äîãîâîðó, ï³ñëÿ ÷îãî íîâèé êðåäèòîð ñòຠíîâèì ïî â³äíîøåííþ äî áîðæíèê³â ñòîñîâíî ¿õ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè, çàÿâíèêîì íå íàäàíî äîêàç³â âêàçàíîãî çàðàõóâàííÿ. Íà ùî êîëåã³ÿ ñóää³â çàçíà÷ຠòàêå. Çã³äíî ï.4.1 äîãîâîðó 28/12/2016/1 - éîãî ö³íà ñêëàäຠ26750670,00 ãðí., ï. 4.1.äîãîâîðó 28/12/2016/2 - éîãî ö³íà ñêëàäຠ1000,00 ãðí., ï. 4.1 äîãîâîðó15/03/2017/1 - éîãî ö³íà ñêëàäຠ26760000,00 ãðí., ï. 4.1 äîãîâîðó ¹15/03/2017/2 - éîãî ö³íà ñêëàäຠ1100,00 ãðí. ³äïîâ³äíî âêàçàíèõ ïóíêò³â 3.1.3 âêàçàíèõ äîãîâîð³â ïðî îáñòàâèíè íàáóòòÿ ïðàâ íîâèì êðåäèòîðîì çà â³äñòóïëåíèì çîáîâ'ÿçàííÿì ì³æ ïåðâ³ñíèì êðåäèòîðîì òà íîâèì êðåäèòîðîì â äåíü çàðàõóâàííÿ êîøò³â ó ðîçì³ð³ ö³íè äîãîâîðó íà ðàõóíîê ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà ñêëàäàºòüñÿ àêò ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè, ùî º íåâ³ä'ºìíîþ ÷àñòèíîþ öüîãî äîãîâîðó.  ìàòåð³àëàõ ñïðàâè ì³ñòÿòüñÿ ïëàò³æí³ äîðó÷åííÿ â³ä 28.12.2016 ¹¹1 òà 2 ïðî ñïëàòó ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" íà êîðèñòü ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" 26750670,00 ãðí. çà äîãîâîðîì ¹28/12/2016/1 òà 1000,00 ãðí. çà äîãîâîðîì ¹28/12/2016/2. ̳æ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" òà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" óêëàäåíî àêòè ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè â³ä 28.12.2016.  ìàòåð³àëàõ ñïðàâè ì³ñòÿòüñÿ ïëàò³æí³ äîðó÷åííÿ â³ä 17.03.2017 ¹¹ 243 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹244 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹250 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹251 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹252 íà ñóìó 5250000,00 ãðí., ¹253 íà ñóìó 510000,00 ãðí. ïðî ñïëàòó ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" âêàçàíèõ êîøò³â íà êîðèñòü ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" çà äîãîâîðîì ¹15/03/2017/1 òà ïëàò³æíå äîðó÷åííÿ ¹254 íà ñóìó ñïëàòó ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" íà êîðèñòü ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" 1100,00 ãðí. çà äîãîâîðîì ¹15/03/2017/2. ̳æ ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" óêëàäåíî àêòè ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè â³ä 15.03.2017. Êîëåã³ÿ ñóää³â âðàõîâóº, ùî çàçâè÷àé äàòà ôàêòè÷íîãî çàðàõóâàííÿ êîøò³â íà ïîòî÷íèé ðàõóíîê îòðèìóâà÷à ïëàòåæó ìîæå íå çá³ãàòèñÿ ç äàòîþ ïðèéíÿòòÿ áàíêîì ïëàòíèêà ïëàò³æíîãî äîêóìåíòà äî âèêîíàííÿ, ïðîòå â äàíîìó âèïàäêó ç óðàõóâàííÿì ïîëîæåíü ïóíêò³â 3.1.3 âèùåâêàçàíèõ äîãîâîð³â, çà íàÿâíîñò³ àêò³â ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ âèìîãè, âèïèñêè áàíêó ïî îñîáîâîìó ðàõóíêó òà ïëàò³æíèõ äîðó÷åíü ç äîêàçàìè ïðîâåäåííÿ ¿õ áàíêîì, â äàíîìó âèïàäêó ìîìåíò ôàêòè÷íîãî çàðàõóâàííÿ êîøò³â íå ìຠ³ñòîòíîãî çíà÷åííÿ äëÿ âñòàíîâëåííÿ îáñòàâèí ñàìîãî ôàêòó ïåðåõîäó ïðàâà âèìîãè. Ïðîòå, àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä çâåðòຠóâàãó, ùî ï³äïèñàííÿ àêò³â ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ ïðàâà âèìîãè ì³æ ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" â³äáóëîñÿ ðàí³øå (15.03.2017), í³æ áóëà ïðîâåäåíà îïëàòà çà äîãîâîðàìè (17.03.2017) âñóïåðå÷ ïîëîæåíü ïóíêò³â 3.1.3 âèùåâêàçàíèõ äîãîâîð³â. Ó äîïîâíåííÿõ äî àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ë³êâ³äàòîð çàçíà÷àâ, ùî ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿, äîñë³äæóþ÷è ôàêò ïåðåõîäó äî ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ", ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðàâà âèìîãè çà äîãîâîðîì êðåäèòó òà íàäàþ÷è ïðàâîâó îö³íêó çì³ñòó óêëàäåíèõ äîãîâîð³â, íå ç'ÿñóâàâ îáñÿãó ïðàâîñóá'ºêòíîñò³ òà ïðàâîâèé ñòàòóñ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ", ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ñòîñîâíî íàáóòòÿ ïðàâ êðåäèòîðà çà çîáîâ'ÿçàííÿìè, ùî âèïëèâàþòü ³ç êðåäèòíèõ ïðàâîâ³äíîñèí, à ñàìå ÷è îòðèìàëè âêàçàí³ îñîáè ó âñòàíîâëåíîìó ïîðÿäêó ïîâíîâàæåííÿ (äîçâ³ë, ë³öåíç³þ) íà íàäàííÿ áàíê³âñüêèõ ïîñëóã ç êðåäèòóâàííÿ çà ðàõóíîê çàëó÷åíèõ êîøò³â, òîáòî ÷è ìàþòü âîíè íåîáõ³äíó ïðàâîçäàòí³ñòü. Ùîäî âêàçàíèõ äîâîä³â ë³êâ³äàòîðà, êîëåã³ÿ ñóää³â çàçíà÷ຠòàêå. ßê âæå çàçíà÷àëîñÿ, â³äïîâ³äíî ïîëîæåíü ñò. 514 ÖÊ Óêðà¿íè äî íîâîãî êðåäèòîðà ïåðåõîäÿòü ïðàâà ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà ó çîáîâ'ÿçàíí³ â îáñÿç³ ³ íà óìîâàõ, ùî ³ñíóâàëè íà ìîìåíò ïåðåõîäó öèõ ïðàâ, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. Çà îáñòàâèíàìè ñïðàâè çîáîâ'ÿçàííÿ, ÿê³ áóëè ïåðåäàí³ çà äîãîâîðàìè ¹28/12/2016/ÊÁ/1 òà ¹28/12/2016/ÊÁ/2, çà äîãîâîðàìè ¹28/12/2016/1 òà ¹28/12/2016/2, çà äîãîâîðàìè ¹15/03/2017/1 òà ¹15/03/2017/2 òà ñòàëè ïðåäìåòîì çàÿâè ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ³ îñêàðæóâàíî¿ óõâàëè â³ä 21.12.2017, âèíèêëè, çîêðåìà, çà äîãîâîðîì ïðî íàäàííÿ ìóëüòèâàëþòíî¿ â³äíîâëþâàëüíî¿ â³äêëè÷íî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ¹ 100.2.3-01/167ê-08 â³ä 10.06.2008, ïðåäìåòîì ÿêîãî áóëî íàäàííÿ êðåäèòó â äîëàðàõ ÑØÀ òà ðîñ³éñüêèõ ðóáëÿõ òðàíøàìè, â ìåæàõ ìàêñèìàëüíîãî ë³ì³òó çàáîðãîâàíîñò³ 39900000,00 äîëàð³â ÑØÀ ³ç ê³íöåâèì òåðì³íîì ïîâåðíåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ äî 09.06.2009 ðîêó. Ïëàòà çà êîðèñòóâàííÿ êðåäèòîì âñòàíîâëåíà ó ðîçì³ð³ 14 % ð³÷íèõ. Ñòàòòÿ 11 ÖÊ Óêðà¿íè âñòàíîâëþº ï³äñòàâè âèíèêíåííÿ öèâ³ëüíèõ ïðàâ òà îáîâ'ÿçê³â, ÿêèìè, çîêðåìà, º: äîãîâîðè òà ³íø³ ïðàâî÷èíè; ñòâîðåííÿ ë³òåðàòóðíèõ, õóäîæí³õ òâîð³â, âèíàõîä³â òà ³íøèõ ðåçóëüòàò³â ³íòåëåêòóàëüíî¿, òâîð÷î¿ ä³ÿëüíîñò³; çàâäàííÿ ìàéíîâî¿ (ìàòåð³àëüíî¿) òà ìîðàëüíî¿ øêîäè ³íø³é îñîá³; ³íø³ þðèäè÷í³ ôàêòè. Òàêèì ÷èíîì, çà âèùåâêàçàíèìè äîãîâîðàìè ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ", à â ïîäàëüøîìó ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" íàáóâàþòü ïðàâà ïåðâ³ñíîãî êðåäèòîðà (ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê") ó çîáîâ'ÿçàíí³, çîêðåìà, çà äîãîâîðîì ïðî íàäàííÿ ìóëüòèâàëþòíî¿ â³äíîâëþâàëüíî¿ â³äêëè÷íî¿ êðåäèòíî¿ ë³í³¿ ¹ 100.2.3-01/167ê-08 â³ä 10.06.2008 â îáñÿç³ ³ íà óìîâàõ, ùî ³ñíóâàëè íà ìîìåíò ïåðåõîäó öèõ ïðàâ. Çà ïîëîæåííÿìè ñò. 91 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè þðèäè÷íà îñîáà çäàòíà ìàòè