Текст рішення
ÏÎÑÒÀÍÎÂÀ
²ÌÅÍÅÌ ÓÊÐÀ¯ÍÈ
19 ÷åðâíÿ 2018 ðîêó
ì. Êè¿â
Ñïðàâà ¹ 920/572/16
Âåðõîâíèé Ñóä ó ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â Êàñàö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó:
Êàòåðèí÷óê Ë.É. - ãîëîâóþ÷èé, Á³ëîóñ Â.Â., Ïîãðåáíÿê Â.ß.
çà ó÷àñò³ ñåêðåòàðÿ ñóäîâîãî çàñ³äàííÿ Êîíîíåíêî Í.Á.
ó÷àñíèêè ñïðàâè:
áîðæíèê - Òîâàðèñòâî ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Êîîïïîñèëòîðã",
³í³ö³þþ÷èé êðåäèòîð - Äåðæàâíà ïîäàòêîâà ³íñïåêö³ÿ ó ì³ñò³ Ñóìàõ Ãîëîâíîãî óïðàâë³ííÿ Äåðæàâíî¿ ô³ñêàëüíî¿ ñëóæáè ó Ñóìñüê³é îáëàñò³
ë³êâ³äàòîð - àðá³òðàæíèé êåðóþ÷èé ªðîõ³í Îëåã Ïåòðîâè÷
Ïóáë³÷íå àêö³îíåðíå òîâàðèñòâî "Äåëüòà Áàíê"
ðîçãëÿíóâ êàñàö³éíó ñêàðãó Ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà "Äåëüòà Áàíê" â îñîá³ óïîâíîâàæåíî¿ îñîáè Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á íà ë³êâ³äàö³þ ÀÒ "Äåëüòà Áàíê" Êàäèðîâà Âëàäèñëàâà Âîëîäèìèðîâè÷à
íà ïîñòàíîâó Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó
â³ä 07.11.2017
ó ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â: Ïóëü Î.À. (ãîëîâóþ÷èé), Êðåñòüÿí³íîâ Î.Î., Òàðàñîâà ².Â.
òà íà óõâàëó Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³
â³ä 17.08.2017
ó ñêëàä³ ñóää³ Êîñòåíêî Ë.À.
çà çàÿâîþ Äåðæàâíî¿ ïîäàòêîâî¿ ³íñïåêö³¿ ó ì³ñò³ Ñóìàõ Ãîëîâíîãî óïðàâë³ííÿ Äåðæàâíî¿ ô³ñêàëüíî¿ ñëóæáè ó Ñóìñüê³é îáëàñò³
ïðî áàíêðóòñòâî Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Êîîïïîñèëòîðã"
ÏÐÎÖÅÄÓÐÀ ÊÀÑÀÖ²ÉÍÎÃÎ ÏÐÎÂÀÄÆÅÍÍß Ó ÂÅÐÕÎÂÍÎÌÓ ÑÓIJ
1. 23.11.2017, ïîøòîâèì â³äïðàâëåííÿì, íàïðàâëåíèì íà àäðåñó Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó, Ïóáë³÷íå àêö³îíåðíå òîâàðèñòâî "Äåëüòà Áàíê" â îñîá³ óïîâíîâàæåíî¿ îñîáè Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á íà ë³êâ³äàö³þ ÀÒ "Äåëüòà Áàíê" Êàäèðîâà Âëàäèñëàâà Âîëîäèìèðîâè÷à çâåðíóëîñÿ äî Âèùîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Óêðà¿íè ç êàñàö³éíîþ ñêàðãîþ íà ïîñòàíîâó Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 07.11.2017 òà íà óõâàëó Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 17.08.2017 ó ñïðàâ³ ¹920/572/16 â ïîðÿäêó ñòàòåé 107, 109 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè â ðåäàêö³¿ äî 15.12.2017.
2. Àâòîìàòèçîâàíîþ ñèñòåìîþ äîêóìåíòîîá³ãó ñóäó äëÿ ðîçãëÿäó ñïðàâè ¹920/572/16 âèçíà÷åíî êîëåã³þ ñóää³â Âåðõîâíîãî Ñóäó ó ñêëàä³: ãîëîâóþ÷èé ñóääÿ - Êàòåðèí÷óê Ë.É., ñóääÿ - Ϻñêîâ Â.Ã., ñóääÿ - Ïîãðåáíÿê Â.ß., ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ ïðîòîêîëîì àâòîìàòèçîâàíîãî ðîçïîä³ëó ñóäîâî¿ ñïðàâè ì³æ ñóääÿìè â³ä 21.02.2018.
3. Óõâàëîþ Âåðõîâíîãî Ñóäó â³ä 03.03.2018 â³äêðèòî êàñàö³éíå ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ¹920/572/16 Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ çà êàñàö³éíîþ ñêàðãîþ Ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà "Äåëüòà Áàíê" íà ïîñòàíîâó Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 07.11.2017 òà óõâàëó Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 17.08.2017 òà ïðèçíà÷åíî ¿¿ ðîçãëÿä íà 02.05.2018 î 10 ãîä. 45 õâ., ÿêå â³äêëàäåíî íà 17.05.2018 î 15 ãîä. 00 õâ.
4. Óõâàëîþ Âåðõîâíîãî Ñóäó â³ä 17.05.2018 çàäîâîëåíî çàÿâó ñóää³ Ïºñêîâà Â.Ã. â³ä 17.05.2018 ïðî ñàìîâ³äâ³ä ó ðîçãëÿä³ ñïðàâè ¹920/572/16.
5. Óõâàëîþ Âåðõîâíîãî Ñóäó â³ä 23.05.2018 çà íàñë³äêîì ïðîâåäåíîãî ïîâòîðíîãî àâòîìàòèçîâàíîãî ðîçïîä³ëó ñïðàâè, îôîðìëåíîãî ïðîòîêîëîì â³ä 21.05.2018, êîëå㳺þ ñóää³â Âåðõîâíîãî Ñóäó ó ñêëàä³: Êàòåðèí÷óê Ë.É. - ãîëîâóþ÷èé, Á³ëîóñ Â.Â., Ïîãðåáíÿê Â.ß. ïðèéíÿòî ñïðàâó ¹920/572/16 Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ çà êàñàö³éíîþ ñêàðãîþ Ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà "Äåëüòà Áàíê" â îñîá³ óïîâíîâàæåíî¿ îñîáè Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á íà ë³êâ³äàö³þ ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" Êàäèðîâà Âëàäèñëàâà Âîëîäèìèðîâè÷à íà ïîñòàíîâó Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 07.11.2017 òà óõâàëó Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 17.08.2017 äî ïðîâàäæåííÿ òà ïðèçíà÷åíî ¿¿ äî ðîçãëÿäó íà 19.06.2018 î 09 ãîä. 30 õâ.
6. ˳êâ³äàòîð - àðá³òðàæíèé êåðóþ÷èé ªðîõ³í Îëåã Ïåòðîâè÷ 26.03.2018 ïîøòîâîþ êîðåñïîíäåíö³ºþ íàä³ñëàâ â³äçèâ íà êàñàö³éíó ñêàðãó Ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà "Äåëüòà Áàíê".
7. Íà ðîçãëÿä êàñàö³éíîãî ñóäó âèíåñåíî ïðîáëåìó çàñòîñóâàííÿ ïîëîæåíü ñòàòåé 553, 554, ÷àñòèíè 4 ñòàòò³ 559 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè (äàë³ - ÖÊ Óêðà¿íè), ñòàòåé 22, 23, 25 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî â³äíîâëåííÿ ïëàòîñïðîìîæíîñò³ áîðæíèêà àáî âèçíàííÿ éîãî áàíêðóòîì" â ðåäàêö³¿ Çàêîíó Óêðà¿íè ¹4212-VI â³ä 22.12.2011 (äàë³ - Çàêîí ïðî áàíêðóòñòâî), ñòàòò³ 43 ÃÏÊ Óêðà¿íè â ðåäàêö³¿ Çàêîíó Óêðà¿íè ¹1798-Õ²² â³ä 06.11.1991.
ÏÐÎÂÀÄÆÅÍÍß Ó ÑÓÄÀÕ ÏÅÐØί ÒÀ ÀÏÅËßÖ²ÉÍί ²ÍÑÒÀÍÖ²É
Ðîçãëÿä ñïðàâè â ñóä³ ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ òà ïðèéíÿòå íèì ð³øåííÿ
8. Ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ¹920/1572/16 ïðî áàíêðóòñòâî Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Êîîïïîñèëòîðã" (äàë³ - ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã", áîðæíèê), ïîðóøåíå óõâàëîþ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 29.06.2016 çà çàÿâîþ ³í³ö³þþ÷îãî êðåäèòîðà - Äåðæàâíî¿ ïîäàòêîâî¿ ³íñïåêö³¿ ó ì³ñò³ Ñóìàõ Ãîëîâíîãî óïðàâë³ííÿ Äåðæàâíî¿ ô³ñêàëüíî¿ ñëóæáè ó Ñóìñüê³é îáëàñò³, ââåäåíî ìîðàòîð³é íà çàäîâîëåííÿ âèìîã êðåäèòîð³â, ââåäåíî ïðîöåäóðó ðîçïîðÿäæåííÿ ìàéíîì òà ïðèçíà÷åíî ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà áîðæíèêà àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî ªðîõ³íà Îëåãà Ïåòðîâè÷à. 30.06.2016 íà îô³ö³éíîìó âåá-ñàéò³ Âèùîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Óêðà¿íè îïðèëþäíåíî îãîëîøåííÿ ïðî ïîðóøåííÿ ñïðàâè ïðî áàíêðóòñòâî ¹920/572/16. Óõâàëîþ ì³ñöåâîãî ñóäó â³ä 29.08.2016 çàòâåðäæåíî ðåºñòð âèìîã êðåäèòîð³â.
9. Ïîñòàíîâîþ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 22.09.2016 ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã" âèçíàíî áàíêðóòîì, â³äêðèòî ë³êâ³äàö³éíó ïðîöåäóðó, ë³êâ³äàòîðîì ïðèçíà÷åíî àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî ªðîõ³íà Î.Ï.; 23.09.2016 íà îô³ö³éíîìó âåá-ñàéò³ Âèùîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Óêðà¿íè îïðèëþäíåíî îãîëîøåííÿ ïðî âèçíàííÿ áîðæíèêà áàíêðóòîì ³ â³äêðèòòÿ ë³êâ³äàö³éíî¿ ïðîöåäóðè ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã".
10. 31.07.2017 äî Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ çâåðíóâñÿ êðåäèòîð - ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" ³ç çàÿâîþ ç ãðîøîâèìè âèìîãàìè äî áîðæíèêà, â ÿê³é ïðîñèâ ñóä âèçíàòè ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" êðåäèòîðîì ó ñïðàâ³ ¹920/572/16 ïðî áàíêðóòñòâî ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã" íà ñóìó 3 404 637, 81 ãðí., âíåñòè äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã" âèòðàòè ç³ ñïëàòè ñóäîâîãî çáîðó çà ïîäàííÿ çàÿâè äî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ç ãðîøîâèìè âèìîãàìè ó ñïðàâ³ ¹920/572/16 ïðî áàíêðóòñòâî ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã" íà ñóìó 3200, ãðí.
10.1. Êðåäèòîðñüê³ âèìîãè ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" îá´ðóíòîâàíî íàÿâí³ñòþ ó ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã", ÿê ïîðó÷èòåëÿ, çàáîðãîâàíîñò³ ïåðåä áàíêîì ó çâ'ÿçêó ç íåâèêîíàííÿì îñíîâíèì áîðæíèêîì - ÒΠ"²ÊÑ" çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹38-ÊÄ â³ä 12.06.2008, â çàáåçïå÷åííÿ ÿêîãî 12.06.2008 óêëàäåíî äîãîâ³ð ïîðóêè ì³æ ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã", ÒΠ"²ÊÑ" òà ÂÀÒ "Ñâåäáàíê", ïðàâîíàñòóïíèêîì ÿêîãî º ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê".
11. 17.08.2017 Ãîñïîäàðñüêèé ñóä Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ ó ñêëàä³ ñóää³ Êîñòåíêî Ë.À. â³äìîâèâ ó çàäîâîëåíí³ çàÿâè ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" ç ãðîøîâèìè âèìîãàìè äî ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã".
11.1. Ñóäîì âñòàíîâëåíî, ùî 12.06.2008 ì³æ ÂÀÒ "Ñâåäáàíê" (ïåðâ³ñíèé êðåäèòîð) òà ÒΠ"²ÊÑ" (áîðæíèê) óêëàäåíî êðåäèòíèé äîãîâ³ð ¹38-ÊÄ, â³äïîâ³äíî äî ÿêîãî áîðæíèê âçÿâ íà ñåáå çîáîâÿçàííÿ ïîâåðíóòè êðåäèò ð³âíèìè ÷àñòèíàìè ùîì³ñÿ÷íî ó ñóì³ íå ìåíøå 2 400 äîëàð³â ÑØÀ, ïî÷èíàþ÷è ç ëèïíÿ 2008 ðîêó; ïðîöåíòè çà êîðèñòóâàííÿ êðåäèòîì ñïëà÷óþòüñÿ ùîì³ñÿ÷íî çà ïîïåðåäí³é ì³ñÿöü ³ íà äàòó ïîâíîãî ïîâåðíåííÿ êðåäèòó, â çàáåçïå÷åííÿ ÿêîãî 12.06.2008 ì³æ ÂÀÒ "Ñâåäáàíê", ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã" òà ÒΠ"²ÊÑ" óêëàäåíî äîãîâ³ð ïîðóêè ¹38-ÊÄ-Ï1, çã³äíî ç ïóíêòîì 1 ÿêîãî ïîðó÷èòåëü çîáîâ'ÿçóºòüñÿ ïåðåä áàíêîì â³äïîâ³äàòè çà âèêîíàííÿ ïîçè÷àëüíèêîì çîáîâ'ÿçàíü ùîäî ïîâåðíåííÿ êîøò³â, íàäàíèõ áàíêîì ïîçè÷àëüíèêó ó âèãëÿä³ êðåäèòó çã³äíî ç êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹38-ÊÄ â³ä 12.06.2008 â ðîçì³ð³ 288 000 äîëàð³â ÑØÀ ñòðîêîì äî 11.06.2018 âêëþ÷íî.
