Справа № 910/23633/16

ÊȯÂÑÜÊÈÉ ÀÏÅËßÖ²ÉÍÈÉ ÃÎÑÏÎÄÀÐÑÜÊÈÉ ÑÓÄ âóë. Øîëóäåíêà, áóä. 1, ì. Êè¿â, 04116, (044) 230-06-58 [email protected] ÏÎÑÒÀÍÎÂÀ ²ÌÅÍÅÌ ÓÊÐÀ¯ÍÈ "20" ãðóäíÿ 2017 ð. Ñïðàâ๠910/23633/16 Êè¿âñüêèé àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä ó ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â: ãîëîâóþ÷îãî: Ïàíòå볺íêà Â.Î. ñóää³â: ѳòàéëî Ë.Ã. Âåðõîâöÿ À.À. çà ó÷àñòþ ñåêðåòàðÿ Ãóë³äè À.Î., òà ïðåäñòàâíèê³â: â³ä àïåëÿíòà - Ãóðòîâèé Â.Â. - äîâ. ¹10/00-30 â³ä 03.05.2017ð.; â³ä ÒΠ"Àãàï³ò ËÒÄ" - Ïðîñåíþê Ñ.Ì. - äîâ. á/í â³ä 16.05.2017ð.; â³ä ÒΠ"Ñåêâåíòà" - Êëàä³êîâ Ì.Ï. - äîâ. á/í â³ä 02.10.2017ð., ðîçãëÿíóâøè ó â³äêðèòîìó ñóäîâîìó çàñ³äàíí³ àïåëÿö³éíó ñêàðãó Óïîâíîâàæåíî¿ îñîáè Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á íà ë³êâ³äàö³þ Ïóáë³÷íîãî àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà (äàë³ - ÏÀÒ) "Áàíê Ôîðóì" Øåâ÷åíêà Îëåêñàíäðà Âîëîäèìèðîâè÷à íà óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì.Êèºâà â³ä 17.10.2017ð. (ïîâíèé òåêñò ñêëàäåíî 17.10.2017ð.) ó ñïðàâ³ ¹910/23633/16 (ñóääÿ Ïàñüêî Ì.Â.) çà çàÿâîþ Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Àãàï³ò ËÒÄ" äî Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ "Ñåêâåíòà" ïðî áàíêðóòñòâî ÂÑÒÀÍÎÂÈ : Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì.Êèºâà â³ä 17.10.2017ð. ó ñïðàâ³ ¹910/23633/16 âèçíàíî ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" êðåäèòîðîì ÒΠ"Ñåêâåíà" íà ñóìó 8 546 867,19 ãðí., ç ÿêèõ: 3 200,00 ãðí. - âèìîãè ïåðøî¿ ÷åðãè, 7 937 985,63 ãðí. - âèìîãè ÷åòâåðòî¿ ÷åðãè, 605 681,56 ãðí. - âèìîãè øîñòî¿ ÷åðãè. ³äìîâëåíî ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" ó âèçíàíí³ êðåäèòîðîì ÒΠ"Ñåêâåíà" íà ñóìó 389 133 747,41 ãðí. Íå ïîãîäæóþ÷èñü ç âèíåñåíîþ óõâàëîþ ì³ñöåâîãî ñóäó, ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" â îñîá³ Óïîâíîâàæåíî¿ îñîáè Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á íà ë³êâ³äàö³þ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" Øåâ÷åíêà Î.Â. ïîäàëî àïåëÿö³éíó ñêàðãó, â ÿê³é ïðîñèòü óõâàëó ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ ñêàñóâàòè òà âèçíàòè â ïîâíîìó îáñÿç³ çàÿâëåí³ Áàíêîì êðåäèòîðñüê³ âèìîãè. Ó â³äçèâ³ íà àïåëÿö³éíó ñêàðãó ÒΠ"Ñåêâåíà" ïðîñèòü çàëèøèòè àïåëÿö³éíó ñêàðãó ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" â îñîá³ Óïîâíîâàæåíî¿ îñîáè Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á íà ë³êâ³äàö³þ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" Øåâ÷åíêà Î.Â. áåç çàäîâîëåííÿ, à óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì.Êèºâà â³ä 17.10.2017ð. áåç çì³í. Óõâàëîþ Êè¿âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 11.12.2017ð. àïåëÿö³éíó ñêàðãó áóëî ïðèéíÿòî äî ïðîâàäæåííÿ òà ïðèçíà÷åíî äî ðîçãëÿäó íà 20.12.2017ð. Ðîçãëÿíóâøè äîâîäè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, ïåðåâ³ðèâøè ìàòåð³àëè ñïðàâè, çàñëóõàâøè ïîÿñíåííÿ ïðåäñòàâíèê³â àïåëÿíòà, ÒΠ"Àãàï³ò ËÒÄ" ³ ÒΠ"Ñåêâåíòà", äîñë³äèâøè äîêàçè, ïðîàíàë³çóâàâøè íà ï³äñòàâ³ âñòàíîâëåíèõ ôàêòè÷íèõ îáñòàâèí ñïðàâè ïðàâèëüí³ñòü çàñòîñóâàííÿ ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ íîðì çàêîíîäàâñòâà, Êè¿âñüêèé àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä ââàæàº, ùî àïåëÿö³éíà ñêàðãà ï³äëÿãຠçàäîâîëåííþ ç íàñòóïíèõ ï³äñòàâ. ³äïîâ³äíî äî ï. 9 ÷. 1 ðîçä³ëó Õ² "Ïåðåõ³äí³ ïîëîæåííÿ" ÃÏÊ Óêðà¿íè ñïðàâè ó ñóäàõ ïåðøî¿ òà àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³é, ïðîâàäæåííÿ ó ÿêèõ ïîðóøåíî äî íàáðàííÿ ÷èííîñò³ ö³ºþ ðåäàêö³ºþ Êîäåêñó, ðîçãëÿäàþòüñÿ çà ïðàâèëàìè, ùî ä³þòü ï³ñëÿ íàáðàííÿ ÷èííîñò³ ö³ºþ ðåäàêö³ºþ Êîäåêñó, òîìó àïåëÿö³éíèé ñóä ââàæຠçà íåîáõ³äíå ðîçãëÿíóòè àïåëÿö³éíó ñêàðãó çà ðåäàêö³ºþ ÃÏÊ Óêðà¿íè, ÿêà íàáóëà ÷èííîñò³ 15.12.2017ð. ³äïîâ³äíî äî âèìîã ÷.4 ñò.269 ÃÏÊ Óêðà¿íè ñóä àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íå îáìåæåíèé äîâîäàìè òà âèìîãàìè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, ÿêùî ï³ä ÷àñ ðîçãëÿäó ñïðàâè áóäå âñòàíîâëåíî ïîðóøåííÿ íîðì ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà, ÿê³ º îáîâ'ÿçêîâîþ ï³äñòàâîþ äëÿ ñêàñóâàííÿ ð³øåííÿ, àáî íåïðàâèëüíå çàñòîñóâàííÿ íîðì ìàòåð³àëüíîãî ïðàâà. ßê âáà÷àºòüñÿ ç ìàòåð³àë³â ñïðàâè, óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 18.01.2017ð. áóëî ïîðóøåíî ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ¹910/23633/16 òà ïðèçíà÷åíî ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà áîðæíèêà àðá³òðàæíîãî êåðóþ÷îãî Ìèêèòüîíà Â.Â. Îãîëîøåííÿ ïðî ïîðóøåííÿ ñïðàâè ïðî áàíêðóòñòâî áóëî îïðèëþäíåíî íà îô³ö³éíîìó âåá-ñàéò³ Âèùîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Óêðà¿íè 23.01.2017ð. çà ¹39584. 10.03.2017ð. äî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì. Êèºâà áóëî íàä³ñëàíî íà çàòâåðäæåííÿ óòî÷íåíèé ðåºñòð âèìîã êðåäèòîð³â ÒΠ"Ñåêâåíà". Óõâàëîþ ïîïåðåäíüîãî çàñ³äàííÿ ì³ñöåâîãî ñóäó â³ä 27.03.2017ð. áóëî çàòâåðäæåíî ðåºñòð âèìîã êðåäèòîð³â íà ñóìó 9 068 900,55 ãðí. Ïîñòàíîâîþ Êè¿âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 16.05.2017ð. óõâàëó ïîïåðåäíüîãî çàñ³äàííÿ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 27.03.2017ð. áóëî çàëèøåíî áåç çì³í. Ïîñòàíîâîþ Âèùîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Óêðà¿íè â³ä 15.08.2017ð. áóëî ñêàñîâàíî ïîñòàíîâó Êè¿âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 16.05.2017ð. òà óõâàëó ïîïåðåäíüîãî çàñ³äàííÿ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 27.03.2017ð. â ÷àñòèí³ ðîçãëÿäó ãðîøîâèõ âèìîã áîðæíèêà ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì", à ñïðàâó ïåðåäàíî äî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà íà íîâèé ðîçãëÿä â ñêàñîâàí³é ÷àñòèí³. Óõâàëîþ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ â³ä 29.08.2017ð. áóëî ïðèçíà÷åíî ðîçãëÿä ñïðàâè íà 26.09.2017ð. Óõâàëîþ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì.Êèºâà â³ä 26.09.2017ð. áóëî â³äêëàäåíî ðîçãëÿä ñïðàâè íà 17.10.2017ð. Çà çì³ñòîì ñò. 1 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî â³äíîâëåííÿ ïëàòîñïðîìîæíîñò³ áîðæíèêà àáî âèçíàííÿ éîãî áàíêðóòîì» (äàë³ - Çàêîí ïðî áàíêðóòñòâî) êðåäèòîð - þðèäè÷íà àáî ô³çè÷íà îñîáà, à òàêîæ îðãàíè äîõîä³â ³ çáîð³â òà ³íø³ äåðæàâí³ îðãàíè, ÿê³ ìàþòü ï³äòâåðäæåí³ ó âñòàíîâëåíîìó ïîðÿäêó äîêóìåíòàìè âèìîãè ùîäî ãðîøîâèõ çîáîâ'ÿçàíü äî áîðæíèêà; êîíêóðñí³ êðåäèòîðè - êðåäèòîðè çà âèìîãàìè äî áîðæíèêà, ÿê³ âèíèêëè äî ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî ³ âèêîíàííÿ ÿêèõ íå çàáåçïå÷åíî çàñòàâîþ ìàéíà áîðæíèêà; ïîòî÷í³ êðåäèòîðè - êðåäèòîðè çà âèìîãàìè äî áîðæíèêà, ÿê³ âèíèêëè ï³ñëÿ ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî; çàáåçïå÷åí³ êðåäèòîðè - êðåäèòîðè, âèìîãè ÿêèõ çàáåçïå÷åí³ çàñòàâîþ ìàéíà áîðæíèêà (ìàéíîâîãî ïîðó÷èòåëÿ). Çã³äíî ÷. ÷. 1, 2, 4 - 6, 8 ñò. 23 Çàêîíó ïðî áàíêðóòñòâî, êîíêóðñí³ êðåäèòîðè çà âèìîãàìè, ÿê³ âèíèêëè äî äíÿ ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî, çîáîâ'ÿçàí³ ïîäàòè äî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ïèñüìîâ³ çàÿâè ç âèìîãàìè äî áîðæíèêà, à òàêîæ äîêóìåíòè, ùî ¿õ ï³äòâåðäæóþòü, ïðîòÿãîì òðèäöÿòè äí³â â³ä äíÿ îô³ö³éíîãî îïðèëþäíåííÿ îãîëîøåííÿ ïðî ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî. ³äë³ê ñòðîêó íà çàÿâëåííÿ ãðîøîâèõ âèìîã êðåäèòîð³â äî áîðæíèêà ïî÷èíàºòüñÿ ç äíÿ îô³ö³éíîãî îïðèëþäíåííÿ îãîëîøåííÿ ïðî ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî. Çàçíà÷åíèé ñòðîê º ãðàíè÷íèì ³ ïîíîâëåííþ íå ï³äëÿãàº. Çàáåçïå÷åí³ êðåäèòîðè çîáîâ'ÿçàí³ ïîäàòè çàÿâó ç ãðîøîâèìè âèìîãàìè äî áîðæíèêà ï³ä ÷àñ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî ëèøå â ÷àñòèí³ âèìîã, ùî º íåçàáåçïå÷åíèìè, àáî çà óìîâè â³äìîâè â³ä çàáåçïå÷åííÿ. Êðåäèòîðè çà âèìîãàìè ùîäî ñïëàòè ºäèíîãî âíåñêó íà çàãàëüíîîáîâ'ÿçêîâå äåðæàâíå ñîö³àëüíå ñòðàõóâàííÿ ìàþòü ïðàâî ïðîòÿãîì òðèäöÿòè äí³â â³ä äíÿ îô³ö³éíîãî îïðèëþäíåííÿ îãîëîøåííÿ ïðî ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî ïîäàòè äî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ïèñüìîâ³ çàÿâè ç âèìîãàìè äî áîðæíèêà, à òàêîæ äîêóìåíòè, ùî ¿õ ï³äòâåðäæóþòü. Îñîáè, âèìîãè ÿêèõ çàÿâëåí³ ï³ñëÿ çàê³í÷åííÿ ñòðîêó, âñòàíîâëåíîãî äëÿ ¿õ ïîäàííÿ, àáî íå çàÿâëåí³ âçàãàë³, íå º êîíêóðñíèìè êðåäèòîðàìè, à ¿õ âèìîãè ïîãàøàþòüñÿ â øîñòó ÷åðãó â ë³êâ³äàö³éí³é ïðîöåäóð³. ³äïîâ³äíå ïðàâèëî íå ïîøèðþºòüñÿ, çîêðåìà, íà âèìîãè êðåäèòîð³â ùîäî ñïëàòè ºäèíîãî âíåñêó íà çàãàëüíîîáîâ'ÿçêîâå äåðæàâíå ñîö³àëüíå ñòðàõóâàííÿ. Ðîçïîðÿäíèê ìàéíà áîðæíèêà íå ï³çí³øå í³æ íà äåñÿòèé äåíü ç äíÿ, íàñòóïíîãî ï³ñëÿ çàê³í÷åííÿ âñòàíîâëåíîãî ÷àñòèíîþ ïåðøîþ ö³º¿ ñòàòò³ ñòðîêó, ç óðàõóâàííÿì ðåçóëüòàò³â ðîçãëÿäó âèìîã êðåäèòîð³â áîðæíèêîì ïîâí³ñòþ àáî ÷àñòêîâî âèçíຠ¿õ àáî â³äõèëÿº ç îá´ðóíòóâàííÿì ï³äñòàâ âèçíàííÿ ÷è â³äõèëåííÿ, ïðî ùî ïèñüìîâî ïîâ³äîìëÿº çàÿâíèê³â ³ ãîñïîäàðñüêèé ñóä, à òàêîæ ïîäຠäî ñóäó ïèñüìîâèé çâ³ò ïðî íàä³ñëàí³ âñ³ì êðåäèòîðàì áîðæíèêà ïîâ³äîìëåííÿ ïðî ðåçóëüòàòè ðîçãëÿäó ãðîøîâèõ âèìîã òà ¿õ îòðèìàííÿ êðåäèòîðàìè ðàçîì ç êîï³ÿìè ïîâ³äîìëåíü ïðî âðó÷åííÿ ïîøòîâîãî â³äïðàâëåííÿ òà îïèñ³â âêëàäåííÿ â ïîøòîâå â³äïðàâëåííÿ àáî ³íøèõ äîêóìåíò³â, ùî ï³äòâåðäæóþòü íàäñèëàííÿ ïîâ³äîìëåííÿ êðåäèòîðàìè. Êðåäèòîð, âèìîãè ÿêîãî âèçíàí³ áîðæíèêîì ÷è ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì, ìຠïðàâî îòðèìóâàòè â³ä ðîçïîðÿäíèêà ìàéíà ³íôîðìàö³þ ùîäî âèìîã ³íøèõ êðåäèòîð³â, âèçíàíèõ áîðæíèêîì òà ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà. Òàêèé êðåäèòîð ìîæå ïîäàòè ðîçïîðÿäíèêó ìàéíà, áîðæíèêó òà ñóäó çàïåðå÷åííÿ ùîäî âèçíàííÿ âèìîã ³íøèõ êðåäèòîð³â. Çàÿâè ç âèìîãàìè êîíêóðñíèõ êðåäèòîð³â àáî çàáåçïå÷åíèõ êðåäèòîð³â, ó òîìó ÷èñë³ ùîäî ÿêèõ º çàïåðå÷åííÿ áîðæíèêà ÷è ³íøèõ êðåäèòîð³â, ðîçãëÿäàþòüñÿ ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì ó ïîïåðåäíüîìó çàñ³äàíí³ ñóäó. Çà íàñë³äêàìè ðîçãëÿäó çàçíà÷åíèõ çàÿâ ãîñïîäàðñüêèé ñóä óõâàëîþ âèçíຠ÷è â³äõèëÿº (ïîâí³ñòþ àáî ÷àñòêîâî) âèìîãè òàêèõ êðåäèòîð³â. Âèìîãè êîíêóðñíèõ êðåäèòîð³â, âèçíàí³ áîðæíèêîì àáî ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì, âíîñÿòüñÿ ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â. Ðîçïîðÿäíèê ìàéíà çîáîâ'ÿçàíèé îêðåìî âíåñòè äî ðåºñòðó âèìîãè êðåäèòîð³â, ÿê³ çàáåçïå÷åí³ çàñòàâîþ ìàéíà áîðæíèêà, çã³äíî ç ¿õí³ìè çàÿâàìè, à çà ¿õ â³äñóòíîñò³ - çã³äíî ç äàíèìè îáë³êó áîðæíèêà, à òàêîæ âíåñòè îêðåìî äî ðåºñòðó â³äîìîñò³ ïðî ìàéíî áîðæíèêà, ÿêå º ïðåäìåòîì çàñòàâè çã³äíî ç äåðæàâíèì ðåºñòðîì çàñòàâ. Ðîçïîðÿäíèê ìàéíà çîáîâ'ÿçàíèé îêðåìî âíåñòè äî ðåºñòðó â³äîìîñò³ ïðî âèìîãè, çîêðåìà, ùîäî âèïëàòè çàðîá³òíî¿ ïëàòè çã³äíî ³ç çàÿâàìè òàêèõ êðåäèòîð³â òà/àáî äàíèìè îáë³êó áîðæíèêà. Ïîòî÷í³ êðåäèòîðè ç âèìîãàìè äî áîðæíèêà, ÿê³ âèíèêëè ï³ñëÿ ïîðóøåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî, ìîæóòü ïðåä'ÿâèòè òàê³ âèìîãè ï³ñëÿ ïðèéíÿòòÿ ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì ïîñòàíîâè ïðî âèçíàííÿ áîðæíèêà áàíêðóòîì òà â³äêðèòòÿ ë³êâ³äàö³éíî¿ ïðîöåäóðè. Äî âèçíàííÿ áîðæíèêà áàíêðóòîì ñïîðè áîðæíèêà ç êðåäèòîðàìè, ÿê³ ìàþòü ïîòî÷í³ âèìîãè äî áîðæíèêà, âèð³øóþòüñÿ øëÿõîì ¿õ ðîçãëÿäó ó ïîçîâíîìó ïðîâàäæåíí³ ãîñïîäàðñüêèì ñóäîì, ó ïðîâàäæåíí³ ÿêîãî ïåðåáóâຠñïðàâà ïðî áàíêðóòñòâî. Ó â³äïîâ³äíîñò³ ç³ ñò. 25 Çàêîíó ïðî áàíêðóòñòâî, ïîïåðåäíº çàñ³äàííÿ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ïðîâîäèòüñÿ íå ï³çí³øå äâîõ ì³ñÿö³â òà äåñÿòè äí³â, à ó ðàç³ âåëèêî¿ ê³ëüêîñò³ êðåäèòîð³â - íå ï³çí³øå òðüîõ ì³ñÿö³â ï³ñëÿ ïðîâåäåííÿ ï³äãîòîâ÷îãî çàñ³äàííÿ ñóäó. Ïðî ïîïåðåäíº çàñ³äàííÿ ñóäó ïîâ³äîìëÿþòüñÿ ñòîðîíè, à òàêîæ ³íø³ ó÷àñíèêè ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî, âèçíàí³ òàêèìè â³äïîâ³äíî äî öüîãî Çàêîíó. Îáîâ'ÿçîê ùîäî òàêîãî ïîâ³äîìëåííÿ ñóä ìîæå ïîêëàñòè íà ðîçïîðÿäíèêà ìàéíà àáî áîðæíèêà. Ó ïîïåðåäíüîìó çàñ³äàíí³ ãîñïîäàðñüêèé ñóä ðîçãëÿäຠâñ³ âèìîãè êðåäèòîð³â, ó òîìó ÷èñë³ ùîäî ÿêèõ áóëè çàïåðå÷åííÿ áîðæíèêà ³ ÿê³ íå áóëè âíåñåí³ ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â, à òàêîæ ò³, ùî âèçíàí³ áîðæíèêîì òà âíåñåí³ ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â, ³ âèð³øóº ïèòàííÿ ïðî éîãî çàòâåðäæåííÿ. Çà ðåçóëüòàòàìè ðîçãëÿäó âèìîã êðåäèòîð³â ãîñïîäàðñüêèé ñóä âèíîñèòü óõâàëó, â ÿê³é çàçíà÷àþòüñÿ: ðîçì³ð òà ïåðåë³ê óñ³õ âèçíàíèõ ñóäîì âèìîã êðåäèòîð³â, ÿê³ âíîñÿòüñÿ ðîçïîðÿäíèêîì ìàéíà äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â; ðîçì³ð òà ïåðåë³ê íå âèçíàíèõ ñóäîì âèìîã êðåäèòîð³â; äàòà ïðîâåäåííÿ çáîð³â êðåäèòîð³â òà êîì³òåòó êðåäèòîð³â; äàòà ï³äñóìêîâîãî çàñ³äàííÿ ñóäó, íà ÿêîìó áóäå âèíåñåíî