òàê³ æ öèâ³ëüí³ ïðàâà òà îáîâ'ÿçêè (öèâ³ëüíó ïðàâîçäàòí³ñòü), ÿê ³ ô³çè÷íà îñîáà, êð³ì òèõ, ÿê³ çà ñâîºþ ïðèðîäîþ ìîæóòü íàëåæàòè ëèøå ëþäèí³. Öèâ³ëüíà ïðàâîçäàòí³ñòü þðèäè÷íî¿ îñîáè ìîæå áóòè îáìåæåíà ëèøå çà ð³øåííÿì ñóäó. Þðèäè÷íà îñîáà ìîæå çä³éñíþâàòè îêðåì³ âèäè ä³ÿëüíîñò³, ïåðåë³ê ÿêèõ âñòàíîâëþºòüñÿ çàêîíîì, ï³ñëÿ îäåðæàííÿ íåþ ñïåö³àëüíîãî äîçâîëó (ë³öåí糿). ³äïîâ³äíî ñò. 7 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ë³öåíçóâàííÿ âèä³â ãîñïîäàðñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³" ë³öåíçóâàííþ ï³äëÿãàþòü, çîêðåìà, òàê³ âèäè ãîñïîäàðñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³: áàíê³âñüêà ä³ÿëüí³ñòü, ÿêà ë³öåíçóºòüñÿ â³äïîâ³äíî äî Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü" òà íàäàííÿ ô³íàíñîâèõ ïîñëóã (êð³ì ïðîôåñ³éíî¿ ä³ÿëüíîñò³ íà ðèíêó ö³ííèõ ïàïåð³â). Òàêîæ, ñòàòòåþ 4 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè òà äåðæàâíå ðåãóëþâàííÿ ðèíê³â ô³íàíñîâèõ ïîñëóã" ïåðåäáà÷åíî, ùî ô³íàíñîâèìè ââàæàþòüñÿ òàê³ ïîñëóãè: 1) âèïóñê ïëàò³æíèõ äîêóìåíò³â, ïëàò³æíèõ êàðòîê, äîðîæí³õ ÷åê³â òà/àáî ¿õ îáñëóãîâóâàííÿ, êë³ðèíã, ³íø³ ôîðìè çàáåçïå÷åííÿ ðîçðàõóíê³â; 2) äîâ³ð÷å óïðàâë³ííÿ ô³íàíñîâèìè àêòèâàìè; 3) ä³ÿëüí³ñòü ç îáì³íó âàëþò; 4) çàëó÷åííÿ ô³íàíñîâèõ àêòèâ³â ³ç çîáîâ'ÿçàííÿì ùîäî íàñòóïíîãî ¿õ ïîâåðíåííÿ; 5) ô³íàíñîâèé ë³çèíã; 6) íàäàííÿ êîøò³â ó ïîçèêó, â òîìó ÷èñë³ ³ íà óìîâàõ ô³íàíñîâîãî êðåäèòó; 7) íàäàííÿ ãàðàíò³é òà ïîðó÷èòåëüñòâ; 8) ïåðåêàç êîøò³â; 9) ïîñëóãè ó ñôåð³ ñòðàõóâàííÿ òà ó ñèñòåì³ íàêîïè÷óâàëüíîãî ïåíñ³éíîãî çàáåçïå÷åííÿ; 10) ïðîôåñ³éíà ä³ÿëüí³ñòü íà ðèíêó ö³ííèõ ïàïåð³â, ùî ï³äëÿãຠë³öåíçóâàííþ; 11) ôàêòîðèíã; 11-1) àäì³í³ñòðóâàííÿ ô³íàíñîâèõ àêòèâ³â äëÿ ïðèäáàííÿ òîâàð³â ó ãðóïàõ; 12) óïðàâë³ííÿ ìàéíîì äëÿ ô³íàíñóâàííÿ îá'ºêò³â áóä³âíèöòâà òà/àáî çä³éñíåííÿ îïåðàö³é ç íåðóõîì³ñòþ â³äïîâ³äíî äî Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ô³íàíñîâî-êðåäèòí³ ìåõàí³çìè ³ óïðàâë³ííÿ ìàéíîì ïðè áóä³âíèöòâ³ æèòëà òà îïåðàö³ÿõ ç íåðóõîì³ñòþ"; 13) îïåðàö³¿ ç ³ïîòå÷íèìè àêòèâàìè ç ìåòîþ åì³ñ³¿ ³ïîòå÷íèõ ö³ííèõ ïàïåð³â; 14) áàíê³âñüê³ òà ³íø³ ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè, ùî íàäàþòüñÿ â³äïîâ³äíî äî Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü". Ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè, íàäàííÿ ÿêèõ ïåðåäáà÷àºòüñÿ ³íøèìè çàêîíàìè, ï³äëÿãàþòü âêëþ÷åííþ äî ïåðåë³êó, âèçíà÷åíîãî ÷àñòèíîþ ïåðøîþ ö³º¿ ñòàòò³. Íàäàííÿ ô³íàíñîâèõ ïîñëóã, íå âêëþ÷åíèõ äî çàçíà÷åíîãî ïåðåë³êó, çàáîðîíÿºòüñÿ. Ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè íàäàþòüñÿ ô³íàíñîâèìè óñòàíîâàìè, à òàêîæ, ÿêùî öå ïðÿìî ïåðåäáà÷åíî çàêîíîì, ô³çè÷íèìè îñîáàìè - ï³äïðèºìöÿìè. Âèêëþ÷íå ïðàâî àáî ³íø³ îáìåæåííÿ ùîäî íàäàííÿ îêðåìèõ ô³íàíñîâèõ ïîñëóã âñòàíîâëþþòüñÿ çàêîíàìè ïðî ä³ÿëüí³ñòü â³äïîâ³äíî¿ ô³íàíñîâî¿ óñòàíîâè òà íîðìàòèâíî-ïðàâîâèìè àêòàìè äåðæàâíèõ îðãàí³â, ùî çä³éñíþþòü ðåãóëþâàííÿ ðèíê³â ô³íàíñîâèõ ïîñëóã. Ô³íàíñîâèì óñòàíîâàì çàáîðîíåíî çàëó÷àòè êîøòè ô³çè÷íèõ îñ³á (êð³ì ó÷àñíèê³â òàêî¿ óñòàíîâè) ³ç çîáîâ'ÿçàííÿì ùîäî ¿õ ïîâåðíåííÿ, ó òîìó ÷èñë³ øëÿõîì îòðèìàííÿ ïîçèêè, ó ðàç³ ÿêùî