11.2. Ñóäîì âñòàíîâëåíî, ùî 14.08.2013 ì³æ ÏÀÒ "Îìåãà Áàíê" (ïðîäàâåöü), ÿêèé º ïðàâîíàñòóïíèêîì ÂÀÒ "Ñâåäáàíê" òà ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" (ïîêóïåöü), óêëàäåíî äîãîâ³ð êóï³âë³-ïðîäàæó ïðàâ âèìîãè ¹5 (äîãîâ³ð â³äñòóïëåííÿ), íîòàð³àëüíî ïîñâ³ä÷åíèé ïðèâàòíèì íîòàð³óñîì Êè¿âñüêîãî ì³ñüêîãî íîòàð³àëüíîãî îêðóãó Øåâ÷åíêîì Ä.Ã., çàðåºñòðîâàíèé ó ðåºñòð³ çà ¹2035, íà âèêîíàííÿ óìîâ ÿêîãî ñêëàäåíî àêò ïðèéìàííÿ-ïåðåäà÷³ ïðàâ âèìîãè â³ä 14.08.2013 "Ïåðåë³ê äîãîâîð³â òà êóï³âåëüíà ö³íà çà âèìîãè".
11.3. Ñóä âñòàíîâèâ, ùî çàÿâíèê, ïîñèëàþ÷èñü íà ñòàòò³ 543, 553, 554, 559 ÖÊ Óêðà¿íè, îá´ðóíòîâóþ÷è ï³äñòàâè âèíèêíåííÿ âèìîã ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" äî áîðæíèêà, çàçíà÷àº, ùî ÒΠ"²ÊÑ" íå âèêîíàëî óìîâè êðåäèòíîãî äîãîâîðó ùîäî ïîâåðíåííÿ ñóì îòðèìàíîãî êðåäèòó òà ñâîº÷àñíî¿ ñïëàòè íàðàõîâàíèõ çà êîðèñòóâàííÿ êðåäèòíèìè êîøòàìè ïðîöåíò³â ó âñòàíîâëåí³ êðåäèòíèì äîãîâîðîì ñòðîêè, ó çâ'ÿçêó ç ÷èì, ñóìà íåïîãàøåíî¿ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ñòàíîì íà äàòó ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî - 29.06.2016 ñòàíîâèòü 3 404 637, 81 ãðí., ç ÿêèõ: 105 600 äîëàð³â ÑØÀ, ùî ñòàíîì íà 29.06.2016 çà îô³ö³éíèì êóðñîì ÍÁÓ (1 äîëàð = 24,882929) åêâ³âàëåíòíî 2 627 637, 30 ãðí. - ñóìà çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòîì; 23 917, 37 äîëàð³â ÑØÀ, ùî ñòàíîì íà 29.06.2016 çà îô³ö³éíèì êóðñîì ÍÁÓ (1 äîëàð = 24,882929) åêâ³âàëåíòíî 595 134, 22 ãðí. - ñóìà çàáîðãîâàíîñò³ çà ïðîöåíòàìè;119 484, 66 ãðí. - ðîçì³ð ïåí³ çà íåñâîº÷àñíå ïîâåðíåííÿ êðåäèòó; 62 381, 63 ãðí. - ñóìà ïåí³ çà íåñâîº÷àñíå ïîâåðíåííÿ ïðîöåíò³â.
11.4. Ñóäîì âñòàíîâëåíî, ùî çâåðòàþ÷èñü äî áîðæíèêà ÿê äî ïîðó÷èòåëÿ, ÿêèé â³äì³ííèé â³ä êðåäèòîðà îòðèìóâà÷à, çàÿâíèêîì íå äîâåäåíî ôàêòó íàÿâíîñò³ ñóìè îñíîâíîãî áîðãó çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹38-ÊÄ â³ä 12.06.2008, ÷àñòêîâîãî éîãî ïîãàøåííÿ, îñê³ëüêè ìàòåð³àëè ñïðàâè íå ì³ñòÿòü äîêàç³â íàäàííÿ êðåäèòó, äîêàç³â â ï³äòâåðäæåííÿ íàÿâíîñò³ îñíîâíî¿ çàáîðãîâàíîñò³ òà ïðîâåäåííÿ çàõîä³â ùîäî ¿¿ ñòÿãíåííÿ, äîêàç³â â îá´ðóíòóâàííÿ çàÿâëåíî¿ ñóìè çàáîðãîâàíîñò³.
11.5. Ñóä âñòàíîâèâ, ùî çà óìîâàìè êðåäèòíîãî äîãîâîðó â³ä 12.06.2008 ÒΠ"²ÊÑ" òà ïîðó÷èòåëü ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã" âçÿëè íà ñåáå çîáîâ'ÿçàííÿ ïîâåðíóòè êðåäèò ð³âíèìè ÷àñòèíàìè ùîì³ñÿ÷íî äî 05 ÷èñëà çà ïîïåðåäí³é ì³ñÿöü íà ñóìó íå ìåíøå 2400 äîëàð³â ÑØÀ, ïî÷èíàþ÷è ç ëèïíÿ 2008 ðîêó, îòæå, ñòðîê âèêîíàííÿ áîðæíèêîì êîæíîãî ùîì³ñÿ÷íîãî çîáîâ'ÿçàííÿ çã³äíî ³ç ÷àñòèíîþ 3 ñòàòò³ 254 ÖÊ Óêðà¿íè ñïëèâຠó â³äïîâ³äíå ÷èñëî îñòàííüîãî ì³ñÿöÿ ñòðîêó. À ïåðåá³ã ïîçîâíî¿ äàâíîñò³ íà çâåðíåííÿ ç âèìîãîþ çàâåðøóºòüñÿ ïî çàê³í÷åííþ 6 ì³ñÿö³â.