óõâàëó ïðî ñàíàö³þ áîðæíèêà ÷è ïîñòàíîâó ïðî âèçíàííÿ áîðæíèêà áàíêðóòîì ³ â³äêðèòòÿ ë³êâ³äàö³éíî¿ ïðîöåäóðè, ÷è óõâàëó ïðî ïðèïèíåííÿ ïðîâàäæåííÿ ó ñïðàâ³ ïðî áàíêðóòñòâî àáî óõâàëó ïðî ïðîäîâæåííÿ ñòðîêó ïðîöåäóðè ðîçïîðÿäæåííÿ ìàéíîì òà â³äêëàäåííÿ ï³äñóìêîâîãî çàñ³äàííÿ ñóäó, ÿêå ìຠâ³äáóòèñÿ ó ñòðîêè, âñòàíîâëåí³ ÷àñòèíîþ äðóãîþ ñòàòò³ 22 öüîãî Çàêîíó. Ó ðåºñòð³ âèìîã êðåäèòîð³â ïîâèíí³ ì³ñòèòèñÿ â³äîìîñò³ ïðî êîæíîãî êðåäèòîðà, ðîçì³ð éîãî âèìîã çà ãðîøîâèìè çîáîâ'ÿçàííÿìè, ÷åðãîâ³ñòü çàäîâîëåííÿ êîæíî¿ âèìîãè. Íåóñòîéêà (øòðàô, ïåíÿ) âðàõîâóºòüñÿ â ðåºñòð³ âèìîã êðåäèòîð³â îêðåìî â³ä îñíîâíèõ çîáîâ'ÿçàíü ó øîñòó ÷åðãó òà ìîæå áóòè ïðåäìåòîì ìèðîâî¿ óãîäè. Ç ìàòåð³àë³â ñïðàâè âáà÷àºòüñÿ, ùî 21.02.2017ð. äî ì³ñöåâîãî ñóäó çâåðíóâñÿ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" ³ç çàÿâîþ ïðî âèçíàííÿ êðåäèòîðñüêèõ âèìîã äî áîðæíèêà ÒΠ"Ñåêâåíà" â ðîçì³ð³ 397 680 614,60 ãðí. Ç ìàòåð³àë³â ñïðàâè âáà÷àºòüñÿ, ùî 19 ëèñòîïàäà 2013 ðîêó ì³æ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" (äàë³ - Áàíê) òà ÒΠ«Ñåêâåíà» (äàë³ - Ïîçè÷àëüíèê) áóëî óêëàäåíî Êðåäèòíèé äîãîâ³ð ¹2-0069/13/11-ÊÒ (äàë³ - Êðåäèòíèé äîãîâ³ð). ³äïîâ³äíî äî óìîâ Êðåäèòíîãî äîãîâîðó, Áàíê, íà óìîâàõ, âèçíà÷åíèõ Êðåäèòíèì äîãîâîðîì, â³äêðèâຠÏîçè÷àëüíèêó â³äíîâëþâàëüíó êðåäèòíó ë³í³þ, â ðàìêàõ ÿêî¿ íàäຠîñòàííüîìó êðåäèòí³ êîøòè (äàë³ - Êðåäèò) îêðåìèìè ÷àñòèíàìè (äàë³ - Âèá³ðêè), íà çàñàäàõ çàáåçïå÷åíîñò³, ïîâåðíåííÿ, ñòðîêîâîñò³, ïëàòíîñò³ òà ö³ëüîâîãî õàðàêòåðó âèêîðèñòàííÿ, â ìåæàõ âèçíà÷åíî¿ Êðåäèòíèì äîãîâîðîì ãðàíè÷íî¿ ñóìè êîøò³â (äàë³ - Êðåäèòíèé ˳ì³ò), à Ïîçè÷àëüíèê çîáîâ'ÿçóºòüñÿ â÷àñíî ïîãàøàòè Áàíêó çàáîðãîâàí³ñòü çà Êðåäèòîì, à òàêîæ ñïëà÷óâàòè íà êîðèñòü Áàíêà ïðîöåíòè òà êîì³ñ³¿ â ðîçì³ð³, â ñòðîêè (òåðì³íè) òà íà óìîâàõ, âèçíà÷åíèõ Êðåäèòíèì äîãîâîðîì. Óìîâàìè ïóíêòó 1.2. ñò. 1 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó âèçíà÷åíî, ùî ìàêñèìàëüíà çàáîðãîâàí³ñòü Ïîçè÷àëüíèêà çà Êðåäèòíèì äîãîâîðîì (çàãàëüíà ñóìà óñ³õ âèá³ðîê) íå ìîæå ïåðåâèùóâàòè Êðåäèòíèé ˳ì³ò â ñóì³ 180 000 000,00 ãðí. ϳäïóíêòîì 2.3.1. ïóíêòó 2.3. ñò. 2 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó ïåðåäáà÷åíî, ùî Êðåäèò íàäàºòüñÿ øëÿõîì ïåðåðàõóâàííÿ Áàíêîì êîøò³â ç â³äïîâ³äíîãî âíóòð³øíüîáàíê³âñüêîãî ïîçè÷êîâîãî ðàõóíêó íà ïîòî÷íèé ðàõóíîê Ïîçè÷àëüíèêà, â³äêðèòèé ó Áàíêó, â ñóì³, ùî áóäå çàçíà÷åíà â Çàÿâö³ íà îòðèìàííÿ Âèá³ðêè. ³äïîâ³äíî äî ï. 2.4. ñò. 2 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó, äíåì (ìîìåíòîì) íàäàííÿ Âèá³ðêè ââàæàºòüñÿ äåíü ïåðåðàõóâàííÿ Áàíêîì êîøò³â ç â³äïîâ³äíîãî âíóòð³øíüîáàíê³âñüêîãî ïîçè÷êîâîãî ðàõóíêó íà ïîòî÷íèé ðàõóíîê Ïîçè÷àëüíèêà, â ñóì³ â³äïîâ³äíî¿ Âèá³ðêè. Ïîëîæåííÿìè ïóíêòó 3.1. ñò. 3 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó âèçíà÷åíî, ùî çà êîðèñòóâàííÿ Êðåäèòîì Ïîçè÷àëüíèê ñïëà÷óº Áàíêó ïðîöåíòè ó âàëþò³ â³äïîâ³äíî¿ âèá³ðêè, ùî íàðàõîâóþòüñÿ íà ñóìó ôàêòè÷íî¿ çàáîðãîâàíîñò³ çà Êðåäèòîì ç ïåð³îäè÷í³ñòþ, âèçíà÷åíîþ â ï. 3.3. Êðåäèòíîãî äîãîâîðó. Ïðè ðîçðàõóíêó ïðîöåíò³â âðàõîâóºòüñÿ äåíü íàäàííÿ Êðåäèòó òà íå âðàõîâóºòüñÿ äåíü ïîïîãàøåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ çà Êðåäèòîì, âèêîðèñòîâóºòüñÿ ð³÷íà ïðîöåíòíà ñòàâêà â ðîçì³ð³, çàçíà÷åíîìó â ï. 3.2. Êðåäèòíîãî äîãîâîðó, òà ïðèéìàºòüñÿ ð³ê, ùî ñêëàäàºòüñÿ ç ôàêòè÷íî¿ ê³ëüêîñò³ êàëåíäàðíèõ äí³â ó â³äïîâ³äíîìó ðîö³ - 365 àáî 366 äí³â. Çã³äíî ç ï. 3.2. ñò. 3 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó, çà êîðèñòóâàííÿ Êðåäèòîì Ïîçè÷àëüíèê ñïëà÷óº ïðîöåíòè çà ô³êñîâàíîþ ïðîöåíòíîþ ñòàâêîþ, ÿêà âñòàíîâëþºòüñÿ íà âåñü ïåð³îä 䳿 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó â ðîçì³ð³ 19,55% ð³÷íèõ. Ïóíêòîì 4.1.5. Êðåäèòíîãî äîãîâîðó ïåðåäáà÷åíî, ùî ïîãàøåííÿ âèìîê Áàíêó çà Êðåäèòíèì äîãîâîðîì, íåçàëåæíî â³ä ïðèçíà÷åííÿ ïëàòåæó, âèçíà÷åíîãî Ïîçè÷àëüíèêîì ó â³äïîâ³äíîìó ðîçðàõóíêîâîìó äîêóìåíò³, çä³éñíþºòüñÿ â íàñòóïí³é ÷åðãîâîñò³: ïðîñòðî÷åí³ ïðîöåíòè, ïðîñòðî÷åí³ êîì³ñ³¿, ïðîñòðî÷åíà çàáîðãîâàí³ñòü çà Êðåäèòîì, ñòðîêîâ³ ïðîöåíòè, ñòðîêîâ³ êîì³ñ³¿, ñòðîêîâà çàáîðãîâàí³ñòü çà Êðåäèòîì, íåóñòîéêà (øòðàô, ïåíÿ), ³íø³ âèìîãè Áàíêó (â³äøêîäóâàííÿ çàâäàíèõ çáèòê³â òîùî). Íà âèêîíàííÿ âèìîã ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè òà âèêëàäåíèõ óìîâ Êðåäèòíîãî äîãîâîðó Áàíêîì áóëî íàäàíî Ïîçè÷àëüíèêó êðåäèòí³ êîøòè çã³äíî ç éîãî çàÿâêîþ, ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ â³äïîâ³äíèì ìåìîð³àëüíèì îðäåðîì: çàÿâêà â³ä 19.11.2013ð. - ñóìà Âèá³ðêè 180 000 000,00 ãðí. Òàêèì ÷èíîì, Áàíêîì áóëî âèêîíàíî óìîâè Êðåäèòíîãî äîãîâîðó ùîäî íàäàííÿ êðåäèòíèõ êîøò³â. Òàêîæ, 18 ãðóäíÿ 2013 ðîêó ì³æ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" (äàë³ - Áàíê) òà ÒΠ«Ñåêâåíà» (äàë³ - Ïîçè÷àëüíèê) áóëî óêëàäåíî Êðåäèòíèé äîãîâ³ð ¹2-0071/13/11-ÊL (äàë³ - Êðåäèòíèé äîãîâ³ð). ³äïîâ³äíî äî óìîâ Êðåäèòíîãî äîãîâîðó, Áàíê, íà óìîâàõ, âèçíà÷åíèõ Êðåäèòíèì äîãîâîðîì, â³äêðèâຠÏîçè÷àëüíèêó â³äíîâëþâàëüíó êðåäèòíó ë³í³þ, â ðàìêàõ ÿêî¿ íàäຠîñòàííüîìó êðåäèòí³ êîøòè (äàë³ - Êðåäèò) îêðåìèìè ÷àñòèíàìè (äàë³ - Âèá³ðêè), íà çàñàäàõ çàáåçïå÷åíîñò³, ïîâåðíåííÿ, ñòðîêîâîñò³, ïëàòíîñò³ òà ö³ëüîâîãî õàðàêòåðó âèêîðèñòàííÿ, â ìåæàõ âèçíà÷åíî¿ Êðåäèòíèì äîãîâîðîì ãðàíè÷íî¿ ñóìè êîøò³â (äàë³ - Êðåäèòíèé ˳ì³ò), à Ïîçè÷àëüíèê çîáîâ'ÿçóºòüñÿ â÷àñíî ïîãàøàòè Áàíêó çàáîðãîâàí³ñòü çà Êðåäèòîì, à òàêîæ ñïëà÷óâàòè íà êîðèñòü Áàíêà ïðîöåíòè òà êîì³ñ³¿ â ðîçì³ð³, â ñòðîêè (òåðì³íè) òà íà óìîâàõ, âèçíà÷åíèõ Êðåäèòíèì äîãîâîðîì. Óìîâàìè ïóíêòó 1.2. ñò. 1 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó ¹2-0071/13/11-ÊL âèçíà÷åíî, ùî ìàêñèìàëüíà çàáîðãîâàí³ñòü Ïîçè÷àëüíèêà çà Êðåäèòíèì äîãîâîðîì (çàãàëüíà ñóìà óñ³õ âèá³ðîê) íå ìîæå ïåðåâèùóâàòè Êðåäèòíèé ˳ì³ò â ñóì³ 78 000 000,00 ãðí. ϳäïóíêòîì 2.3.1. ïóíêòó 2.3, ñò. 2 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó ïåðåäáà÷åíî, ùî Êðåäèò íàäàºòüñÿ øëÿõîì ïåðåðàõóâàííÿ Áàíêîì êîøò³â ç â³äïîâ³äíîãî âíóòð³øíüîáàíê³âñüêîãî ïîçè÷êîâîãî ðàõóíêó íà ïîòî÷íèé ðàõóíîê Ïîçè÷àëüíèêà, â³äêðèòèé ó Áàíêó, â ñóì³, ùî áóäå çàçíà÷åíà â Çàÿâö³ íà îòðèìàííÿ Âèá³ðêè. ³äïîâ³äíî äî ï. 2.4. ñò. 2 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó, äíåì (ìîìåíòîì) íàäàííÿ Âèá³ðêè ââàæàºòüñÿ äåíü ïåðåðàõóâàííÿ Áàíêîì êîøò³â