öå ïðÿìî íå ïåðåäáà÷åíî çàêîíîì ïðî ä³ÿëüí³ñòü â³äïîâ³äíî¿ ô³íàíñîâî¿ óñòàíîâè. Íàäàâàòè ô³íàíñîâ³ êðåäèòè çà ðàõóíîê çàëó÷åíèõ êîøò³â ìຠïðàâî íà ï³äñòàâ³ â³äïîâ³äíî¿ ë³öåí糿 ëèøå êðåäèòíà óñòàíîâà. Ìîæëèâ³ñòü òà ïîðÿäîê íàäàííÿ îêðåìèõ ô³íàíñîâèõ ïîñëóã þðèäè÷íèìè îñîáàìè, ÿê³ çà ñâî¿ì ïðàâîâèì ñòàòóñîì íå º ô³íàíñîâèìè óñòàíîâàìè, âèçíà÷àþòüñÿ çàêîíàìè òà íîðìàòèâíî-ïðàâîâèìè àêòàìè äåðæàâíèõ îðãàí³â, ùî çä³éñíþþòü ðåãóëþâàííÿ ä³ÿëüíîñò³ ô³íàíñîâèõ óñòàíîâ òà ðèíê³â ô³íàíñîâèõ ïîñëóã, âèäàíèìè â ìåæàõ ¿õ êîìïåòåíö³¿. Ô³íàíñîâ³ óñòàíîâè ìàþòü ïðàâî íàäàâàòè ïîñëóãè ç ôàêòîðèíãó ç óðàõóâàííÿì âèìîã Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè òà öüîãî Çàêîíó. Ô³íàíñîâà óñòàíîâà, ùî íàäຠïîñëóãè ç ôàêòîðèíãó, ìîæå íàäàâàòè ïîñëóãè ç ïîâ'ÿçàíîãî ç öèì âåäåííÿ îáë³êó ãðîøîâèõ âèìîã, íàäàííÿ ïîðóêè çà âèêîíàííÿ áîðæíèêîì ñâîãî îáîâ'ÿçêó çà ãðîøîâèìè âèìîãàìè ïîñòà÷àëüíèê³â òîâàð³â (ïîñëóã) òà ïðåä'ÿâëåííÿ äî ñïëàòè ãðîøîâèõ âèìîã â³ä ³ìåí³ ïîñòà÷àëüíèê³â òîâàð³â (ïîñëóã) àáî â³ä ñâîãî ³ìåí³, à òàêîæ ³íø³ ïîñëóãè, ñïðÿìîâàí³ íà îäåðæàííÿ êîøò³â â³ä áîðæíèêà (ñòàòòÿ 5 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè òà äåðæàâíå ðåãóëþâàííÿ ðèíê³â ô³íàíñîâèõ ïîñëóã"). Çã³äíî ç³ ñòàòòåþ 2 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü" áàíê - þðèäè÷íà îñîáà, ÿêà íà ï³äñòàâ³ áàíê³âñüêî¿ ë³öåí糿 ìຠâèêëþ÷íå ïðàâî íàäàâàòè áàíê³âñüê³ ïîñëóãè, â³äîìîñò³ ïðî ÿêó âíåñåí³ äî Äåðæàâíîãî ðåºñòðó áàíê³â. Ç îãëÿäó íà âèìîãè ñò. 514 ÖÊ Óêðà¿íè, îñê³ëüêè íîâèì êðåäèòîðîì íàáóòî ïðàâî âèìîãè çà äîãîâîðîì áàíê³âñüêîãî êðåäèòó (ñò. 1054 ÖÊ Óêðà¿íè), òî òàêà îñîáà, ÿê íîâèé êðåäèòîäàâåöü, ïîâèííà ìàòè äîçâ³ë (ë³öåíç³þ) íà íàäàííÿ ô³íàíñîâèõ ïîñëóã ç êðåäèòóâàííÿ. Îòæå, îñîáà, ÿêà íàáóâຠïðàâ êðåäèòîðà ó êðåäèòíèõ ïðàâîâ³äíîñèíàõ ïîâèííà ìàòè òîòîæíó ïðàâîñóá'ºêòí³ñòü ç îñîáîþ, â³ä ÿêî¿ òàêå ïðàâî íàáóòî (íàÿâí³ñòü äîçâîëó íà çä³éñíåííÿ ä³ÿëüíîñò³, ë³öåí糿 òîùî). Ïðè öüîìó ó äàíîìó âèïàäêó äëÿ âèçíà÷åííÿ õàðàêòåðó ñï³ðíèõ ïðàâîâ³äíîñèí âèð³øàëüíèì º ñàìå çì³ñò òà ñóòí³ñòü íàáóòîãî íîâèì êðåäèòîðîì çîáîâ'ÿçàííÿ (ïîâåðíåííÿ êðåäèòó), à íå øëÿõ (ïðàâîâ³ ï³äñòàâè), çà ÿêèì öå çîáîâ'ÿçàííÿ òàêèì êðåäèòîðîì íàáóòî (çà äîïîìîãîþ óêëàäåííÿ äîãîâîð³â äîðó÷åííÿ, êîì³ñ³¿, öåñ³¿ òîùî). Ïðîòå ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿, äîñë³äæóþ÷è ôàêò ïåðåõîäó äî ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", à â ïîäàëüøîìó ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðàâà âèìîãè çà äîãîâîðîì êðåäèòó òà íàäàþ÷è ïðàâîâó îö³íêó çì³ñòó óêëàäåíèõ äîãîâîð³â, íå ç'ÿñóâàâ îáñÿãó ïðàâîñóá'ºêòíîñò³ òà ïðàâîâèé ñòàòóñ âêàçàíèõ þðèäè÷íèõ îñ³á ñòîñîâíî íàáóòòÿ ïðàâ êðåäèòîðà çà çîáîâ'ÿçàííÿìè, ùî âèïëèâàþòü ³ç êðåäèòíèõ ïðàâîâ³äíîñèí, à ñàìå ÷è îòðèìàëè âêàçàí³ îñîáè ó âñòàíîâëåíîìó ïîðÿäêó ïîâíîâàæåííÿ (äîçâ³ë, ë³öåíç³þ) íà íàäàííÿ áàíê³âñüêèõ ïîñëóã ç êðåäèòóâàííÿ çà ðàõóíîê çàëó÷åíèõ êîøò³â, òîáòî ÷è ìàþòü âîíè íåîáõ³äíó ïðàâîçäàòí³ñòü (÷. 