11.6. Ñóä çàçíà÷èâ, ùî îñê³ëüêè â³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 554 ÖÊ Óêðà¿íè ïîðó÷èòåëü â³äïîâ³äຠïåðåä êðåäèòîðîì â òîìó ñàìîìó îáñÿç³, ùî é áîðæíèê, òî çàçíà÷åí³ ïðàâèëà (ç óðàõóâàííÿì ïîëîæåíü ÷àñòèíè 4 ñòàò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè) ïîâèíí³ çàñòîñîâóâàòèñü ³ äî ïîðó÷èòåëÿ. Îòæå, ó ðàç³ íåíàëåæíîãî âèêîíàííÿ áîðæíèêîì çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ïåðåäáà÷åíèé ÷àñòèíîþ 4 ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè ñòðîê ïðåä'ÿâëåííÿ êðåäèòîðîì âèìîãè äî ïîðó÷èòåëÿ ïðî ïîâåðíåííÿ áîðãîâèõ ñóì, ïîãàøåííÿ ÿêèõ çã³äíî ç óìîâàìè äîãîâîðó âèçíà÷åíî ïåð³îäè÷íèìè ïëàòåæàìè, ïîâèíåí îá÷èñëþâàòèñÿ ç ìîìåíòó íàñòàííÿ ñòðîêó ïîãàøåííÿ êîæíîãî ÷åðãîâîãî ïëàòåæó òà ïðèïèíÿòèñÿ ïî çàê³í÷åííþ 6 ì³ñÿö³â. ³äïîâ³äíà ïðàâîâà ïîçèö³ÿ âèêëàäåíà ó Ïîñòàíîâ³ Âåðõîâíîãî Ñóäó Óêðà¿íè â³ä 14.06.2017 ¹644/6558/15-ö.
11.7. ̳ñöåâèé ñóä ä³éøîâ âèñíîâêó ïðî ïðèïèíåííÿ çîáîâ'ÿçàíü çà äîãîâîðîì ïîðóêè, âðàõîâóþ÷è, ùî ñï³ðí³ ãðîøîâ³ âèìîãè ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" âèçíà÷åí³ ñòàíîì íà 29.06.2016 íà çàãàëüíó ñóìó çàáîðãîâàíîñò³ çà ïåð³îä 14.08.2013 - 01.06.2016, á³ëüøå í³æ â ìåæàõ øåñòè ì³ñÿö³â ïîçîâíî¿ äàâíîñò³ òà º ïðèïèíåíèì â³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè 4 ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè.
Ïðîâàäæåííÿ â ñóä³ àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ òà îá´ðóíòóâàííÿ ïðèéíÿòî¿ íèì ïîñòàíîâè
12. ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" ïîäàëî àïåëÿö³éíó ñêàðãó íà óõâàëó Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 17.08.2017, â ÿê³é ïðîñèëî ñêàñóâàòè îñêàðæóâàíó óõâàëó òà âèçíàòè ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" êðåäèòîðîì áîðæíèêà íà ñóìó 3 404 637, 81ãðí., îá´ðóíòîâóþ÷è íåíàëåæíîþ îö³íêîþ íàäàíèõ êðåäèòîðîì äîêàç³â íà ï³äòâåðäæåííÿ éîãî ãðîøîâèõ âèìîã äî áîðæíèêà òà íåïðàâèëüíèì çàñòîñóâàííÿì äî ñï³ðíèõ ïðàâîâ³äíîñèí íîðì öèâ³ëüíîãî çàêîíîäàâñòâà ïðî ïîðóêó.
13. 07.11.2017 ïîñòàíîâîþ Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ó ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â: Ïóëü Î.À. (ãîëîâóþ÷èé), Êðåñòüÿí³íîâ Î.Î., Òàðàñîâà ².Â. àïåëÿö³éíó ñêàðãó ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" çàëèøåíî áåç çàäîâîëåííÿ, à óõâàëó Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 17.08.2017 ó ñïðàâ³ ¹920/572/16 - áåç çì³í.
13.1. Ïåðåãëÿíóâøè ñïðàâó â ïîâíîìó îáñÿç³, àïåëÿö³éíèé ñóä ïîãîäèâñÿ ç âñòàíîâëåííÿì îáñòàâèí ñïðàâè ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ íà ïðåäìåò óêëàäåííÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðó, äîãîâîðó ô³íàíñîâî¿ ïîðóêè ç áîðæíèêîì òà â³äñòóïëåííÿ ïðàâ âèìîãè ÏÀÒ "Ñâåäáàíê" çàÿâíèêó ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî - êðåäèòîðó ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" òà óõâàëîþ ñóäó 24.10.2017 çîáîâ'ÿçàíî çàÿâíèêà íàäàòè ñóäó ïèñüìîâ³ ïîÿñíåííÿ ùîäî ³ñíóâàííÿ îñíîâíî¿ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹38-ÊÄ â³ä 12.06.2008, äîêàçè âèäà÷³ êðåäèòó, çä³éñíåííÿ çàõîä³â ùîäî ñòÿãíåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì.
13.2. Àïåëÿö³éíèé ñóä â ö³ëîìó ä³éøîâ âèñíîâêó ïðî íåíàäàííÿ êðåäèòîðîì íàëåæíèõ òà äîïóñòèìèõ äîêàç³â ³ñíóâàííÿ îñíîâíîãî áîðãó êðåäèòîðà ÒΠ"²ÊÑ", îñê³ëüêè íàäàíà êîï³ÿ ìåìîð³àëüíîãî îðäåðà º íåïðèäàòíîþ äëÿ ïðî÷èòàííÿ, â³äñóòíº îá´ðóíòóâàííÿ íàëåæíèìè äîêàçàìè çàáîðãîâàíîñò³ ô³íàíñîâîãî ïîðó÷èòåëÿ ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã".
13.3. ³äïîâ³äíî äî ìàòåð³àë³â ãðîøîâèõ âèìîã çàÿâíèêà âáà÷àºòüñÿ íàÿâí³ñòü íà ìîìåíò ïåðåäà÷³ ïðàâ âèìîãè çà Äîãîâîðîì êóï³âë³-ïðîäàæó ïðàâ âèìîãè ¹5 â³ä 14.08.2013 çàáîðãîâàíîñò³ ÒΠ"²ÊÑ" òà ÒΠ"Êîîïîñèëòîðã" íà ñóìó 1 112 625, 60 ãðí. (ò. 1, à.ñ. 237-240), ÿêà çã³äíî ç ìåìîð³àëüíèì îðäåðîì ¹54856292 â³ä 14.08.2013 ïåðåðàõîâàíà ÒΠ"²ÊÑ" íà ðàõóíîê ÀÒ "Äåëüòà Áàíê" íà ñóìó 1 112 625, 60 ãðí. (139 200 äîëàð³â ÑØÀ) (ò. 1, à.ñ. 244).