ç â³äïîâ³äíîãî âíóòð³øíüîáàíê³âñüêîãî ïîçè÷êîâîãî ðàõóíêó íà ïîòî÷íèé ðàõóíîê Ïîçè÷àëüíèêà, â ñóì³ â³äïîâ³äíî¿ Âèá³ðêè. Ïîëîæåííÿìè ïóíêòó 3.1. ñò. 3 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó âèçíà÷åíî, ùî çà êîðèñòóâàííÿ Êðåäèòîì Ïîçè÷àëüíèê ñïëà÷óº Áàíêó ïðîöåíòè ó âàëþò³ â³äïîâ³äíî¿ âèá³ðêè, ùî íàðàõîâóþòüñÿ íà ñóìó ôàêòè÷íî¿ çàáîðãîâàíîñò³ çà Êðåäèòîì ç ïåð³îäè÷í³ñòþ, âèçíà÷åíîþ â ï. 3.3. Êðåäèòíîãî äîãîâîðó. Ïðè ðîçðàõóíêó ïðîöåíò³â âðàõîâóºòüñÿ äåíü íàäàííÿ Êðåäèòó òà íå âðàõîâóºòüñÿ äåíü ïîâíîãî ïîãàøåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ çà Êðåäèòîì, âèêîðèñòîâóºòüñÿ ð³÷íà ïðîöåíòíà ñòàâêà â ðîçì³ð³, çàçíà÷åíîìó â ï. 3.2. Êðåäèòíîãî äîãîâîðó, òà ïðèéìàºòüñÿ ð³ê, ùî ñêëàäàºòüñÿ ç ôàêòè÷íî¿ ê³ëüêîñò³ êàëåíäàðíèõ äí³â ó â³äïîâ³äíîìó ðîö³ - 365 àáî 366 äí³â. Çã³äíî ç ï. 3.2. ñò. 3 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó, çà êîðèñòóâàííÿ Êðåäèòîì Ïîçè÷àëüíèê ñïëà÷óº ïðîöåíòè çà ô³êñîâàíîþ ïðîöåíòíîþ ñòàâêîþ, ÿêà âñòàíîâëþºòüñÿ íà âåñü ïåð³îä 䳿 Êðåäèòíîãî äîãîâîðó â ðîçì³ð³ 19,55% (äåâ'ÿòíàäöÿòü ö³ëèõ ï'ÿòäåñÿò ï'ÿòü ñîòèõ) ð³÷íèõ. Ïóíêòîì 4.1.5. Êðåäèòíîãî äîãîâîðó ïåðåäáà÷åíî, ùî ïîãàøåííÿ âèìîã Áàíêó çà Êðåäèòíèì äîãîâîðîì, íåçàëåæíî â³ä ïðèçíà÷åííÿ ïëàòåæó, âèçíà÷åíîãî Ïîçè÷àëüíèêîì ó â³äïîâ³äíîìó ðîçðàõóíêîâîìó äîêóìåíò³, çä³éñíþºòüñÿ â íàñòóïí³é ÷åðãîâîñò³: ïðîñòðî÷åí³ ïðîöåíòè, ïðîñòðî÷åí³ êîì³ñ³¿, ïðîñòðî÷åíà çàáîðãîâàí³ñòü çà Êðåäèòîì, ñòðîêîâ³ ïðîöåíòè, ñòðîêîâ³ êîì³ñ³¿, ñòðîêîâà çàáîðãîâàí³ñòü çà Êðåäèòîì, íåóñòîéêà (øòðàô, ïåíÿ), ³íø³ âèìîãè Áàíêó (â³äøêîäóâàííÿ çàâäàíèõ çáèòê³â òîùî). Íà âèêîíàííÿ âèìîã ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè òà âèêëàäåíèõ óìîâ Êðåäèòíîãî äîãîâîðó Áàíêîì áóëî íàäàíî Ïîçè÷àëüíèêó êðåäèòí³ êîøòè çã³äíî ç éîãî çàÿâêàìè, ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ â³äïîâ³äíèìè ìåìîð³àëüíèìè îðäåðàìè: çàÿâêè â³ä 18.12.2013 ð. - ñóìè Âèá³ðîê ïî 39 000 000,00 ãðí. êîæíà. Òàêèì ÷èíîì, Áàíêîì áóëî âèêîíàíî óìîâè Êðåäèòíîãî äîãîâîðó ùîäî íàäàííÿ êðåäèòíèõ êîøò³â. ×àñòèíîþ 1 ñòàòò³ 1049 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ïåðåäáà÷åíî, ùî ïîçèâà÷ çîáîâ'ÿçàíèé ïîâåðíóòè ïîçèêîäàâöåâ³ ïîçèêó (ãðîøîâ³ êîøòè ó òàê³é ñàì³é ñóì³ àáî ðå÷³, âèçíà÷åí³ ðîäîâèìè îçíàêàìè, ó òàê³é ñàì³é ê³ëüêîñò³, òàêîãî ñàìîãî ðîäó òà òàêî¿ ñàìî¿ ÿêîñò³, ùî òè ïåðåäàí³ éîìó ïîçèêîäàâöåì) ó ñòðîê òà â ïîðÿäêó, ùî âñòàíîâëåí³ äîãîâîðîì. Çã³äíî ç ÷àñòèíîþ 1 ñòàòò³ 1054 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì áàíê àáî ³íøà ô³íàíñîâà óñòàíîâà (êðåäèòîäàâåöü) çîáîâ'ÿçóºòüñÿ íàäàòè ãðîøîâ³ êîøòè (êðåäèò) ïîçè÷àëüíèêîâ³ ó ðîçì³ð³ òà íà óìîâàõ, âñòàíîâëåíèõ äîãîâîðîì, à ïîçè÷àëüíèê çîáîâ'ÿçóºòüñÿ ïîâåðíóòè êðåäèò òà ñïëàòèòè ïðîöåíòè. ³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè 2 ö³º¿ æ ñòàòò³ äî â³äíîñèí çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì çàñòîñîâóþòüñÿ ïîëîæåííÿ ïðî ïîçèêó, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî öèì ïàðàãðàôîì ³ íå âèïëèâຠ³ç ñóò³ êðåäèòíîãî äîãîâîðó. Çà çì³ñòîì ñò. 629 ÖÊ Óêðà¿íè äîãîâ³ð º îáîâ'ÿçêîâèì äëÿ âèêîíàííÿ ñòîðîíàìè. ³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè 1 ñòàòò³ 530 ÖÊ Óêðà¿íè, ÿêùî ó çîáîâ'ÿçàíí³ âñòàíîâëåíèé ñòðîê (òåðì³í) éîãî âèêîíàííÿ, òî âîíî ï³äëÿãຠâèêîíàííþ ó öåé ñòðîê (òåðì³í). ³äïîâ³äíî äî ñò. 193 Ãîñïîäàðñüêîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ñóá'ºêòè ãîñïîäàðþâàííÿ òà ³íø³ ó÷àñíèêè ãîñïîäàðñüêèõ â³äíîñèí ïîâèíí³ âèêîíóâàòè ãîñïîäàðñüê³ çîáîâ'ÿçàííÿ íàëåæíèì ÷èíîì â³äïîâ³äíî äî çàêîíó, ³íøèõ ïðàâîâèõ àêò³â, äîãîâîðó, à çà â³äñóòíîñò³ êîíêðåòíèõ âèìîã ùîäî âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ - â³äïîâ³äíî äî âèìîã, ùî ó ïåâíèõ óìîâàõ çâè÷àéíî ñòàâëÿòüñÿ. Çàçíà÷åíå òàêîæ êîðåñïîíäóºòüñÿ ³ç ïîëîæåííÿìè ñò.ñò. 525, 526 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, ÿêèìè ïåðåäáà÷åíî, ùî çîáîâ'ÿçàííÿ ìຠâèêîíóâàòèñÿ íàëåæíèì ÷èíîì â³äïîâ³äíî äî óìîâ äîãîâîðó òà âèìîã öüîãî êîäåêñó, ³íøèõ àêò³â öèâ³ëüíîãî çàêîíîäàâñòâà, à çà â³äñóòíîñò³ òàêèõ óìîâ òà âèìîã - â³äïîâ³äíî äî çâè÷à¿â ä³ëîâîãî îáîðîòó àáî ³íøèõ âèìîã, ùî çâè÷àéíî ñòàâëÿòüñÿ. Îäíîñòîðîííÿ â³äìîâà â³ä çîáîâ'ÿçàííÿ àáî îäíîñòîðîííÿ çì³íà éîãî óìîâ íå äîïóñêàºòüñÿ, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. ³äïîâ³äíî äî ñò. 610 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ïîðóøåííÿì çîáîâ'ÿçàííÿ º éîãî íåâèêîíàííÿ àáî âèêîíàííÿ ç ïîðóøåííÿì óìîâ, âèçíà÷åíèõ çì³ñòîì çîáîâ'ÿçàííÿ (íåíàëåæíå âèêîíàííÿ). Ïîëîæåííÿìè ÷. ñò. 612 ÖÊ Óêðà¿íè âèçíà÷åíî, ùî áîðæíèê ââàæàºòüñÿ òàêèì, ùî ïðîñòðî÷èâ, ÿêùî â³í íå ïðèñòóïèâ äî âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ àáî íå âèêîíàâ éîãî ó ñòðîê, âñòàíîâëåíèé äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. ³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè 2 ñòàòò³ 193 ÃÊ Óêðà¿íè ïîðóøåííÿ çîáîâ'ÿçàíü º ï³äñòàâîþ äëÿ çàñòîñóâàííÿ ãîñïîäàðñüêèõ ñàíêö³é, ïåðåäáà÷åíèõ öèì Êîäåêñîì, ³íøèìè çàêîíàìè àáî äîãîâîðîì. ßê ïåðåäáà÷åíî ñò. 611 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ó ðàç³ ïîðóøåííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ íàñòàþòü ïðàâîâ³ íàñë³äêè, âñòàíîâëåí³ äîãîâîðîì àáî çàêîíîì, çîêðåìà ñïëàòà íåóñòîéêè. Ñòàòòåþ 230 Ãîñïîäàðñüêîãî êîäåêñó Óêðà¿íè âèçíà÷åíî, ùî ïîðóøåííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ º ï³äñòàâîþ äëÿ çàñòîñóâàííÿ ãîñïîäàðñüêèõ ñàíêö³é (íåóñòîéêà, øòðàô, ïåíÿ). Øòðàôíèìè ñàíêö³ÿìè âèçíàþòüñÿ ãîñïîäàðñüê³ ñàíêö³¿ ó âèãëÿä³ ãðîøîâî¿ ñóìè (íåóñòîéêà, øòðàô, ïåíÿ), ÿêó ó÷àñíèê ãîñïîäàðñüêèõ â³äíîñèí çîáîâ'ÿçàíèé ñïëàòèòè ó ðàç³ ïîðóøåííÿ íèì ïðàâèë çä³éñíåííÿ ãîñïîäàðñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³, íåâèêîíàííÿ àáî íåíàëåæíîãî âèêîíàííÿ ãîñïîäàðñüêîãî çîáîâ'ÿçàííÿ. Íåóñòîéêîþ â³äïîâ³äíî äî ñò. 549 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè º ãðîøîâà ñóìà àáî ³íøå ìàéíî, ÿê³ áîðæíèê ïîâèíåí ïåðåäàòè êðåäèòîðîâ³ ó ðàç³ ïîðóøåííÿ áîðæíèêîì çîáîâ'ÿçàííÿ. ³äïîâ³äíî äî ÷. 