3 ñò. 91 ÖÊ Óêðà¿íè). Ñóäîì àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ áóëî ç'ÿñîâàíî, ùî çà çàãàëüíîäîñòóïíèìè äàíèìè Äåðæàâíîãî ðåºñòðó ô³íàíñîâèõ óñòàíîâ (https://www.nfp.gov.ua/ua/Derzhavnyi-reiestr-finansovykh-ustanov) ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" íå âõîäèòü äî ïåðåë³êó ô³íàíñîâèõ óñòàíîâ, ÿê³ ìîæóòü íàäàâàòè ô³íàíñîâ³ ïîñëóãè.  ñâîþ ÷åðãó, ÒΠ«Êðåäî Ñîëþøíñ» îòðèìàëî ëèøå ë³öåíç³þ Íàöêîìô³íïîñëóã ùîäî ïðàâà íà çä³éñíåííÿ òàêèõ ô³íàíñîâèõ ïîñëóã, ÿê íàäàííÿ ïîñëóã ç ôàêòîðèíãó (ðîçïîðÿäæåííÿ Íàöêîìô³íïîñëóã â³ä 11.07.2017 ¹ 3134), ïðîòå íå ìຠë³öåí糿 (äîçâîëó) ùîäî ïðàâà íàäàííÿ êîøò³â ó ïîçèêó, â òîìó ÷èñë³ ³ íà óìîâàõ ô³íàíñîâîãî êðåäèòó. Òîáòî, çà çàãàëüíîäîñòóïíèìè äæåðåëàìè, à òàêîæ çà ìàòåð³àëàìè ñïðàâè ñóäîì íå âñòàíîâëåíî, ùî ñòàíîì íà ÷àñ óêëàäàííÿ äîãîâîð³â â³äñòóïëåííÿ ïðàâà âèìîãè (15.03.2017) âêàçàíà þðèäè÷íà îñîáà ìàëà ïðàâî íà çä³éñíåííÿ âêàçàíèõ ô³íàíñîâèõ ïîñëóã. Îêð³ì òîãî, çã³äíî ç³ ñòàòòåþ 2 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü" áàíê - þðèäè÷íà îñîáà, ÿêà íà ï³äñòàâ³ áàíê³âñüêî¿ ë³öåí糿 ìຠâèêëþ÷íå ïðàâî íàäàâàòè áàíê³âñüê³ ïîñëóãè, â³äîìîñò³ ïðî ÿêó âíåñåí³ äî Äåðæàâíîãî ðåºñòðó áàíê³â. Çà çàãàëüíîäîñòóïíèì Äåðæàâíèì ðåºñòðîì áàíê³â (https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=75511&cat_id=17823463), ùî âåäåòüñÿ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè òà ì³ñòèòü â³äîìîñò³ ïðî ðåºñòðàö³þ âñ³õ áàíê³âñüêèõ óñòàíîâ, ñóäîì âñòàíîâëåíî, ùî ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" íå âíåñåíî äî âêàçàíîãî ðåºñòðó. Êîëåã³ÿ ñóää³â òàêîæ çàçíà÷àº, ùî ñòàòòåþ 99 Êîíñòèòóö³¿ Óêðà¿íè âñòàíîâëåíî, ùî ãðîøîâîþ îäèíèöåþ Óêðà¿íè º ãðèâíÿ. ³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 192 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè çàêîííèì ïëàò³æíèì çàñîáîì, îáîâ'ÿçêîâèì äî ïðèéìàííÿ çà íîì³íàëüíîþ âàðò³ñòþ íà âñ³é òåðèòî𳿠Óêðà¿íè, º ãðîøîâà îäèíèöÿ Óêðà¿íè - ãðèâíÿ. ²íîçåìíà âàëþòà ìîæå âèêîðèñòîâóâàòèñÿ â Óêðà¿í³ ó âèïàäêàõ ³ â ïîðÿäêó, âñòàíîâëåíèõ çàêîíîì. Çã³äíî ç ÷. 2 ñò. 32 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî Íàö³îíàëüíèé Áàíê Óêðà¿íè" âèïóñê òà îá³ã íà òåðèòî𳿠Óêðà¿íè ³íøèõ ãðîøîâèõ îäèíèöü ³ âèêîðèñòàííÿ ãðîøîâèõ ñóðîãàò³â ÿê çàñîáó ïëàòåæó çàáîðîíÿþòüñÿ. Çà ïîëîæåííÿìè ñò. 44 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî Íàö³îíàëüíèé Áàíê Óêðà¿íè" Íàö³îíàëüíèé áàíê 䳺 ÿê óïîâíîâàæåíà äåðæàâíà óñòàíîâà ïðè çàñòîñóâàíí³ çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè ïðî âàëþòíå ðåãóëþâàííÿ ³ âàëþòíèé êîíòðîëü. Äî êîìïåòåíö³¿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ó ñôåð³ âàëþòíîãî ðåãóëþâàííÿ òà êîíòðîëþ íàëåæàòü: âèäàííÿ íîðìàòèâíî-ïðàâîâèõ àêò³â ùîäî âåäåííÿ âàëþòíèõ îïåðàö³é; âèäà÷à òà â³äêëèêàííÿ ë³öåíç³é, çä³éñíåííÿ êîíòðîëþ, ó òîìó ÷èñë³ øëÿõîì çä³éñíåííÿ ïëàíîâèõ ³ ïîçàïëàíîâèõ ïåðåâ³ðîê, çà ä³ÿëüí³ñòþ áàíê³â, þðèäè÷íèõ òà ô³çè÷íèõ îñ³á (ðåçèäåíò³â òà íåðåçèäåíò³â), ÿê³ îòðèìàëè ë³öåíç³þ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó íà çä³éñíåííÿ âàëþòíèõ îïåðàö³é, â ÷àñòèí³ äîòðèìàííÿ íèìè âàëþòíîãî çàêîíîäàâñòâà; âñòàíîâëåííÿ ë³ì³ò³â â³äêðèòî¿ âàëþòíî¿ ïîçèö³¿ äëÿ áàíê³â òà ³íøèõ óñòàíîâ, ùî êóïóþòü òà ïðîäàþòü ³íîçåìíó âàëþòó;âñòàíîâëåííÿ ïîðÿäêó ïðîâåäåííÿ îáîâ'ÿçêîâîãî ïðîäàæó òà ðîçì³ðó íàäõîäæåíü â ³íîçåìí³é âàëþò³, ùî ï³äëÿãàþòü îáîâ'ÿçêîâîìó ïðîäàæó;çì³íà ñòðîê³â ðîçðàõóíê³â çà îïåðàö³ÿìè ç åêñïîðòó òà ³ìïîðòó òîâàð³â; çàñòîñîâóâàííÿ ì³ð â³äïîâ³äàëüíîñò³ äî áàíê³â, þðèäè÷íèõ òà ô³çè÷íèõ îñ³á (ðåçèäåíò³â òà íåðåçèäåíò³â) çà ïîðóøåííÿ ïðàâèë âàëþòíîãî ðåãóëþâàííÿ ³ âàëþòíîãî êîíòðîëþ. ³äïîâ³äíî äî ïîëîæåíü ñòàòåé 47, 49 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü" áàíê³âñüê³ óñòàíîâè íà ï³äñòàâ³ áàíê³âñüêî¿ ë³öåí糿 ìàþòü ïðàâî çä³éñíþâàòè êðåäèòí³ îïåðàö³¿, ó òîìó ÷èñë³ ðîçì³ùóâàòè çàëó÷åí³ êîøòè â³ä ñâîãî ³ìåí³, íà âëàñíèõ óìîâàõ òà íà âëàñíèé ðèçèê. ³äïîâ³äíî äî ïðåàìáóëè Äåêðåòó Êàá³íåòó ̳í³ñòð³â Óêðà¿íè "Ïðî ñèñòåìó âàëþòíîãî ðåãóëþâàííÿ ³ âàëþòíîãî êîíòðîëþ" (äàë³ - Äåêðåò), öåé Äåêðåò óñòàíîâëþº ðåæèì çä³éñíåííÿ âàëþòíèõ îïåðàö³é íà òåðèòî𳿠Óêðà¿íè, âèçíà÷ຠçàãàëüí³ ïðèíöèïè âàëþòíîãî ðåãóëþâàííÿ, ïîâíîâàæåííÿ äåðæàâíèõ îðãàí³â ³ ôóíêö³¿ áàíê³â òà ³íøèõ ô³íàíñîâèõ óñòàíîâ Óêðà¿íè â ðåãóëþâàíí³ âàëþòíèõ îïåðàö³é, ïðàâà é îáîâ'ÿçêè ñóá'ºêò³â âàëþòíèõ â³äíîñèí, ïîðÿäîê çä³éñíåííÿ âàëþòíîãî êîíòðîëþ, â³äïîâ³äàëüí³ñòü çà ïîðóøåííÿ âàëþòíîãî çàêîíîäàâñòâà. Çã³äíî ÷. 2 ñò. 2 Äåêðåòó ðåçèäåíòè ³ íåðåçèäåíòè ìàþòü ïðàâî çä³éñíþâàòè âàëþòí³ îïåðàö³¿ ç óðàõóâàííÿì îáìåæåíü, âñòàíîâëåíèõ öèì Äåêðåòîì òà ³íøèìè àêòàìè âàëþòíîãî çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè. ³äïîâ³äíî ïîëîæåíü ñò. 5 Äåêðåòó Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè âèäຠ³íäèâ³äóàëüí³ òà ãåíåðàëüí³ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ âàëþòíèõ îïåðàö³é, ÿê³ ï³äïàäàþòü ï³ä ðåæèì ë³öåíçóâàííÿ çã³äíî ç öèì Äåêðåòîì. Ãåíåðàëüí³ ë³öåí糿 âèäàþòüñÿ êîìåðö³éíèì áàíêàì òà ³íøèì ô³íàíñîâèì óñòàíîâàì Óêðà¿íè, íàö³îíàëüíîìó îïåðàòîðó ïîøòîâîãî çâ'ÿçêó íà çä³éñíåííÿ âàëþòíèõ îïåðàö³é, ùî íå ïîòðåáóþòü ³íäèâ³äóàëüíî¿ ë³öåí糿, íà âåñü ïåð³îä 䳿 ðåæèìó âàëþòíîãî ðåãóëþâàííÿ. ²íäèâ³äóàëüí³ ë³öåí糿 âèäàþòüñÿ ðåçèäåíòàì ³ íåðåçèäåíòàì íà çä³éñíåííÿ ðàçîâî¿ âàëþòíî¿ îïåðàö³¿ íà ïåð³îä, íåîáõ³äíèé äëÿ çä³éñíåííÿ òàêî¿ îïåðàö³¿. ²íäèâ³äóàëüíî¿ ë³öåí糿 ïîòðåáóþòü, çîêðåìà, òàê³ îïåðàö³¿, ÿê íàäàííÿ ³ îäåðæàííÿ ðåçèäåíòàìè êðåäèò³â â ³íîçåìí³é âàëþò³, ÿêùî òåðì³íè ³ ñóìè òàêèõ êðåäèò³â ïåðåâèùóþòü âñòàíîâëåí³ çàêîíîäàâñòâîì ìåæ³. Äî ïîâíîâàæåíü Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ó ñôåð³ âàëþòíîãî ðåãóëþâàííÿ â³äíîñèòüñÿ, çîêðåìà, âèäà÷à ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ âàëþòíèõ îïåðàö³é òà ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî ¿õ ñêàñóâàííÿ (ñòàòòÿ 11 Äåêðåòó). Òàêèì ÷èíîì, íà çä³éñíåííÿ âàëþòíèõ îïåðàö³é íà òåðèòî𳿠Óêðà¿íè, çîêðåìà, òàêèõ, ÿê íàäàííÿ ³ îäåðæàííÿ ðåçèäåíòàìè êðåäèò³â â ³íîçåìí³é âàëþò³ íåîáõ³äíî îòðèìàííÿ ³íäèâ³äóàëüíî¿ àáî ãåíåðàëüíî¿ ë³öåí糿 Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. Ñóä àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿, ïåðåâ³ðèâøè çàãàëüíîäîñòóïí³ â³äîìîñò³, ðîçì³ùåí³ íà îô³ö³éíîìó ²íòåðíåò ïðåäñòàâíèöòâ³ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè (https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=75511&cat_id=17823463) âñòàíîâèâ, ùî ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" òà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" íå ìàþòü â³äïîâ³äíî¿ ë³öåí糿 Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè íà çä³éñíåííÿ âàëþòíèõ îïåðàö³é. Òàêèì ÷èíîì, ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" ³ ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ", òàê ñàìî ÿê ³ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ", íå ìàëè íåîáõ³äíîãî îáñÿãó ïðàâîçäàòíîñò³. Êð³ì òîãî, êîëåã³ÿ ñóää³â çàçíà÷àº, ùî çâåðòàþ÷èñü ç çàÿâîþ ïðî çàì³íó êðåäèòîðà, ÒΠ«Êðåäî Ñîëþøíñ» ïðîñèâ çä³éñíèòè çàì³íó êðåäèòîðà ÏÀÒ "ÂÒÁ Áàíê" íà ÒΠ«Êðåäî Ñîëþøíñ». Îäíàê ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ âèéøîâ çà ìåæ³ âèìîã âêàçàíî¿ çàÿâè òà çàì³íèâ ÒΠ"Ô³íàíñîâà êîìïàí³ÿ "Ô³íàêòèâ" íà ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ", à ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ", õî÷à ç òàêèìè âèìîãàìè æîäåí ç ó÷àñíèê³â ïðîöåñó íå çâåðòàâñÿ. Ðàçîì ç òèì, ìàòåð³àëè ñïðàâè ñâ³ä÷àòü, ùî çä³éñíþþ÷è çàì³íó ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" íà ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ", ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ íå çàëó÷èâ ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" äî ðîçãëÿäó ñïðàâè òà íàâ³òü íå ïîâ³äîìëÿâ âêàçàíó îñîáó ïðî ÷àñ òà ì³ñöå ðîçãëÿäó ñïðàâè, âíàñë³äîê ÷îãî ïðèéíÿâ ð³øåííÿ ïðî ïðàâà, ³íòåðåñè òà (àáî) îáîâ'ÿçêè îñîáè, ÿêà íå áóëà çàëó÷åíà äî ó÷àñò³ ó ñïðàâ³, ùî º îêðåìîþ ï³äñòàâîþ äëÿ ñêàñóâàííÿ ñóäîâîãî ð³øåííÿ.  ñâîþ ÷åðãó ñóäîì àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íàëåæíèì ÷èíîì áóëî ïîâ³äîìëåíî ÒÄ "Ãàðìîí³ÿ" ïðî ÷àñ òà ì³ñöå ðîçãëÿäó ñïðàâè øëÿõîì íàïðàâëåííÿ êîﳿ â³äïîâ³äíî¿ óõâàëè â³ä 15.01.2018 çà ì³ñöåçíàõîäæåííÿì âêàçàíî¿ îñîáè (ïðî ùî ñâ³ä÷èòü ñïèñîê çãðóïîâàíèõ ïîøòîâèõ â³äïðàâëåíü ëèñò³â ðåêîìåíäîâàíèõ Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 17.01.2018 çà êîäîì 6102223888720). Êîï³ÿ âêàçàíî¿ óõâàëè áóëà îòðèìàíà àäðåñàòîì, ïðî ùî ñâ³ä÷àòü äàí³ Óêðïîøòè ïðî â³äñòåæåííÿ ïîøòîâîãî â³äïðàâëåííÿ çà êîäîì 6102223888720. ³äïîâ³äíî äî ñò. 73 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè äîêàçàìè º áóäü-ÿê³ äàí³, íà ï³äñòàâ³ ÿêèõ ñóä âñòàíîâëþº íàÿâí³ñòü àáî â³äñóòí³ñòü îáñòàâèí (ôàêò³â), ùî îá´ðóíòîâóþòü âèìîãè ³ çàïåðå÷åííÿ ó÷àñíèê³â ñïðàâè, òà ³íøèõ îáñòàâèí, ÿê³ ìàþòü çíà÷åííÿ äëÿ âèð³øåííÿ ñïðàâè. Çã³äíî ñò. 74 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè êîæíà ñòîðîíà ïîâèííà äîâåñòè ò³ îáñòàâèíè, íà ÿê³ âîíà ïîñèëàºòüñÿ ÿê íà ï³äñòàâó ñâî¿õ âèìîã àáî çàïåðå÷åíü. Äîêàçè ïîäàþòüñÿ ñòîðîíàìè òà ³íøèìè ó÷àñíèêàìè ñïðàâè. ³äïîâ³äíî äî ñò. 86 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ñóä îö³íþº äîêàçè çà ñâî¿ì âíóòð³øí³ì ïåðåêîíàííÿì, ùî ´ðóíòóºòüñÿ íà âñåá³÷íîìó, ïîâíîìó, îá'ºêòèâíîìó òà áåçïîñåðåäíüîìó äîñë³äæåíí³ íàÿâíèõ ó ñïðàâ³ äîêàç³â. Æîäí³ äîêàçè íå ìàþòü äëÿ ñóäó çàçäàëåã³äü âñòàíîâëåíî¿ ñèëè. Ñóä îö³íþº íàëåæí³ñòü, äîïóñòèì³ñòü, äîñòîâ³ðí³ñòü êîæíîãî äîêàçó îêðåìî, à òàêîæ äîñòàòí³ñòü ³ âçàºìíèé çâ'ÿçîê äîêàç³â ó ¿õ ñóêóïíîñò³. Çã³äíî