ÓÇÀÃÀËÜÍÅͲ ÄÎÂÎÄÈ Ó×ÀÑÍÈʲ ÑÏÐÀÂÈ
Äîâîäè ñêàðæíèêà (ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê")
14. Ñêàðæíèê äîâîäèâ, ùî ñóäàìè áåçï³äñòàâíî â³äõèëåíî âèìîãè ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê", çàÿâëåí³ íà ï³äñòàâ³ êðåäèòíîãî äîãîâîðó ¹38 ÊÄ â³ä 12.06.2008, îñê³ëüêè âèìîãè áàíêó äî îñíîâíîãî áîðæíèêà - ÒΠ"²ÊÑ", ÿê³ çàáåçïå÷åí³ ïîðóêîþ, íå çàäîâîëåí³ îñíîâíèì áîðæíèêîì, à, â³äòàê, çîáîâ'ÿçàííÿ áîðæíèêà-ïîðó÷èòåëÿ ïåðåä áàíêîì íå ïðèïèíåíî, îñê³ëüêè ñòðîê 䳿 äîãîâîðó ïîðóêè ïåðåäáà÷åíî äî 11.06.2018, à ÷àñòèíà 4 ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè çàñòîñîâóºòüñÿ â ðàç³, ÿêùî â äîãîâîð³ íå âñòàíîâëåíî ñòðîê éîãî 䳿.
15. Ñêàðæíèê ââàæຠáåçï³äñòàâíèì ïîñèëàííÿ ñóä³â íà ïðàâîâó ïîçèö³þ Âåðõîâíîãî Ñóäó Óêðà¿íè, âèêëàäåíó ó Ïîñòàíîâ³ â³ä 14.06.2017 ¹644/6558/15-ö, îñê³ëüêè âîíà íå â³äïîâ³äຠäàíèì îáñòàâèíàì ñïðàâè.
16. Ñêàðæíèê äîâîäèâ, ùî ñóäàìè â ïîðóøåííÿ ñòàòåé 43, 101 ÃÏÊ Óêðà¿íè, íå äîñë³äæåíî âñ³ îáñòàâèíè ñïðàâè, äàíà ïîìèëêîâà îö³íêà íåäîâåäåíîñò³ ôàêòó íàÿâíîñò³ ñóìè îñíîâíîãî áîðãó çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì. Çîêðåìà, ñêàðæíèê çàçíà÷èâ, ùî íå ïðèéíÿâøè äî óâàãè êîï³þ ìåìîð³àëüíîãî îðäåðà áåç íàäàííÿ ìîæëèâîñò³ íàäàòè ñóäó äëÿ îãëÿäó éîãî îðèã³íàë, àïåëÿö³éíèé ñóä ïîðóøèâ ïðèíöèï çìàãàëüíîñò³, âñòàíîâëåíèé ñòàòòåþ 4-3 ÃÏÊ Óêðà¿íè.
Äîâîäè ³íøèõ ó÷àñíèê³â ñïðàâè
17. ˳êâ³äàòîð - àðá³òðàæíèé êåðóþ÷èé ªðîõ³í Îëåã Ïåòðîâè÷ ó â³äçèâ³ íà êàñàö³éíó ñêàðãó çàïåðå÷óâàâ äîâîäè ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" òà ïðîñèâ ñóä êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ çàëèøèòè áåç çì³í ðåçóëüòàò ðîçãëÿäó ñóäàìè ãðîøîâèõ âèìîã ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" äî ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã".
ÍÎÐÌÈ ÏÐÀÂÀ, ÙΠϲÄËßÃÀÞÒÜ ÇÀÑÒÎÑÓÂÀÍÍÞ
18. Öèâ³ëüíèé êîäåêñ Óêðà¿íè
×àñòèíà 2 ñòàòò³ 11 - ï³äñòàâàìè âèíèêíåííÿ öèâ³ëüíèõ ïðàâ òà îáîâ'ÿçê³â º, çîêðåìà, äîãîâîðè òà ³íø³ ïðàâî÷èíè.
×àñòèíà 1 ñòàòò³ 251 - ñòðîêîì º ïåâíèé ïåð³îä ó ÷àñ³, ç³ ñïëèâîì ÿêîãî ïîâ'ÿçàíà ä³ÿ ÷è ïîä³ÿ, ÿêà ìຠþðèäè÷íå çíà÷åííÿ.
×àñòèíà 1 ñòàòò³ 553 - çà äîãîâîðîì ïîðóêè ïîðó÷èòåëü ïîðó÷àºòüñÿ ïåðåä êðåäèòîðîì áîðæíèêà çà âèêîíàííÿ íèì ñâîãî îáîâ'ÿçêó. Ïîðó÷èòåëü â³äïîâ³äຠïåðåä êðåäèòîðîì çà ïîðóøåííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ áîðæíèêîì.
×àñòèíè 1, 2 ñòàòò³ 554 - ó ðàç³ ïîðóøåííÿ áîðæíèêîì çîáîâ'ÿçàííÿ, çàáåçïå÷åíîãî ïîðóêîþ, áîðæíèê ³ ïîðó÷èòåëü â³äïîâ³äàþòü ïåðåä êðåäèòîðîì ÿê ñîë³äàðí³ áîðæíèêè, ÿêùî äîãîâîðîì ïîðóêè íå âñòàíîâëåíî äîäàòêîâó (ñóáñèä³àðíó) â³äïîâ³äàëüí³ñòü ïîðó÷èòåëÿ. Ïîðó÷èòåëü â³äïîâ³äຠïåðåä êðåäèòîðîì ó òîìó æ îáñÿç³, ùî ³ áîðæíèê, âêëþ÷àþ÷è ñïëàòó îñíîâíîãî áîðãó, ïðîöåíò³â, íåóñòîéêè, â³äøêîäóâàííÿ çáèòê³â, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì ïîðóêè.
×àñòèíà 4 ñòàòò³ 559 - ïîðóêà ïðèïèíÿºòüñÿ ï³ñëÿ çàê³í÷åííÿ ñòðîêó, âñòàíîâëåíîãî â äîãîâîð³ ïîðóêè. Ó ðàç³, ÿêùî òàêèé ñòðîê íå âñòàíîâëåíî, ïîðóêà ïðèïèíÿºòüñÿ, ÿêùî êðåäèòîð ïðîòÿãîì øåñòè ì³ñÿö³â ç äíÿ íàñòàííÿ ñòðîêó âèêîíàííÿ îñíîâíîãî çîáîâ'ÿçàííÿ íå ïðåä'ÿâèòü âèìîãè äî ïîðó÷èòåëÿ, ÿêùî ³íøå íå ïåðåäáà÷åíî çàêîíîì. ßêùî ñòðîê îñíîâíîãî çîáîâ'ÿçàííÿ íå âñòàíîâëåíèé àáî âñòàíîâëåíèé ìîìåíòîì ïðåä'ÿâëåííÿ âèìîãè, ïîðóêà ïðèïèíÿºòüñÿ, ÿêùî êðåäèòîð íå ïðåä'ÿâèòü ïîçîâó äî ïîðó÷èòåëÿ ïðîòÿãîì îäíîãî ðîêó ç äíÿ óêëàäåííÿ äîãîâîðó ïîðóêè, ÿêùî ³íøå íå ïåðåäáà÷åíî çàêîíîì.
19. Çàêîí Óêðà¿íè "Ïðî â³äíîâëåííÿ ïëàòîñïðîìîæíîñò³ áîðæíèêà àáî âèçíàííÿ éîãî áàíêðóòîì" â ðåäàêö³¿ Çàêîíó Óêðà¿íè ¹4212-VI â³ä 22.12.2011
Ñòàòòÿ 1 - êðåäèòîð - þðèäè÷íà (ô³çè÷íà) îñîáà, ÿê³ ìàþòü ï³äòâåðäæåí³ ó âñòàíîâëåíîìó ïîðÿäêó äîêóìåíòàìè âèìîãè ùîäî ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü äî áîðæíèêà; êîíêóðñí³ êðåäèòîðè - êðåäèòîðè çà âèìîãàìè äî áîðæíèêà, ÿê³ âèíèêëè äî ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî ³ âèêîíàííÿ ÿêèõ íå çàáåçïå÷åíî çàñòàâîþ ìàéíà áîðæíèêà.
×àñòèíà 1 ñòàòò³ 23 - êîíêóðñí³ êðåäèòîðè çà âèìîãàìè, ÿê³ âèíèêëè äî äíÿ ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî, çîáîâ'ÿçàí³ ïîäàòè äî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ïèñüìîâ³ çàÿâè ç âèìîãàìè äî áîðæíèêà, à òàêîæ äîêóìåíòè, ùî ¿õ ï³äòâåðäæóþòü, ïðîòÿãîì òðèäöÿòè äí³â â³ä äíÿ îô³ö³éíîãî îïðèëþäíåííÿ îãîëîøåííÿ ïðî ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî.
×àñòèíà 6 ñòàòò³ 23 - çàÿâè ç âèìîãàìè êîíêóðñíèõ êðåäèòîð³â, ó òîìó ÷èñë³ ùîäî ÿêèõ º çàïåðå÷åííÿ áîðæíèêà ÷è ³íøèõ êðåäèòîð³â, ðîçãëÿäàþòüñÿ ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì ó ïîïåðåäíüîìó çàñ³äàíí³ ñóäó. Çà íàñë³äêàìè ðîçãëÿäó çàçíà÷åíèõ çàÿâ ãîñïîäàðñüêèé ñóä óõâàëîþ âèçíຠ÷è â³äõèëÿº (ïîâí³ñòþ àáî ÷àñòêîâî) âèìîãè òàêèõ êðåäèòîð³â.
×àñòèíà 8 ñòàòò³ 23 - âèìîãè êîíêóðñíèõ êðåäèòîð³â, âèçíàí³ áîðæíèêîì àáî ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì, âíîñÿòüñÿ ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â.
×àñòèíà 2 ñòàòò³ 25 - ó ïîïåðåäíüîìó çàñ³äàíí³ ãîñïîäàðñüêèé ñóä ðîçãëÿäຠâñ³ âèìîãè êðåäèòîð³â, ó òîìó ÷èñë³ ùîäî ÿêèõ áóëè çàïåðå÷åííÿ áîðæíèêà ³ ÿê³ íå áóëè âíåñåí³ ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â, à òàêîæ ò³, ùî âèçíàí³ áîðæíèêîì òà âíåñåí³ ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â, ³ âèð³øóº ïèòàííÿ ïðî éîãî çàòâåðäæåííÿ. Çà ðåçóëüòàòàìè ðîçãëÿäó âèìîã êðåäèòîð³â ãîñïîäàðñüêèé ñóä âèíîñèòü óõâàëó, â ÿê³é çàçíà÷àþòüñÿ, çîêðåìà, ðîçì³ð òà ïåðåë³ê óñ³õ âèçíàíèõ ñóäîì âèìîã êðåäèòîð³â, ÿê³ âíîñÿòüñÿ ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â; ðîçì³ð òà ïåðåë³ê íå âèçíàíèõ ñóäîì âèìîã êðåäèòîð³â. Ó ðåºñòð³ âèìîã êðåäèòîð³â ïîâèíí³ ì³ñòèòèñÿ â³äîìîñò³ ïðî êîæíîãî êðåäèòîðà, ðîçì³ð éîãî âèìîã çà ãðîøîâèìè çîáîâ'ÿçàííÿìè, ÷åðãîâ³ñòü çàäîâîëåííÿ êîæíî¿ âèìîãè. Óõâàëà º ï³äñòàâîþ äëÿ âèçíà÷åííÿ ê³ëüêîñò³ ãîëîñ³â, ÿê³ íàëåæàòü êîæíîìó êîíêóðñíîìó êðåäèòîðó ï³ä ÷àñ ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ íà çáîðàõ (êîì³òåò³) êðåäèòîð³â.
20. Ãîñïîäàðñüêèé ïðîöåñóàëüíèé êîäåêñ Óêðà¿íè â ðåäàêö³¿ Çàêîíó Óêðà¿íè ¹1798-Õ²² â³ä 06.11.1991, ÷èíí³é äî 15.12.2017
Ñòàòòÿ 4-3 - ñóäî÷èíñòâî ó ãîñïîäàðñüêèõ ñóäàõ çä³éñíþºòüñÿ íà çàñàäàõ çìàãàëüíîñò³. Ñòîðîíè òà ³íø³ îñîáè, ÿê³ áåðóòü ó÷àñòü ó ñïðàâ³, îá´ðóíòîâóþòü ñâî¿ âèìîãè ³ çàïåðå÷åííÿ ïîäàíèìè ñóäó äîêàçàìè. Ãîñïîäàðñüêèé ñóä ñòâîðþº ñòîðîíàì òà ³íøèì îñîáàì, ÿê³ áåðóòü ó÷àñòü ó ñïðàâ³, íåîáõ³äí³ óìîâè äëÿ âñòàíîâëåííÿ ôàêòè÷íèõ îáñòàâèí ñïðàâè ³ ïðàâèëüíîãî çàñòîñóâàííÿ çàêîíîäàâñòâà.
×àñòèíà 1 ñòàòò³ 43 - ãîñïîäàðñüêèé ñóä îö³íþº äîêàçè çà ñâî¿ì âíóòð³øí³ì ïåðåêîíàííÿì, ùî ´ðóíòóºòüñÿ íà âñåá³÷íîìó, ïîâíîìó ³ îá'ºêòèâíîìó ðîçãëÿä³ â ñóäîâîìó ïðîöåñ³ âñ³õ îáñòàâèí ñïðàâè â ¿õ ñóêóïíîñò³, êåðóþ÷èñü çàêîíîì.