2 ñò. 551 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, ÿêùî ïðåäìåòîì íåóñòîéêè º ãðîøîâà ñóìà, ¿¿ ðîçì³ð âñòàíîâëþºòüñÿ äîãîâîðîì àáî àêòîì öèâ³ëüíîãî çàêîíîäàâñòâà. Ïåíåþ â³äïîâ³äíî äî ÷. Ç ñò. 549 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè º íåóñòîéêà, ùî îá÷èñëþºòüñÿ ó â³äñîòêàõ â³ä ñóìè íåñâîº÷àñíî âèêîíàíîãî ãðîøîâîãî çîáîâ'ÿçàííÿ çà êîæåí äåíü ïðîñòðî÷åííÿ âèêîíàííÿ. ³äïîâ³äíî äî ï. 8.2 ñò. 8 Êðåäèòíèõ äîãîâîð³â ¹2-0069/13/11-ÊÒ ³ ¹2-0071/13/11-ÊL, çà íåñâîº÷àñíå ïîãàøåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ çà Êðåäèòîì, íåñâîº÷àñíó ñïëàòó ïðîöåíò³â òà/àáî êîì³ñ³é çà Êðåäèòíèì äîãîâîðîì Ïîçè÷àëüíèê ñïëà÷óº Êðåäèòîðó ïåíþ â ðîçì³ð³ ïîäâ³éíî¿ îáë³êîâî¿ ñòàâêè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, ùî ä³ÿòèìå ïðîòÿãîì â³äïîâ³äíîãî ïîðóøåííÿ, â³ä ñóìè ïðîñòðî÷åíîãî ïëàòåæó çà êîæåí äåíü ïðîñòðî÷åííÿ. Ïåíÿ ñïëà÷óºòüñÿ îêðåìî â³ä ïðîöåíò³â, êîì³ñ³é òà øòðàôó, ùî ï³äëÿãàþòü ñïëàò³ â³äïîâ³äíî äî öüîãî Äîãîâîðó. Ïðè öüîìó, ÿê ïåðåäáà÷åíî ï. 8.4. ñò. 8 Êðåäèòíèõ äîãîâîð³â ¹2-0069/13/11-ÊÒ ³ ¹ 2-0071/13/11-ÊL, ñïëàòà íåóñòîéêè (øòðàôó, ïåí³) íå çâ³ëüíÿº Ïîçè÷àëüíèêà â³ä âèêîíàííÿ â³äïîâ³äíèõ çîáîâ'ÿçàíü (îáîâ'ÿçê³â) çà öèì Äîãîâîðîì. ßê ïåðåäáà÷åíî óìîâàìè ï. 7.1. ñò. 7 Êðåäèòíèõ äîãîâîð³â ¹2-0069/13/11-ÊÒ ³ ¹ 2-0071/13/11-ÊL Âèïàäêîì ïîðóøåííÿ çîáîâ'ÿçàíü º íåâèêîíàííÿ àáî âèêîíàííÿ íåíàëåæíèì ÷èíîì Ïîçè÷àëüíèêîì áóäü-ÿêîãî ñâîãî îáîâ'ÿçêó (ïëàò³æíîãî ÷è íåïëàò³æíîãî) çà Êðåäèòíèì äîãîâîðîì (çîêðåìà, íå çä³éñíåííÿ ïîãàøåííÿ çàáîðãîâàíîñò³, íå ñïëàòà ïðîöåíò³â òà/àáî êîì³ñ³é, ìîæëèâó íåóñòîéêó (øòðàô, ïåíþ), íå â³äøêîäóâàííÿ çáèòê³â òîùî) òà/àáî çà áóäü-ÿêèì ³íøèì äîãîâîðîì, ùî óêëàäåíèé àáî áóäå óêëàäåíèé ç Áàíêîì. Çàãàëüíà ñóìà çàáîðãîâàíîñò³ çà Êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹2-0069/13/11-ÊÒ â³ä 19.11. 2013ð. ñêëàëà 271 621 691,11 ãðí., ç ÿêèõ: 180 000 000,00 ãðí. - ïðîñòðî÷åíà çàáîðãîâàí³ñòü ïî ïîâåðíåííþ êðåäèòíèõ êîøò³â, 85 516 520,63 ãðí. - ïðîñòðî÷åíà çàáîðãîâàí³ñòü çà íàðàõîâàíèìè â³äñîòêàìè, 6 105 170,47 ãðí. ñóìà ïåí³. Çàãàëüíà ñóìà çàáîðãîâàíîñò³ çà Êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹2-0071/13/11-ÊL â³ä 18.12.2017ð. ñêëàëà 126 058 773,49 ãðí., ç ÿêèõ: 78 000 000,00 ãðí. - ïðîñòðî÷åíà çàáîðãîâàí³ñòü ïî ïîâåðíåííþ êðåäèòíèõ êîøò³â, 45 412 775,40 ãðí. - ïðîñòðî÷åíà çàáîðãîâàí³ñòü çà íàðàõîâàíèìè â³äñîòêàìè, 2 645 998,09 ãðí. ñóìà ïåí³. ×àñòèíîþ 1 ñòàòò³ 1049 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ïåðåäáà÷åíî, ùî ïîçè÷àëüíèê çîáîâ'ÿçàíèé ïîâåðíóòè ïîçèêîäàâöåâ³ ïîçèêó (ãðîøîâ³ êîøòè ó òàê³é ñàì³é ñóì³ àáî ðå÷³, âèçíà÷åí³ ðîäîâèìè îçíàêàìè, ó òàê³é ñàì³é ê³ëüêîñò³, òàêîãî ñàìîãî ðîäó òà òàêî¿ ñàìî¿ ÿêîñò³, ùî áóëè ïåðåäàí³ éîìó ïîçèêîäàâöåì) ó ñòðîê òà â ïîðÿäêó, ùî âñòàíîâëåí³ äîãîâîðîì. Çã³äíî ç ÷àñòèíîþ 1 ñòàòò³ 1054 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì áàíê àáî ³íøà ô³íàíñîâà óñòàíîâà (êðåäèòîäàâåöü) çîáîâ'ÿçóºòüñÿ íàäàòè ãðîøîâ³ êîøòè (êðåäèò) ïîçè÷àëüíèêîâ³ ó ðîçì³ð³ òà íà óìîâàõ, âñòàíîâëåíèõ äîãîâîðîì, à ïîçè÷àëüíèê çîáîâ'ÿçóºòüñÿ ïîâåðíóòè êðåäèò òà ñïëàòèòè ïðîöåíòè. ³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè 2 ö³º¿ æ ñòàòò³ äî â³äíîñèí çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì çàñòîñîâóþòüñÿ ïîëîæåííÿ ïðî ïîçèêó, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî öèì ïàðàãðàôîì ³ íå âèïëèâຠ³ç ñóò³ êðåäèòíîãî äîãîâîðó. Ó â³äïîâ³äíîñò³ äî ÷àñòèí ïåðøî¿ òà òðåòüî¿ ñòàòò³ 1049 ÖÊ Óêðà¿íè ïîçè÷àä .ê çîáîâ'ÿçàíèé ïîâåðíóòè ïîçèêîäàâöåâ³ ïîçèêó (ãðîøîâ³ êîøòè ó òàê³é ñàì³é ñóì³, ùî áóëè ïåðåäàí³ éîìó ïîçèêîäàâöåì) ó ñòðîê òà â ïîðÿäêó, ùî âñòàíîâëåí³ äîãîâîðîì. Ïîçèêà ââàæàºòüñÿ ïîâåðíóòîþ â ìîìåíò çàðàõóâàííÿ ãðîøîâî¿ ñóìè, ùî ïîçè÷àëàñÿ, íà «îòî áàíê³âñüêèé ðàõóíîê àáî ðåàëüíîãî ïîâåðíåííÿ êîøò³â ïîçèêîäàâöåâ³. ³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè ïåðøî¿ ñòàòò³ 1048 ÖÊ Óêðà¿íè ïîçèêîäàâåöü ìຠïðàâî íà îäåðæàííÿ â³ä ïîçè÷àëüíèêà ïðîöåíò³â â³ä ñóìè ïîçèêè, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. Ðîçì³ð ³ ïîðÿäîê îäåðæàííÿ ïðîöåíò³â âñòàíîâëþþòüñÿ äîãîâîðîì. ßêùî äîãîâîðîì íå âñòàíîâëåíèé ðîçì³ð ïðîöåíò³â, ¿õ ðîçì³ð âèçíà÷àºòüñÿ íà ð³âí³ îáë³êîâî¿ ñòàâêè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. Íàÿâí³ñòü ñóäîâîãî ð³øåííÿ ïðî çàäîâîëåííÿ âèìîã êðåäèòîðà, ÿêå íå âèêîíàíî áîðæíèêîì, íå ïðèïèíÿº ïðàâîâ³äíîñèíè ñòîð³í êðåäèòíîãî äîãîâîðó, íå çâ³ëüíÿº áîðæíèêà òà ïîðó÷èòåëÿ â³ä â³äïîâ³äàëüíîñò³ çà íåâèêîíàííÿ ãðîøîâîãî çîáîâ'ÿçàííÿ é íå ïîçáàâëÿº ïðàâà íà îòðèìàííÿ øòðàôíèõ ñàíêö³é, ïåðåäáà÷åíèõ óìîâàìè äîãîâîðó òà ÖÊ Óêðà¿íè. Òàêîæ, 06.08.2013 ðîêó ì³æ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" (äàë³ - Áàíê) òà ÒΠ«Ñåêâåíà» (äàë³ - Áîðæíèê, Ê볺íò çà óìîâàìè äîãîâîðó áàíê³âñüêîãî ðàõóíêó) áóëî óêëàäåíî Äîãîâ³ð áàíê³âñüêîãî ðàõóíêó ¹21119/258360 (äàë³ - Äîãîâ³ð). Òàê çà óìîâàìè Äîãîâîðó áàíê³âñüêîãî ðàõóíêó. Áàíê â³äêðèâຠÊ볺íòó (Áîðæíèêó) ïîòî÷íèé ðàõóíîê äëÿ çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíêîâî-êàñîâèõ îïåðàö³é òà çáåð³ãàííÿ êîøò³â íà íüîìó òà îòðèìóº ïëàòó çà íàäàí³ ïîñëóãè â³äïîâ³äíî äî ä³þ÷èõ Òàðèô³â Áàíêó. ³äïîâ³äíî äî óìîâ âèùåçàçíà÷åíîãî Äîãîâîðó Áàíê çîáîâ'ÿçóºòüñÿ ïðèéìàòè ³ çàðàõîâóâàòè íà ðàõóíîê, â³äêðèòèé ê볺íòó, ãðîøîâ³ êîøòè/áàíê³âñüê³ ìåòàëè, ùî éîìó íàäõîäÿòü, à òàêîæ âèêîíóâàòè ðîçïîðÿäæåííÿ Ê볺íòà ïðî ïåðåðàõóâàííÿ ³ âèäà÷ó â³äïîâ³äíèõ ñóì ç ðàõóíêó òà ïðîâåäåííÿ ³íøèõ îïåðàö³é çà ðàõóíêîì. Çã³äíî ï.3.1.3. Äîãîâîðó áàíê³âñüêîãî ðàõóíêó, Áàíê ìຠïðàâî îòðèìóâàòè â³ä ê볺íòà (Áîðæíèêà) ïëàòó çà íàäàí³ ïîñëóãè çã³äíî ç ä³þ÷èìè òàðèôàìè (íàäàë³ - Òàðèôè) ó ïîðÿäêó òà íà óìîâàõ âèçíà÷åíèõ öèì Äîãîâîðîì. Áîðæíèê â ñâîþ ÷åðãó, â³äïîâ³äíî äî ï.4.2. Äîãîâîðó áàíê³âñüêîãî ðàõóíêó, çîáîâ'ÿçàâñÿ ñïëà÷óâàòè Áàíêó êîì³ñ³¿ çà ðàçîâ³ ïîñëóãè â ìîìåíò (â äåíü) ïðîâåäåííÿ îïåðàö³¿ (íàäàííÿ ïîñëóãè) òà êîì³ñ³þ çà áåçïåðåðâí³ ïîñëóãè 26 ÷èñëà ïîòî÷íîãî ì³ñÿöÿ (ÿêùî 26 ÷èñëî ïðèïàäຠíà âèõ³äíèé äåíü, íå ï³çí³øå íàñòóïíîãî îïåðàö³éíîãî äíÿ) ç ïåð³îäîì íàðàõóâàííÿ ç 26 ÷èñëà ïîïåðåäíüîãî ì³ñÿöÿ ïî 25 ÷èñëî ïîòî÷íîãî ì³ñÿöÿ çã³äíî ä³þ÷èõ òàðèô³â Áàíêó òà óìîâ öüîãî Äîãîâîðó. ³äïîâ³äíî äî òàðèô³â ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì", çà ïîñëóãè ç ðîçðàõóíêîâîãî îáñëóãîâóâàííÿ ðàõóíêó (³â) ç âèêîðèñòàííÿì ñèñòåìè ²FOBS, Ê볺íò çîáîâ'ÿçàíèé ñïëà÷óâàòè 150,00 ãðí. ùîì³ñÿ÷íî. Áîðæíèê ñâî¿ çîáîâ'ÿçàííÿ ùîäî ñïëàòè âàðòîñò³ ïîñëóã íå âèêîíóâàâ çà ùî éîìó áóëà íàðàõîâàíà êîì³ñ³ÿ ó ñóì³ 150,00 ãðí. çà ïåð³îä ç 26.02.2014ð. - 25.03.2014ð., ÿêà íå îïëà÷åíà Áîðæíèêîì. Çã³äíî ç ÷. 