ñò. 236 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ñóäîâå ð³øåííÿ ïîâèííî ´ðóíòóâàòèñÿ íà çàñàäàõ âåðõîâåíñòâà ïðàâà, áóòè çàêîííèì ³ îá´ðóíòîâàíèì. Çàêîííèì º ð³øåííÿ, óõâàëåíå ñóäîì â³äïîâ³äíî äî íîðì ìàòåð³àëüíîãî ïðàâà ïðè äîòðèìàíí³ íîðì ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà. Ñóäîâå ð³øåííÿ ìຠâ³äïîâ³äàòè çàâäàííþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäî÷èíñòâà, âèçíà÷åíîìó öèì Êîäåêñîì. Ïðè âèáîð³ ³ çàñòîñóâàíí³ íîðìè ïðàâà äî ñï³ðíèõ ïðàâîâ³äíîñèí ñóä âðàõîâóº âèñíîâêè ùîäî çàñòîñóâàííÿ íîðì ïðàâà, âèêëàäåí³ â ïîñòàíîâàõ Âåðõîâíîãî Ñóäó. Îá´ðóíòîâàíèì º ð³øåííÿ, óõâàëåíå íà ï³äñòàâ³ ïîâíî ³ âñåá³÷íî ç'ÿñîâàíèõ îáñòàâèí, íà ÿê³ ñòîðîíè ïîñèëàþòüñÿ ÿê íà ï³äñòàâó ñâî¿õ âèìîã ³ çàïåðå÷åíü, ï³äòâåðäæåíèõ òèìè äîêàçàìè, ÿê³ áóëè äîñë³äæåí³ â ñóäîâîìó çàñ³äàíí³, ç íàäàííÿì îö³íêè âñ³ì àðãóìåíòàì ó÷àñíèê³â ñïðàâè. ³äïîâ³äíî äî ñò. 277 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ï³äñòàâàìè äëÿ ñêàñóâàííÿ ñóäîâîãî ð³øåííÿ ïîâí³ñòþ àáî ÷àñòêîâî òà óõâàëåííÿ íîâîãî ð³øåííÿ ó â³äïîâ³äí³é ÷àñòèí³ àáî çì³íè ñóäîâîãî ð³øåííÿ º: íåïîâíå ç'ÿñóâàííÿ îáñòàâèí, ùî ìàþòü çíà÷åííÿ äëÿ ñïðàâè; íåäîâåäåí³ñòü îáñòàâèí, ùî ìàþòü çíà÷åííÿ äëÿ ñïðàâè, ÿê³ ñóä ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ âèçíàâ âñòàíîâëåíèìè; íåâ³äïîâ³äí³ñòü âèñíîâê³â, âèêëàäåíèõ ó ð³øåíí³ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿, îáñòàâèíàì ñïðàâè; ïîðóøåííÿ íîðì ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà àáî íåïðàâèëüíå çàñòîñóâàííÿ íîðì ìàòåð³àëüíîãî ïðàâà. Ïîðóøåííÿ íîðì ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà º îáîâ'ÿçêîâîþ ï³äñòàâîþ äëÿ ñêàñóâàííÿ ñóäîâîãî ð³øåííÿ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ òà óõâàëåííÿ íîâîãî ñóäîâîãî ð³øåííÿ, çîêðåìà, ÿêùî ñóä ïðèéíÿâ ñóäîâå ð³øåííÿ ïðî ïðàâà, ³íòåðåñè òà (àáî) îáîâ'ÿçêè îñ³á, ùî íå áóëè çàëó÷åí³ äî ó÷àñò³ ó ñïðàâ³. Íà ï³äñòàâ³ âèêëàäåíîãî, êîëåã³ÿ ñóää³â ä³éøëà âèñíîâêó ïðî çàäîâîëåííÿ àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, ñêàñóâàííÿ óõâàëè ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ó ñïðàâ³ ¹5023/7064/11 òà â³äìîâè ó çàäîâîëåíí³ çàÿâè ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà. Êåðóþ÷èñü ñòàòòÿìè 269, 270, 275, 277, 281-284 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, êîëåã³ÿ ñóää³â Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó, - ÏÎÑÒÀÍÎÂÈËÀ: Àïåëÿö³éíó ñêàðãó àðá³òðàæíîãî Ìåãåð³ Àðòóðà Âàëåð³éîâè÷à íà óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ó ñïðàâ³ ¹ 5023/7064/11 çàäîâîëüíèòè. Óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Õàðê³âñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 21.12.2017 ó ñïðàâ³ ¹5023/7064/11 ñêàñóâàòè. ³äìîâèòè ó çàäîâîëåíí³ çàÿâè ÒΠ"Êðåäî Ñîëþøíñ" ïðî çàì³íó êðåäèòîðà. Ïîñòàíîâà íàáèðຠçàêîííî¿ ñèëè ç ìîìåíòó ¿¿ ïðèéíÿòòÿ òà ìîæå áóòè îñêàðæåíà äî Âåðõîâíîãî Ñóäó â ïîðÿäêó ñòàòåé 286 - 289 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè. Ïîâíèé òåêñò ïîñòàíîâè ñêëàäåíî 13.02.18 Ãîëîâóþ÷èé ñóääÿ Êðåñòüÿí³íîâ Î.Î. Ñóääÿ Ôîì³íà Â. Î. Ñóääÿ Øåâåëü Î. Â.