×àñòèíè 1, 2 ñòàòò³ 101 - ó ïðîöåñ³ ïåðåãëÿäó ñïðàâè àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä çà íàÿâíèìè ó ñïðàâ³ ³ äîäàòêîâî ïîäàíèìè äîêàçàìè ïîâòîðíî ðîçãëÿäຠñïðàâó. Àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä íå çâ'ÿçàíèé äîâîäàìè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ³ ïåðåâ³ðÿº çàêîíí³ñòü ³ îá´ðóíòîâàí³ñòü ð³øåííÿ ì³ñöåâîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ó ïîâíîìó îáñÿç³.
ÏÎÇÈÖ²ß ÂÅÐÕÎÂÍÎÃÎ ÑÓÄÓ
À. Îö³íêà àðãóìåíò³â ó÷àñíèê³â ñïðàâè ³ âèñíîâê³â ñóä³â ïåðøî¿ òà àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³é
À.1. Ùîäî ìåæ ðîçãëÿäó ñïðàâè ñóäîì êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿
21. Ç îãëÿäó íà òå, ùî â³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 300 ÃÏÊ Óêðà¿íè â ðåäàêö³¿ ç 15.12.2017, ñóä êàñàö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íå ìຠïðàâà âñòàíîâëþâàòè àáî ââàæàòè äîâåäåíèìè îáñòàâèíè, ùî íå áóëè âñòàíîâëåí³ ó ð³øåíí³ (óõâàë³) àáî ïîñòàíîâ³ ñóäó ÷è â³äõèëåí³ íèì, âèð³øóâàòè ïèòàííÿ ïðî äîñòîâ³ðí³ñòü òîãî ÷è ³íøîãî äîêàçó, ïðî ïåðåâàãó îäíèõ äîêàç³â íàä ³íøèìè, çáèðàòè ÷è ïðèéìàòè äî ðîçãëÿäó íîâ³ äîêàçè àáî äîäàòêîâî ïåðåâ³ðÿòè äîêàçè, êîëåã³ÿ ñóää³â Âåðõîâíîãî Ñóäó çàçíà÷ຠïðî íåïðèéíÿòí³ñòü äîâîä³â ñêàðæíèêà ïðî íåíàëåæíó îö³íêó ñóäàìè äîêàç³â, íàäàíèõ ñï³ðíèì êðåäèòîðîì íà ï³äòâåðäæåííÿ éîãî ãðîøîâèõ âèìîã äî áîðæíèêà, ðàçîì ç òèì, éîãî äîâîäè ïðî ïîðóøåííÿ ñóäàìè âèìîã ñòàòåé 23-25 Çàêîíó ïðî áàíêðóòñòâî ïðè ðîçãëÿä³ ñï³ðíèõ êðåäèòîðñüêèõ âèìîã ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" º ïðèéíÿòíèìè.
À.2. Þðèäè÷íà îö³íêà äîâîä³â êàñàö³éíî¿ ñêàðãè ³ âèñíîâê³â ñóä³â ïîïåðåäí³õ ³íñòàíö³é
22. Âèõîäÿ÷è ç ïðèïèñ³â ÷àñòèíè 6 ñòàòò³ 23 òà ÷àñòèíè 2 ñòàòò³ 25 Çàêîíó ïðî áàíêðóòñòâî, îáîâ'ÿçêîì ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó, ó ïðîâàäæåíí³ ÿêîãî ïåðåáóâຠñïðàâà ïðî áàíêðóòñòâî, º ðîçãëÿä ó ïîïåðåäíüîìó çàñ³äàíí³ âèìîã êðåäèòîð³â, â òîìó ÷èñë³ ùîäî ÿêèõ áóëè çàïåðå÷åííÿ áîðæíèêà òà ÿê³ íå áóëè âíåñåí³ ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â.
Àíàë³ç ïîëîæåíü ñòàòò³ 23 Çàêîíó ïðî áàíêðóòñòâî äîçâîëÿº çðîáèòè âèñíîâîê ïðî òå, ùî çàêîíîäàâöåì ïîêëàäåíî îáîâ'ÿçîê äîêàçóâàííÿ îá´ðóíòîâàíîñò³ ñâî¿õ âèìîã ñàìå íà êðåäèòîðà, ÿêèé ¿õ çàÿâëÿº äî áîðæíèêà, ñóä íå çîáîâ'ÿçàíèé çä³éñíþâàòè çàïèòè ïåâíèõ äîêóìåíò³â íà îá´ðóíòóâàííÿ ãðîøîâèõ âèìîã êðåäèòîðà, ðàçîì ç òèì, ñóä ìîæå öå çðîáèòè, äëÿ çàáåçïå÷åííÿ êðåäèòîðó íåîáõ³äíèõ óìîâ äëÿ âñòàíîâëåííÿ ïåâíèõ ôàêòè÷íèõ îáñòàâèí ñïðàâè. ³äòàê, çä³éñíèâøè 䳿 ùîäî âèòðåáóâàííÿ â³ä ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" óõâàëîþ Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 24.10.2017 ïèñüìîâèõ ïîÿñíåíü ùîäî ³ñíóâàííÿ îñíîâíî¿ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì, äîêàç³â âèäà÷³ êðåäèòó, çä³éñíåííÿ çàõîä³â ùîäî ñòÿãíåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì, ñóä íå ïîðóøèâ ïðàâ êðåäèòîðà, à ä³ÿâ ç ìåòîþ ñòâîðèòè éîìó íåîáõ³äí³ óìîâè äëÿ îá´ðóíòóâàííÿ çàÿâëåíèõ ãðîøîâèõ âèìîã, à êðåäèòîð, íå âèêîíàâøè âèìîãè ñóäó, íå äîâ³â îá´ðóíòîâàíîñò³ ñâî¿õ âèìîã. ² òàêèé âèñíîâîê ñóä³â áóâ ïîêëàäåíèé â îñíîâó ¿õ ð³øåíü ïðî â³äìîâó ó âèçíàíí³ ãðîøîâèõ âèìîã äî áîðæíèêà.
23. Âèñíîâêè ñóä³â ïðî ïðîïóñê ñòðîêó íà çâåðíåííÿ ç ãðîøîâèìè âèìîãàìè äî áîðæíèêà, ÿê ô³íàíñîâîãî ïîðó÷èòåëÿ, òà ïîðóøåííÿ ÷àñòèíè 4 ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè êîëåã³ÿ ñóää³â Êàñàö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ó ñêëàä³ Âåðõîâíîãî Ñóäó ââàæຠòàêèìè, ùî ïðèéíÿò³ ïîçà ìåæàìè âñòàíîâëåíèõ ñóäàìè îáñòàâèí íåäîâåäåííÿ êðåäèòîðîì ³ñíóâàííÿ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòîì â îñíîâíîãî êðåäèòîðà ÒΠ"²ÊÑ" òà, ÿê íàñë³äîê, íåäîâåäåííÿ çîáîâ'ÿçàíü ô³íàíñîâîãî ïîðó÷èòåëÿ ÒΠ"Êîîïïîñèëòîðã" çà äîãîâîðîì ïîðóêè ¹38-ÊÄ-Ï1 â ÷àñòèí³ ùîì³ñÿ÷íèõ ïëàòåæ³â ïåðåä íîâèì êðåäèòîðîì ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê". Çàçíà÷åíå âèêëþ÷ຠïðàâîì³ðí³ñòü âèñíîâê³â ïðî ïîãàøåííÿ (ïðèïèíåííÿ) ñï³ðíèõ âèìîã ïî çàê³í÷åííþ ñòðîêó äàâíîñò³ çàÿâëåííÿ âèìîã äî ô³íàíñîâîãî ïîðó÷èòåëÿ â ïîðÿäêó ÷àñòèíè 4 ñòàòò³ 559 ÖÊ Óêðà¿íè.