1 ñò. 1066 ÖÊ Óêðà¿íè, çà äîãîâîðîì áàíê³âñüêîãî ðàõóíêà áàíê çîáîâ'ÿçóºòüñÿ ïðèéìàòè ³ çàðàõîâóâàòè íà ðàõóíîê, â³äêðèòèé ê볺íòîâ³ (âîëîä³ëüöåâ³ ðàõóíêà), ãðîøîâ³ êîøòè, ùî éîìó íàäõîäÿòü, âèêîíóâàòè ðîçïîðÿäæåííÿ ê볺íòà ïðî ïåðåðàõóâàííÿ ³ âèäà÷ó â³äïîâ³äíèõ ñóì ç ðàõóíêà òà ïðîâåäåííÿ ³íøèõ îïåðàö³é çà ðàõóíêîì. ³äïîâ³äíî äî ÷. 1 ñò. 1067 ÖÊ Óêðà¿íè, äîãîâ³ð áàíê³âñüêîãî ðàõóíêà óêëàäàºòüñÿ äëÿ â³äêðèòòÿ ê볺íòîâ³ àáî âèçíà÷åí³é íèì îñîá³ ðàõóíêà ó áàíêó íà óìîâàõ, ïîãîäæåíèõ ñòîðîíàìè. ³äïîâ³äíî äî ÷. 4 ñò. 1068 ÖÊ Óêðà¿íè, ê볺íò çîáîâ'ÿçàíèé ñïëàòèòè ïëàòó çà âèêîíàííÿ áàíêîì îïåðàö³é çà ðàõóíêîì ê볺íòà, ÿêùî öå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì. ³äïîâ³äíî äî ñò. 629 ÖÊ Óêðà¿íè äîãîâ³ð º îáîâ'ÿçêîâèì äëÿ âèêîíàííÿ ñòîðîíàìè. Çã³äíî ç íîðìîþ ñò. 526 ÖÊ Óêðà¿íè çîáîâ'ÿçàííÿ ìຠâèêîíóâàòèñÿ íàëåæíèì ÷èíîì â³äïîâ³äíî äî óìîâ äîãîâîðó òà âèìîã öüîãî Êîäåêñó, ³íøèõ àêò³â öèâ³ëüíîãî çàêîíîäàâñòâà, à çà â³äñóòíîñò³ òàêèõ óìîâ òà âèìîã - â³äïîâ³äíî äî çâè÷à¿â ä³ëîâîãî îáîðîòó àáî ³íøèõ âèìîã, ùî çâè÷àéíî ñòàâëÿòüñÿ. ßêùî ó çîáîâ'ÿçàíí³ âñòàíîâëåíî ñòðîê éîãî âèêîíàííÿ, òî âîíî ï³äëÿãຠâèêîíàííþ ó öåé ñòðîê (÷.² ñò. 530 ÖÊ Óêðà¿íè). Ïîðóøåííÿì çîáîâ'ÿçàííÿ º éîãî íåâèêîíàííÿ àáî âèêîíàííÿ ç ïîðóøåííÿì óìîâ, âèçíà÷åíèõ çì³ñòîì çîáîâ'ÿçàííÿ (íåíàëåæíå âèêîíàííÿ) (ñò. 610 ÖÊ Óêðà¿íè). Òàêèì ÷èíîì çàáîðãîâàí³ñòü áîðæíèêà ÒΠ«Ñåêâåíà» ïåðåä ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" çà Äîãîâîðîì áàíê³âñüêîãî ðàõóíêó ñêëàëà 150,00ãðí. Ç ïîÿñíåíü ÒΠ"Ñåêâåíà" ïðî ðåçóëüòàòè ðîçãëÿäó çàÿâè ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" âáà÷àºòüñÿ (à.ñ. 290-292 òîì 1), ùî çàÿâëåí³ âèìîãè âèçíàâàëèñÿ áîðæíèêîì ÷àñòêîâî, à ñàìå çà äîãîâîðîì ¹ 2-0071/13/11-ÊL â³ä 18.12.2013ð. â ÷àñòèí³: 7 937 985 ãðí. 63 êîï. - ñóìè çàáîðãîâàíîñò³ ç³ ñïëàòè â³äñîòê³â, 598 373 ãðí. 56 êîï. - ïåí³ òà 7 308 ãðí. 00 êîï. - ñóäîâèõ âèòðàò, îñê³ëüêè ïîñòàíîâîþ Êè¿âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ó ñïðàâ³ ¹ 910/15859/14 â³ä 04.12.2014ð. áóëî ÷àñòêîâî ñêàñîâàíî ð³øåííÿ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì.Êèºâà â³ä 23.09.2014ð., ÿêèì áóëî çàäîâîëåíî ïîçîâ ïðî ñòÿãíåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ çà äîãîâîðîì ¹ 2-0071/13/11-ÊL â³ä 18.12.2013ð. â ñóì³ 126 058 773 ãðí. 49 êîï. òà ïðèéíÿòî íîâå ð³øåííÿ, çîêðåìà, ñòÿãíóòî ç ÒΠ"Ñåêâåíà" íà êîðèñòü ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" 7 937 985 ãðí. 63 êîï. - ïðîñòðî÷åíó çàáîðãîâàí³ñòü çà íàðàõîâàíèìè â³äñîòêàìè, 598 373 ãðí. 56 êîï. - ïåíþ çà íåñâîº÷àñíå ïîâåðíåííÿ êðåäèòíèõ êîøò³â òà íåñâîº÷àñíó ñïëàòó ïðîöåíò³â òà 7 308 ãðí. 00 êîï. - âèòðàò³ ïî ñïëàò³ ñóäîâîãî çáîðó, à òàêîæ çà äîãîâîðîì îáñëóãîâóâàííÿ ïîòî÷íîãî ðàõóíêó ¹ 21119/258360 â³ä 06.08.2013ð. â ñóì³ 150 ãðí. ²íø³ çàÿâëåí³ âèìîãè áîðæíèêîì íå áóëè âèçíàí³, îñê³ëüêè ð³øåííÿì ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì. Êèºâ³ ó ñïðàâ³ ¹ 910/15858/14 â³ä 19.11.2014ð. ó çàäîâîëåíí³ ïîçîâó ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" ïðî ñòÿãíåííÿ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì ¹2- 0069/13/11-ÊÒ â³ä 19.11.2013 áóëî â³äìîâëåíî, ÿêå áóëî çàëèøåíî áåç çì³í ïîñòàíîâîþ Êè¿âñüêîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 05.02.2015ð. òà ïîñòàíîâîþ Âèùîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó Óêðà¿íè â³ä 26.03.2015ð.  ð³øåííÿõ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì. Êèºâ³ ó ñïðàâàõ ¹ 910/15859/14 â³ä 04.12.2014ð. òà ¹ 910/15858/14 â³ä 19.11.2014ð. çàçíà÷åíî ïðî ïåðåõ³ä ïðàâà âèìîãè ãðîøîâèõ êîøò³â ç ÒΠ«Ñåêâåíà» íà êîðèñòü ÏÀÒ «Áàíê Ôîðóì» çà Äîãîâîðàìè áàíê³âñüêîãî âêëàäó ç ³íøèõ þðèäè÷íèõ îñ³á, àëå íå äîñë³äæóâàëîñü ïèòàííÿ ÷è áóëî ôàêòè÷íî çä³éñíåíî òàêèé ïåðåõ³ä, íå âñòàíîâëåíî ÷è áóëè ïðèïèíåí³ çîáîâ'ÿçàííÿ ÒΠ«Ñåêâåíà» çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè òà êîëè ñàìå. Çà òàêèõ îáñòàâèí íåîáõ³äíî áóëî çä³éñíèòè àíàë³ç ïåðâèííèõ äîêóìåíò³â ùîäî âêàçàíèõ ãîñïîäàðñüêèõ îïåðàö³é âñ³õ ¿¿ ó÷àñíèê³â. Ïðàâîâ³ çàñàäè ðåãóëþâàííÿ, îðãàí³çàö³¿, âåäåííÿ áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó òà ñêëàäàííÿ ô³íàíñîâî¿ çâ³òíîñò³ â Óêðà¿í³ âèçíà÷ຠÇàêîí Óêðà¿íè â³ä 16 ëèïíÿ 1999 ðîêó ¹ 996-Õ²V «Ïðî áóõãàëòåðñüêèé îáë³ê òà ô³íàíñîâó çâ³òí³ñòü â Óêðà¿í³» (äàë³ - Çàêîí ¹ 996-Õ²V). ³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 1 öüîãî Çàêîíó ¹ 996-Õ²V ïåðâèííèé äîêóìåíò - öå äîêóìåíò, ÿêèé ì³ñòèòü â³äîìîñò³ ïðî ãîñïîäàðñüêó îïåðàö³þ òà ï³äòâåðäæóº ¿¿ çä³éñíåííÿ. Òîáòî ïåðâèííèé äîêóìåíò çã³äíî ç öèì âèçíà÷åííÿì ìຠäâ³ îáîâ'ÿçêîâ³ îçíàêè: 1) â³í ìຠì³ñòèòè â³äîìîñò³ ïðî ãîñïîäàðñüêó îïåðàö³þ; 2) ï³äòâåðäæóâàòè ¿¿ ðåàëüíå (ôàêòè÷íå) çä³éñíåííÿ. Òàêèì ÷èíîì, âèçíà÷àëüíîþ îçíàêîþ ãîñïîäàðñüêî¿ îïåðàö³¿ º òå, ùî âîíà ìຠñïðè÷èíÿòè ðåàëüí³ çì³íè ìàéíîâîãî ñòàíó ïëàòíèêà ïîäàòê³â. Çä³éñíåííÿ ãîñïîäàðñüêî¿ îïåðàö³¿ ³ âëàñíå ¿¿ ðåçóëüòàò ï³äëÿãàþòü â³äîáðàæåííþ â áóõãàëòåðñüêîìó îáë³êó. Çã³äíî ÷.÷. 1, 2 ñò. 9 Çàêîíó ¹ 996-Õ²Ó ï³äñòàâîþ äëÿ áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó ãîñïîäàðñüêèõ îïåðàö³é º ïåðâèíí³ äîêóìåíòè, ÿê³ ô³êñóþòü ôàêòè çä³éñíåííÿ ãîñïîäàðñüêèõ îïåðàö³é. Ïåðâèíí³ äîêóìåíòè ïîâèíí³ áóòè ñêëàäåí³ ï³ä ÷àñ çä³éñíåííÿ ãîñïîäàðñüêî¿ îïåðàö³¿, à ÿêùî öå íåìîæëèâî - áåçïîñåðåäíüî ï³ñëÿ ¿¿ çàê³í÷åííÿ. Äëÿ êîíòðîëþ òà âïîðÿäêóâàííÿ îáðîáëåííÿ äàíèõ íà ï³äñòàâ³ ïåðâèííèõ äîêóìåíò³â ìîæóòü ñêëàäàòèñÿ çâåäåí³ îáë³êîâ³ äîêóìåíòè. Ïåðâèíí³ òà çâåäåí³ îáë³êîâ³ äîêóìåíòè ìîæóòü áóòè ñêëàäåí³ íà ïàïåðîâèõ àáî ìàøèííèõ íîñ³ÿõ ³ ïîâèíí³ ìàòè òàê³ îáîâ'ÿçêîâ³ ðåêâ³çèòè: íàçâó äîêóìåíòà (ôîðìè); äàòó ³ ì³ñöå ñêëàäàííÿ; íàçâó ï³äïðèºìñòâà, â³ä ³ìåí³ ÿêîãî ñêëàäåíî äîêóìåíò; çì³ñò òà îáñÿã ãîñïîäàðñüêî¿ îïåðàö³¿, îäèíèöþ âèì³ðó ãîñïîäàðñüêî¿ îïåðàö³¿; ïîñàäè îñ³á, â³äïîâ³äàëüíèõ çà çä³éñíåííÿ ãîñïîäàðñüêî¿ îïåðàö³¿ ³ ïðàâèëüí³ñòü ¿¿ îôîðìëåííÿ; îñîáèñòèé ï³äïèñ àáî ³íø³ äàí³, ùî äàþòü çìîãó ³äåíòèô³êóâàòè îñîáó, ÿêà áðàëà ó÷àñòü ó çä³éñíåíí³ ãîñïîäàðñüêî¿ îïåðàö³¿. Òîáòî äëÿ áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó ìàþòü çíà÷åííÿ ëèøå ò³ äîêóìåíòè, ÿê³ ï³äòâåðäæóþòü ôàêòè÷íå çä³éñíåííÿ ãîñïîäàðñüêèõ îïåðàö³é. Æîäíîãî äîêàçó ïðèïèíåííÿ çîáîâ'ÿçàíü ÒΠ«Ñåêâåíà» òà çä³éñíåííÿ ãîñïîäàðñüêî¿ îïåðàö³¿ ïåðåõîäó ïðàâà âèìîãè ãðîøîâèõ êîøò³â ç ÒΠ«Ñåêâåíà» íà êîðèñòü ÏÀÒ «Áàíê Ôîðóì» çà Äîãîâîðàìè áàíê³âñüêîãî âêëàäó ç â³äïîâ³äíèì â³äîáðàæåííÿì â áóõãàëòåðñüêîìó îáë³êó â ìàòåð³àëàõ ñïðàâè íå ì³ñòèòüñÿ.  