³äòàê, çàçíà÷åí³ âèñíîâêè ç ìîòèâóâàëüíî¿ ÷àñòèíè óõâàëè ì³ñöåâîãî ñóäó â³ä 17.08.2017 òà ïîñòàíîâè àïåëÿö³éíîãî ñóäó â³ä 07.11.2017 ñë³ä âèçíàòè ïîìèëêîâèìè.
À.3. Ìîòèâè â³äõèëåííÿ (ïðèéíÿòòÿ) äîâîä³â êàñàö³éíî¿ ñêàðãè
24. Êîëåã³ÿ ñóää³â Êàñàö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ó ñêëàä³ Âåðõîâíîãî Ñóäó ïîãîäæóºòüñÿ ç äîâîäàìè ñêàðæíèêà çã³äíî ç ïóíêòàìè 14-15 ìîòèâóâàëüíî¿ ÷àñòèíè ïîñòàíîâè, ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ ïóíêòîì 23 äàíî¿ ïîñòàíîâè.
25. Äîâîäè ñêàðæíèêà ïðî ïîðóøåííÿ íîðì ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà ùîäî îö³íêè äîêàç³â çã³äíî ç ïóíêòîì 16 ìîòèâóâàëüíî¿ ÷àñòèíè ïîñòàíîâè Ñóä ââàæຠòàêèìè, ùî íå çíàéøëè ñâîãî ï³äòâåðäæåííÿ çà íàñë³äêîì êàñàö³éíîãî ðîçãëÿäó, îñê³ëüêè ñóäè çä³éñíèëè â ìåæàõ íàäàíèõ ¿ì ïîâíîâàæåíü îö³íêó ïîäàíèõ ñêàðæíèêîì â îá´ðóíòóâàííÿ ñâî¿õ êðåäèòîðñüêèõ âèìîã äîêàç³â, íàäàëè ñêàðæíèêó ìîæëèâ³ñòü ïîäàííÿ äîäàòêîâèõ äîêàç³â óõâàëîþ ñóäó ïðî ¿õ âèòðåáóâàííÿ, îäíàê, ñêàðæíèê íå âèêîðèñòàâ íàäàí³ éîìó ïðàâà ó÷àñíèêà ïðîâàäæåííÿ â ïîâí³é ì³ð³, ùî ìàëî íàñë³äêîì íåïîâíîòó ïîäàííÿ äîêàç³â â îá´ðóíòóâàííÿ ä³éñíîñò³ ãðîøîâèõ âèìîã äî áîðæíèêà òà ñòàëî ïðè÷èíîþ â³äìîâè ñóä³â ó ¿õ âèçíàíí³. Ñóä çàçíà÷ຠïðî â³äñóòí³ñòü ïîâíîâàæåíü êàñàö³éíîãî ñóäó ùîäî ïåðåîö³íêè äîêàç³â ó ñïðàâ³ â³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 300 ÃÏÊ Óêðà¿íè, òîìó äîâîäè ñêàðæíèêà ïðî íåíàëåæíó îö³íêó äîêàç³â º íåîá´ðóíòîâàíèìè çà â³äñóòíîñò³ òàêèõ ïîâíîâàæåíü.
Á. Âèñíîâêè çà ðåçóëüòàòàìè ðîçãëÿäó êàñàö³éíî¿ ñêàðãè
26. Ç îãëÿäó íà âèêëàäåíå, Ñóä ä³éøîâ âèñíîâêó ïðî çàëèøåííÿ áåç çàäîâîëåííÿ êàñàö³éíî¿ ñêàðãè ÏÀÒ "Äåëüòà Áàíê" òà çàëèøåííÿ áåç çì³í îñêàðæóâàíèõ ïîñòàíîâè àïåëÿö³éíîãî ñóäó â³ä 07.11.2017 òà óõâàëè ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ â³ä 17.08.2017 ó äàí³é ñïðàâ³ ÿê òàêèõ, ùî ïðèéíÿò³ â ö³ëîìó ç ïðàâèëüíèì çàñòîñóâàííÿì íîðì çàêîíîäàâñòâà ïðî áàíêðóòñòâî òà öèâ³ëüíîãî çàêîíîäàâñòâà.
Â. Ñóäîâ³ âèòðàòè
27. Ó çâ'ÿçêó ç òèì, ùî Ñóä â³äìîâëÿº ó çàäîâîëåíí³ êàñàö³éíî¿ ñêàðãè òà çàëèøຠáåç çì³í îñêàðæóâàí³ ñóäîâ³ ð³øåííÿ, âèòðàòè ç³ ñïëàòè ñóäîâîãî çáîðó çà ïîäàííÿ êàñàö³éíî¿ ñêàðãè ïîêëàäàþòüñÿ íà ñêàðæíèêà.
Íà ï³äñòàâ³ âèêëàäåíîãî òà êåðóþ÷èñü ñòàòòÿìè 240, 308, 309, 315 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, Âåðõîâíèé Ñóä ó ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â Êàñàö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó,-
ÏÎÑÒÀÍÎÂÈÂ:
1. Êàñàö³éíó ñêàðãó Ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà "Äåëüòà Áàíê" â îñîá³ óïîâíîâàæåíî¿ îñîáè Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á íà ë³êâ³äàö³þ ÀÒ "Äåëüòà Áàíê" Êàäèðîâà Âëàäèñëàâà Âîëîäèìèðîâè÷à çàëèøèòè áåç çàäîâîëåííÿ.
2. Ïîñòàíîâó Õàðê³âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 07.11.2017 òà óõâàëó Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Ñóìñüêî¿ îáëàñò³ â³ä 17.08.2017 ó ñïðàâ³ ¹920/572/16 çàëèøèòè áåç çì³í.
Ïîñòàíîâà íàáèðຠçàêîííî¿ ñèëè ç ìîìåíòó ¿¿ ïðèéíÿòòÿ, º îñòàòî÷íîþ ³ îñêàðæåííþ íå ï³äëÿãàº.
Ãîëîâóþ÷èé Ë.É. Êàòåðèí÷óê
Ñóää³ Â.Â. Á³ëîóñ
Â.ß. Ïîãðåáíÿê