ð³øåííÿõ ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì. Êèºâà ó ñïðàâàõ ¹910/15859/14 â³ä 04.12.2014ð. òà ¹910/15858/14 â³ä 19.11.2014ð. ö³ îáñòàâèíè òàêîæ íå äîñë³äæóâàëèñü òà íå âñòàíîâëþâàëèñü, ùî âèêëþ÷ຠìîæëèâ³ñòü çàñòîñóâàííÿ ñò. 35 ÖÏÊ Óêðà¿íè. Çã³äíî ïîëîæåíü Ïîñòàíîâè ¹5 â³ä 30.03.2012 ðîêó Ïëåíóìó ÂÑÓ "Ïðî ïðàêòèêó çàñòîñóâàííÿ ñóäàìè çàêîíîäàâñòâà ïðè âèð³øåíí³ ñïîð³â, ùî âèíèêàþòü ³ç êðåäèòíèõ ïðàâîâ³äíîñèí" âáà÷àºòüñÿ, ùî íàÿâí³ñòü ñóäîâîãî ð³øåííÿ çà â³äñóòíîñò³ éîãî ðåàëüíîãî âèêîíàííÿ íå çâ³ëüíÿº áîðæíèêà â³ä â³äïîâ³äàëüíîñò³ çà íåâèêîíàííÿ íèì ãðîøîâîãî çîáîâ'ÿçàííÿ òà íå ïîçáàâëÿº êðåäèòîðà ïðàâà íà îòðèìàííÿ ïðîöåíò³â çà êîðèñòóâàííÿ êðåäèòîì ³ øòðàôíèõ ñàíêö³é, ïåðåäáà÷åíèõ äîãîâîðîì çà íåñâîº÷àñíó ñïëàòó êðåäèòó, ÿê³ áóëè íàðàõîâàí³ ï³ñëÿ äàòè íà ÿêó óòâîðèëàñü çàáîðãîâàí³ñòü, ùî ñòÿãíóòà ñóäîâèì ð³øåííÿì. ³äïîâ³äíî äî ÷. 1 ñò. 509 ÖÊ Óêðà¿íè çîáîâ'ÿçàííÿì º ïðàâîâ³äíîøåííÿ, â ÿêîìó îäíà ñòîðîíà (áîðæíèê) çîáîâ'ÿçàíà â÷èíèòè íà êîðèñòü äðóãî¿ ñòîðîíè (êðåäèòîðà) ïåâíó ä³þ (ïåðåäàòè ìàéíî, âèêîíàòè ðîáîòó, íàäàòè ïîñëóãó, ñïëàòèòè ãðîø³ òîùî) àáî óòðèìàòèñÿ â³ä ïåâíî¿ ä³¿, à êðåäèòîð ìຠïðàâî âèìàãàòè â³ä áîðæíèêà âèêîíàííÿ éîãî îáîâ'ÿçêó. Çîáîâ'ÿçàííÿ ìຠâèêîíóâàòèñÿ íàëåæíèì ÷èíîì â³äïîâ³äíî äî óìîâ äîãîâîðó òà âèìîã öüîãî Êîäåêñó, ³íøèõ àêò³â öèâ³ëüíîãî çàêîíîäàâñòâà, à çà â³äñóòíîñò³ òàêèõ óìîâ òà âèìîã - â³äïîâ³äíî äî çâè÷à¿â ä³ëîâîãî îáîðîòó àáî ³íøèõ âèìîã, ùî çâè÷àéíî ñòàâëÿòüñÿ. Çà çàãàëüíèì ïðàâèëîì çîáîâ'ÿçàííÿ ïðèïèíÿºòüñÿ ÷àñòêîâî àáî ó ïîâíîìó îáñÿç³ íà ï³äñòàâàõ, âñòàíîâëåíèõ äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. Ïðèïèíåííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ íà âèìîãó îäí³º¿ ³ç ñòîð³í äîïóñêàºòüñÿ ëèøå ó âèïàäêàõ, âñòàíîâëåíèõ äîãîâîðîì àáî çàêîíîì (÷àñòèíè ïåðøà òà äðóãà ñòàòò³ 598 ÖÊ Óêðà¿íè). ×àñòèíîþ 1 ñò. 173 Ãîñïîäàðñüêîãî êîäåêñó Óêðà¿íè âèçíà÷åíî, ùî ãîñïîäàðñüêèì âèçíàºòüñÿ çîáîâ'ÿçàííÿ, ùî âèíèêຠì³æ ñóá'ºêòîì ãîñïîäàðþâàííÿ òà ³íøèì ó÷àñíèêîì (ó÷àñíèêàìè) â³äíîñèí ó ñôåð³ ãîñïîäàðþâàííÿ ç ï³äñòàâ, ïåðåäáà÷åíèõ öèì Êîäåêñîì, â ñèëó ÿêîãî îäèí ñóá'ºêò (çîáîâ'ÿçàíà ñòîðîíà, ó òîìó ÷èñë³ áîðæíèê) çîáîâ'ÿçàíèé â÷èíèòè ïåâíó ä³þ ãîñïîäàðñüêîãî ÷è óïðàâë³íñüêî-ãîñïîäàðñüêîãî õàðàêòåðó íà êîðèñòü ³íøîãî ñóá'ºêòà (âèêîíàòè ðîáîòó, ïåðåäàòè ìàéíî, ñïëàòèòè ãðîø³, íàäàòè ³íôîðìàö³þ òîùî), àáî óòðèìàòèñÿ â³ä ïåâíèõ ä³é, à ³íøèé ñóá'ºêò (óïðàâíåíà ñòîðîíà, ó òîìó ÷èñë³ êðåäèòîð) ìຠïðàâî âèìàãàòè â³ä çîáîâ'ÿçàíî¿ ñòîðîíè âèêîíàííÿ ¿¿ îáîâ'ÿçêó. Ñòàòòÿ 2 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü» âèçíà÷àº, ùî êðåäèòîðîì áàíêó º þðèäè÷íà àáî ô³çè÷íà îñîáà, ÿêà ìຠäîêóìåíòàëüíî ï³äòâåðäæåí³ âèìîãè äî áîðæíèêà ùîäî éîãî ìàéíîâèõ çîáîâ'ÿçàíü. Ç ìàòåð³àë³â ñïðàâè âáà÷àºòüñÿ, ùî ïîñòàíîâîþ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â³ä 13 áåðåçíÿ 2014 ðîêó ¹135 ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" áóëî â³äíåñåíî äî êàòåãî𳿠íåïëàòîñïðîìîæíèõ. Ó çâ'ÿçêó ç öèì 14 áåðåçíÿ 2014 ðîêó âèêîíàâ÷îþ äèðåêö³ºþ Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á áóëî ïðèéíÿòî ð³øåííÿ ¹14 ïðî ïî÷àòîê âèâåäåííÿ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" (êîä çà ªÄÐÏÎÓ 21574573; ÌÔÎ 322948; ì³ñöåçíàõîäæåííÿ: ì. Êè¿â, âóë. Á. Õìåëüíèöüêîãî, 17/52, 01030) ç ðèíêó òà çä³éñíåííÿ â íüîìó òèì÷àñîâî¿ àäì³í³ñòðàö³¿ ç 14 áåðåçíÿ 2014 ðîêó. ³äïîâ³äíî äî Ïîñòàíîâè Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â³ä 13.06.2014ð. ¹355 «Ïðî â³äêëèêàííÿ áàíê³âñüêî¿ ë³öåí糿 òà ë³êâ³äàö³þ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" âèêîíàâ÷îþ äèðåêö³ºþ Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á áóëî ïðèéíÿòî ð³øåííÿ â³ä16.06.2014ð. ¹49 ïðî ïî÷àòîê çä³éñíåííÿ ïðîöåäóðè ë³êâ³äàö³¿ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" ñòðîêîì íà 1 ð³ê ç 16.06.2014ð. ïî 16.06.2015 ð. (âêëþ÷íî). Çã³äíî ç ïóíêòîì 16 ñòàòò³ 2 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ñèñòåìó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á" òèì÷àñîâà àäì³í³ñòðàö³ÿ - ïðîöåäóðà âèâåäåííÿ áàíêó ç ðèíêó, ùî çàïðîâàäæóºòüñÿ Ôîíäîì ñòîñîâíî íåïëàòîñïðîìîæíîãî áàíêó, â ïîðÿäêó, âñòàíîâëåíîìó öèì Çàêîíîì. ³äïîâ³äíî äî ïóíêòó 6 çãàäàíî¿ ñòàòò³ Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ñèñòåìó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á" ë³êâ³äàö³ÿ áàíêó - öå ïðîöåäóðà ïðèïèíåííÿ áàíêó ÿê þðèäè÷íî¿ îñîáè â³äïîâ³äíî äî çàêîíîäàâñòâà. Íîðìè íàâåäåíîãî Çàêîíó ñòîñóþòüñÿ íå ëèøå âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á, àëå é ðåãóëþþòü áóäü-ÿê³ â³äíîñèíè, ùî âèíèêàþòü ó çâ'ÿçêó ³ç âèâåäåííÿì íåïëàòîñïðîìîæíèõ áàíê³â ç ðèíêó òà ë³êâ³äàö³ºþ áàíê³â, ó òîìó ÷èñë³ â³äíîñèíè ç ê볺íòàìè - ô³çè÷íèìè îñîáàìè, þðèäè÷íèìè îñîáàìè, ³íøèìè ó÷àñíèêàìè ãîñïîäàðñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³ áàíêó. Ñòàòòÿ 34 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ñèñòåìó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á" âñòàíîâëþº, ùî Ôîíä ðîçïî÷èíຠïðîöåäóðó âèâåäåííÿ íåïëàòîñïðîìîæíîãî áàíêó ç ðèíêó òà çä³éñíåííÿ òèì÷àñîâî¿ àäì³í³ñòðàö³¿ â áàíêó íà íàñòóïíèé ðîáî÷èé äåíü ï³ñëÿ îô³ö³éíîãî îòðèìàííÿ ð³øåííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïðî â³äíåñåííÿ áàíêó äî êàòåãî𳿠íåïëàòîñïðîìîæíèõ. ³äïîâ³äíî äî ÷. 1 ñòàòò³ 601 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè çîáîâ'ÿçàííÿ ïðèïèíÿþòüñÿ çàðàõóâàííÿì çóñòð³÷íèõ îäíîð³äíèõ âèìîã, ñòðîê âèêîíàííÿ ÿêèõ íàñòàâ, à òàêîæ âèìîã, ñòðîê âèêîíàííÿ ÿêèõ íå âñòàíîâëåíèé àáî âèçíà÷åíèé ìîìåíòîì ïðåä'ÿâëåííÿ âèìîãè; çàðàõóâàííÿ çóñòð³÷íèõ âèìîã ìîæå çä³éñíþâàòèñÿ çà çàÿâîþ îäí³º¿ ³ç ñòîð³í. Ó ñòàòò³ 602 ÖÊ Óêðà¿íè ïåðåäáà÷åí³ âèïàäêè, êîëè íå äîïóñêàºòüñÿ çàðàõóâàííÿ çóñòð³÷íèõ âèìîã, çîêðåìà çà çîáîâ'ÿçàííÿìè, ñòîðîíîþ ÿêèõ º íåïëàòîñïðîìîæíèé áàíê, êð³ì âèïàäê³â, óñòàíîâëåíèõ çàêîíîì. ³äïîâ³äíî äî ÷. 5 ñò. 36 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ñèñòåìó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á" ï³ä ÷àñ òèì÷àñîâî¿ àäì³í³ñòðàö³¿ íå çä³éñíþºòüñÿ: çàäîâîëåííÿ âèìîã âêëàäíèê³â òà ³íøèõ êðåäèòîð³â áàíêó; ïðèìóñîâå ñòÿãíåííÿ êîøò³â òà ìàéíà áàíêó, çâåðíåííÿ ñòÿãíåííÿ íà ìàéíî áàíêó, íàêëàäåííÿ àðåøòó íà êîøòè òà ìàéíî áàíêó; íàðàõóâàííÿ íåóñòîéêè (øòðàô³â, ïåí³), ³íøèõ ô³íàíñîâèõ (åêîíîì³÷íèõ) ñàíêö³é çà íåâèêîíàííÿ ÷è íåíàëåæíå âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü ïåðåä êðåäèòîðàìè òà çîáîâ'ÿçàíü ùîäî ñïëàòè ïîäàòê³â ³ çáîð³â (îáîâ'ÿçêîâèõ ïëàòåæ³â); çàðàõóâàííÿ çóñòð³÷íèõ îäíîð³äíèõ âèìîã, ÿêùî öå ìîæå ïðèçâåñòè äî ïîðóøåííÿ ïîðÿäêó ïîãàøåííÿ âèìîã êðåäèòîð³â, âñòàíîâëåíîãî öèì çàêîíîì, íàðàõóâàííÿ â³äñîòê³â çà çîáîâ'ÿçàííÿì áàíêó ïåðåä êðåäèòîðàìè. Ïóíêòîì 8 ñòàòò³ 26 âêàçàíîãî Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ñèñòåìó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á" âñòàíîâëåíî, ùî Ôîíä íå â³äøêîäîâóº, çîêðåìà êîøòè çà âêëàäîì ó áàíêó, ÿêùî òàêèé âêëàä âèêîðèñòîâóºòüñÿ âêëàäíèêîì ÿê çàñ³á çàáåçïå÷åííÿ âèêîíàííÿ ³íøîãî çîáîâ'ÿçàííÿ ïåðåä öèì áàíêîì, ó ïîâíîìó îáñÿç³ âêëàäó äî äíÿ âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü. ³äïîâ³äíî äî ÷. 3 ñò. 46 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ñèñòåìó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á" âèìîãè çà çîáîâ'ÿçàííÿìè áàíêó, ùî âèíèêëè ï³ä ÷àñ ïðîâåäåííÿ ë³êâ³äàö³¿, ìîæóòü ïðåä'ÿâëÿòèñÿ ò³ëüêè â ìåæàõ ë³êâ³äàö³éíî¿ ïðîöåäóðè.  ïåð³îä çä³éñíåííÿ ë³êâ³äàö³éíî¿ ïðîöåäóðè áàíêó çàäîâîëåííÿ âèìîã òðåòüî¿ îñîáè ìຠçä³éñíþâàòèñÿ â ïîðÿäêó çàäîâîëåííÿ âèìîã êðåäèòîð³â äî áàíêó òà ÷åðãîâîñò³, ïåðåäáà÷åíèõ ñòàòòåþ 52 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî ñèñòåìó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á", ó çâ'ÿçêó ç ÷èì ïðèïèíåííÿ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì øëÿõîì çàðàõóâàííÿ çóñòð³÷íèõ îäíîð³äíèõ âèìîã, ÿê³ ôàêòè÷íî º ïîãàøåííÿì âèìîã êðåäèòîðà â ïîðóøåííÿ ïîðÿäêó ñòàòò³ 52 Çàêîíó, íå äîïóñêàºòüñÿ. Âñòàíîâëåí³ Çàêîíîì Óêðà¿íè "Ïðî ñèñòåìó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á" îáìåæåííÿ òà ïîëîæåííÿ ùîäî ïîðÿäêó çàäîâîëåííÿ âèìîã êðåäèòîð³â áàíêó ïðè òèì÷àñîâ³é àäì³í³ñòðàö³¿ º ³ìïåðàòèâíèìè ³ çàñòîñîâóþòüñÿ íåçàëåæíî â³ä âîë³ ó÷àñíèê³â ãîñïîäàðñüêèõ îïåðàö³é. Çã³äíî ï. 8 ÷. 2 ñò. 46 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî ñèñòåìó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á» ï³ä ÷àñ çä³éñíåííÿ ïðîöåäóðè ë³êâ³äàö³¿ áàíêó çàáîðîíÿºòüñÿ çàðàõóâàííÿ çóñòð³÷íèõ âèìîã, ó òîìó ÷èñë³ çóñòð³÷íèõ îäíîð³äíèõ âèìîã, ïðèïèíåííÿ çîáîâ'ÿçàíü çà äîìîâëåí³ñòþ (çãîäîþ) ñòîð³í (ó òîìó ÷èñë³ øëÿõîì äîãîâ³ðíîãî ñïèñàííÿ), ïðîùåííÿ áîðãó, ïîºäíàííÿ áîðæíèêà ³ êðåäèòîðà â îäí³é îñîá³ âíàñë³äîê óêëàäåííÿ áóäü-ÿêèõ ïðàâî÷èí³â ç ³íøèìè îñîáàìè, êð³ì áàíêó, çàðàõóâàííÿ íà âèìîãó îäí³º¿ ³ç ñòîð³í. Îáìåæåííÿ, âñòàíîâëåí³ öèì ïóíêòîì, íå ïîøèðþþòüñÿ íà çîáîâ'ÿçàííÿ áàíêó ùîäî çàðàõóâàííÿ çóñòð³÷íèõ îäíîð³äíèõ âèìîã, êð³ì îáìåæåíü, ïðÿìî ïåðåäáà÷åíèõ çàêîíîì, ó ðàç³, ÿêùî áîðæíèê áàíêó îäíî÷àñíî º êðåäèòîðîì öüîãî áàíêó ³ ãðîøîâ³ êîøòè ñïðÿìîâóþòüñÿ íà ïîãàøåííÿ çîáîâ'ÿçàíü çà êðåäèòîì öüîãî áîðæíèêà ïåðåä öèì áàíêîì çà êðåäèòíèìè äîãîâîðàìè òà/àáî çà åì³òîâàíèìè öèì áîðæíèêîì áîðãîâèìè ö³ííèìè ïàïåðàìè, âèêëþ÷íî ç óðàõóâàííÿì òîãî, ùî: çà êðåäèòíèì äîãîâîðîì íå áóëî çä³éñíåíî çàì³íè çàñòàâè, à ñàìå íå â³äáóâàëîñÿ çì³íè áóäü-ÿêîãî ç ïðåäìåò³â çàñòàâè íà ïðåäìåò çàñòàâè, ÿêèì âèñòóïàþòü ìàéíîâ³ ïðàâà íà îòðèìàííÿ êîøò³â áîðæíèêà, ÿê³ ðîçì³ùåí³ íà â³äïîâ³äíèõ ðàõóíêàõ ó íåïëàòîñïðîìîæíîìó áàíêó, ïðîòÿãîì îäíîãî ðîêó, ùî ïåðåäóº äàò³ ïî÷àòêó ïðîöåäóðè âèâåäåííÿ Ôîíäîì áàíêó ç ðèíêó; êîøòè ïåðåáóâàëè íà ïîòî÷íèõ òà/àáî äåïîçèòíèõ ðàõóíêàõ òàêîãî áîðæíèêà íà äàòó ïî÷àòêó ïðîöåäóðè âèâåäåííÿ Ôîíäîì áàíêó ç ðèíêó òà äîãîâ³ðíå ñïèñàííÿ ç öèõ ðàõóíê³â ïåðåäáà÷åíî óìîâàìè äîãîâîð³â, óêëàäåíèõ ì³æ áîðæíèêîì ³ áàíêîì. Íàâåäåíîãî âèùå ì³ñöåâèé ñóä ïðè ðîçãëÿä³ êðåäèòîðñüêèõ âèìîã ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" íå âðàõóâàâ ³ íåîá´ðóíòîâàíî â³äìîâèâ â ÷àñòèí³ éîãî êðåäèòîðñüêèõ âèìîã. Çà òàêèõ îáñòàâèí, Êè¿âñüêèé àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä ââàæàº, ùî àïåëÿö³éíà ñêàðãà ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" â îñîá³ Óïîâíîâàæåíî¿ îñîáè Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á íà ë³êâ³äàö³þ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" Øåâ÷åíêà Î.Â. ï³äëÿãຠçàäîâîëåííþ. Óõâàëà ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ â³ä 17.10.2017ð. ó ñïðàâ³ ¹910/23633/16 ñêàñóâàííþ ç ïðèéíÿòòÿì íîâîãî ð³øåííÿ ïðî âèçíàííÿ êðåäèòîðñüêèõ âèìîã ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" â ïîâíîìó îáñÿç³. Êåðóþ÷èñü ñò.ñò. 129, 269, 270, ï. 2 ÷. 1 ñò. 275, ï. 3 ÷. 1 ñò. 277, 282, ï. 9 ÷. 1 ðîçä³ëó Õ² "Ïåðåõ³äí³ ïîëîæåííÿ" ÃÏÊ Óêðà¿íè, Êè¿âñüêèé àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä, - ÏÎÑÒÀÍÎÂÈÂ: Àïåëÿö³éíó ñêàðãó Óïîâíîâàæåíî¿ îñîáè Ôîíäó ãàðàíòóâàííÿ âêëàä³â ô³çè÷íèõ îñ³á íà ë³êâ³äàö³þ ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" Øåâ÷åíêà Îëåêñàíäðà Âîëîäèìèðîâè÷à íà óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì.Êèºâà â³ä 17.10.2017ð. ó ñïðàâ³ ¹910/23633/16 çàäîâîëüíèòè. Óõâàëó ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì.Êèºâà â³ä 17.10.2017ð. ó ñïðàâ³ ¹910/23633/16 ñêàñóâàòè. Ïðèéíÿòè íîâå ð³øåííÿ ÿêèì: âèçíàòè âèìîãè ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì" â ñóì³ 397 680 614,60 ãðí. òà 3200 ãðí. âèòðàò íà ñïëàòó ñóäîâîãî çáîðó çà ïîäàííÿ çàÿâè ç êðåäèòîðñüêèìè âèìîãàìè äî áîðæíèêà. Âêëþ÷èòè äî ðåºñòðó âèìîã êðåäèòîð³â âèìîãè ÏÀÒ "Áàíê Ôîðóì": 3200 ãðí. - ² ÷åðãà çàäîâîëåííÿ, 388 929 296,03 ãðí. - ²V ÷åðãà çàäîâîëåííÿ, 8 751 168,56 ãðí. - V² ÷åðãà çàäîâîëåííÿ. Ñïðàâó ¹910/23633/16 ïîâåðíóòè äî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì.Êèºâà. Ïîñòàíîâà àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó íàáèðຠçàêîííî¿ ñèëè ç äíÿ ¿¿ ïðèéíÿòòÿ ³ ìîæå áóòè îñêàðæåíà äî Âåðõîâíîãî Ñóäó ó ïîðÿäêó òà ñòðîê, ïåðåäáà÷åíèé ñò. 288 ÃÏÊ Óêðà¿íè. Ïîâíèé òåêñò ïîñòàíîâè ñêëàäåíèé òà ï³äïèñàíèé 21.12.2017ð. Ãîëîâóþ÷èé ñóääÿ Â.Î. Ïàíòå볺íêî Ñóää³ Ë.Ã. ѳòàéëî À.À. Âåðõîâåöü